证券投资顾问考试<证券投资顾问业务>章节考点：第一章汇总(5)

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ            
B．Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ                     
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
考呗答案：B
考呗解析：《证券投资顾问业务暂行规定》第八条原文
五、证券投资顾问业务风险提示书的内容
　　1、提示投资者了解机构咨询业务资格，了解服务人员执业资格和登记注册情况
　　2、提示投资者了解顾问业务含义，自主决策，独立承担风险
　　3、提示投资者了解机构和顾问人员不确保盈利或本金不受损失
　　4、提示投资者了解投资建议具有针对性和时效性，非在任何市场环境下长期有效
　　5、提示投资者了解，作为投资建议的研报和投资分析意见存在不准确、不全面或被误读的风险，投资者可向顾问了解研报发布人和发布时间及投资分析意见来源，以便决策时理性判断
　　6、提示投资者了解，收费标准和方式，按照公平、合理、自愿原则与机构协商并书面约定服务费安排，服务费向公司账户支付，不得向顾问人员或其他个人账户支付
　　7、提示投资者了解，机构和其人员可能存在道德风险，如发现违法违规或利益冲突行为，可向机构投诉或向有关部门举报（如泄露客户决策计划、传播虚假信息、进行关联交易等）
　　8、提示投资者了解，机构存在停业、解散、撤销、破产或被证监会撤销业务许可、责令停业整顿等原因导致不能履行职责的风险
　　9、提示投资者了解，顾问人员存在离职、离岗等导致更换顾问人员并影响服务连续性的风险
　　10、提示投资者向机构说明自身情况，并接受风险评估
　　11、提示投资者向机构提供有效联系方式和服务获取方式，如有变动及时说明，因自身原因或不可抗力导致未及时获得服务，责任自负
　　12、提示投资者保管好证券账户、资金账户及相应密码，不委托顾问人员管理账户、代理买卖证券，否则风险自行承担
　　13、机构以软件工具、终端设备提供投资建议或类似服务，应提示投资者仔细阅读相关说明书，了解实际功能、信息来源、固有缺陷和使用风险，提示投资者因自身愿意导致病毒入侵、黑客攻击等不良影响需自行承担责任。具有提示买卖时机功能的，提示投资者了解其方法和局限。
六、向客户提供投资建议的依据
一、依据包括：
    1、研报
    2、基于研报理论模型及分析方法形成的投资分析意见
七、客户回访机制
一、客户回访的组织及数量要求
　　1、证券公司应当统一组织
　　2、新开户客户应在1个月内完成回访
　　3、原有客户回访比例不低于上年末客户总数的10%
二、客户回访的内容要求
　　包括不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券业从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为
三、客户回访档案管理要求
　　留痕管理，资料保存不少于3年
八、客户投诉处理机制
      一、机构从事顾问业务应建立客户投诉处理机制，及时妥善处理投诉事项
      二、机构以合作方式提供顾问服务的，应当约定服务方式、报酬支付、投诉处理等事项，明确当事人权利义务
      三、证券公司及营业部应当在公司网站及营业场所显著位置公示客户投诉电话、传真、电子信箱，保证投诉电话至少在营业时间内有人值守
      四、应建立客户投诉书面或电子档案，保存时间不少于3年
      五、每年四月底前，机构汇总上一年度投诉及处理情况，报当地证监局备案
选择题：证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于（　　）
A．1年
B．3年
C．5年
D．10年
考呗答案：B
考呗解析：考察客户投诉处理机制的档案保存要求
九、各业务环节留痕管理的要求
选择题：证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务档案进行留存，保存期限自协议终止之日起不少于（　　）
A．1年
B．3年
C．5年
D．10年
考呗答案：C