2018《证券投资顾问业务》考点讲义第三章：信息分析（最新）(10)

蚂蚁考呗网 [ 2018-01-17 ] 点击次数：【大中小】

二、理财目标确定的步骤
　　1、充分了解客户的信息，包括基本信息、财务信息、风险偏好以及理财的期望目标等
　　2、初步拟订客户的理财目标，并征询客户的意见。若客户反对，从业人员应要求客户以书面方式提出自己的理财目标
　　3、如果从业人员对已确定的投资目标进行改动，则必须对客户说明，并征得客户同意
选择题：以下对确定客户理财目标说法错误的是（　　）
A.     应当充分了解客户的信息，包括基本信息、财务信息、风险偏好及理财的期望目标
B.      应将拟定的理财目标征询客户意见
C.      从业人员应根据具体情况适当修改客户投资目标
D.     客户反对理财目标的，应要求客户书面提出自己的理财目标
答案：C
解析：如果从业人员对已确定的投资目标进行改动，则必须对客户说明并征得客户同意

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