证券投资顾问考试<证券投资顾问业务>章节考点：第一章汇总(4)

大纲要求：
熟悉业务要求
熟悉业务流程
熟悉风险揭示书的要求
熟悉服务协议的要求
熟悉提供投资建议的相关依据
熟悉适当性管理要求
熟悉客户回访机制
熟悉客户投诉处理机制
大纲要求：
熟悉投资顾问人员管理制度
熟悉按照信息传播的有关规定通过公众媒体开展业务的要求
一、合规管理和风险控制机制
一、合规管理和风险控制机制覆盖面
　　业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节
二、合规管理依据
    《公司法》、《证券法》、《证券投资顾问业务暂行规定》、部门规章、协会通知
二、证券投资顾业务环节
一、业务推广
　　1、机构要规范业务推广和客户招揽行为
　　2、禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性营销宣传
　　3、禁止以任何方式承诺或保证投资收益
　　4、机构通过公众媒体（广播、电视、网络、报刊）进行广告宣传，遵守《广告法》，广告内容不得存在虚假、不实、误导性信息及其他违法违规情形，应当提前5个工作日向公司所在地证监局、媒体所在地证监局报备广告宣传方案和时间安排
　　5、举办讲座、报告会、分析会等进行推广和招揽，提前5个工作日向举办地证监局报备
二、协议签订
　　1、协议内容（略）
　　2、自协议签订之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议
　　3、机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除
三、服务提供
1、应当告知客户的信息（略）
2、在营业场所、证券业协会和公司网站公示内容：
机构名称、地址、联系方式、投诉电话、业务资格
顾问姓名及其执业资格编码
3、建立客户回访机制，明确回访程序、内容和要求，指定专人独立实施
4、建立客户投诉处理机制，及时妥善处理客户投诉事项
5、全流程留痕，投资建议时间、内容、方式和依据应存档
6、以合作方式提供服务的，协议约定服务方式、报酬支付、投诉处理等，明确当事人权利义务
三、证券投资顾业务的原则
一、基本原则
　　依法合规、诚实守信、公平维护客户利益
二、具体体现：《证券投资顾问业务暂行规定》3-5条
　　1、遵守法律法规，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益
　　2、机构和人员应当遵循诚实守信原则，勤勉、审慎为客户提供投资顾问服务
　　3、忠实客户利益，不得为公司及其关联方、不得为顾问人员及其利益相关者损害客户利益，不得为特定客户利益损害其他客户利益
四、证券投资顾问业务的要求
一、执业资格
　　需通过考试取得执业资格、在证券业协会注册登记、不得注册为分析师
二、投资顾问业务适当性管理
　　1、提供顾问服务，应按照公司制定的程序和要求，了解客户身份、财产与收入状况、争权投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，以书面或电子形式予以记载保存
　　2、顾问服务应在了解客户情况，评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，提供适当的投资建议服务
三、告知义务
机构提供顾问服务，应当告知的信息包括
机构名称、地址、联系方式、投诉电话、业务资格
顾问姓名及其执业资格编码
服务内容和方式
决策由客户作出，投资风险由客户承担
顾问不得代客户作出投资决策
四、风险揭示
　　机构提供顾问服务应当向客户提供风险揭示书，由客户签认，风险揭示书的内容与格式由中国证券业协会制定。
五、证券投资顾问服务协议
机构提供服务应与客户签订协议，并编号管理，协议包括：
当事人权利义务
证券投资顾问服务的内容和方式
证券投资顾问的职责和禁止行为
收费标准和支付方式
争议或纠纷解决方式
终止或解除协议的条件和方式
组合选择题：证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员（　　）的管理
Ⅰ. 注册登记               Ⅱ. 职业资格
Ⅲ. 岗位职责                Ⅳ. 执业行为