银行从业中级法律法规与综合能力考点考题：从业人员与客户间的职业操守(9)

　　A.向社会公众披露

　　B.进行授信后管理

　　C.进行审查

　　D.进行尽职调查

　　66.(单选)根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况是(　)。

　　A.客户的婚姻状况

　　B.客户子女的年龄

　　C.风险承受能力

　　D.客户近期是否有购房需求

　　67.(多选)根据从业人员职业操守，银行从业人员在与客户的接触中做法不当的有(　)。

　　A.邀请客户在员工餐厅吃工作餐

　　B.满足客户的一切要求.向其暗示监管规避做法

　　C.每天都有与客户的娱乐活动

　　D.在节假日时向客户寄送贺年卡并打电话问候

　　E.对客户提出的合理要求尽量满足　参考答案及解析

　　44.【答案】A。解析：《银行业从业人员职业操守》中“礼貌服务，，原则规定.对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况.取得理解和谅解。

　　45.【答案】A。解析：银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，不得轻慢任何投诉和建议。B、C、D 选项均违反了客户投诉原则。

　　46.【答案】ABCDE。解析：“了解客户”原则要求银行业从业人员应当根据风险控制的要求。了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。“授信尽职”原则要求银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求.对客户所在区域的信用环境、所在行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。

　　47.【答案】C。解析：该男性客户邀请银行工作人员下班后单独为其解释的要求并不在工作人员的职责范围内，不一定需要满足，A 选项错误。尽管该客户的要求不合理.银行工作人员仍然应当耐心说明情况，取得理解和谅解，而不应该采取“坚决不能做”的态度，B 选项错误。工作人员对待客户应当礼貌服务。对客户的要求应当耐心说明情况.让保安驱逐该客户是不礼貌的行为.D 选项错误。

　　48.【答案】C。解析：银行业从业人员向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应根据监管规定的要求，对所推荐产品及服务涉及的法律风险、政策风险及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复。不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。