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银行从业中级法律法规与综合能力考点考题:从业人员与客户间的职业操守

蚂蚁考呗网     [ 2018-01-06 ]   点击次数:

 三、从业人员与客户间的职业操守考点讲义

  (一)熟知业务

  银行业从业人员应当加强学习,不断提高业务知识水平,熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。

  应熟知内容:

  1.宏观经济和金融状况

  2.与自身岗位相关的银行业务及有关法规

  3.具备胜任本职工作的相关专业知识和技能

  (二)监管规避

  银行业从业人员应当在业务活动中树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、监管规定。

  必须做到:

  1.依法合规经营意识

  2.本职工作相关法律、法规、监管规则

  3.根据立法本意正确理解监管规则中禁止性、义务性及程序性规定。

  (三)岗位职责

  遵守业务操作指引,遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程,确保客户交易安全:

  (一)不打听与自身工作无关的信息;

  (二)除非经内部职责调整或经适当批准,不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行;

  (三)不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关物品或信息交与或告知其他人员。

  (四)信息保密

  银行业从业人员应妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后,均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,不得透露任何客户资料和交易信息。

  明显违反本规条行为:

  1.向与业务无关的人(包括本机构其他同事)或其他组织透露客户个人信息;

  2.向其他同事打听客户个人信息和交易信息;

  3.不妥善保管或销毁有客户信息的资料、凭证等;

  4.将客户信息用于未经客户许可的其他目的。

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