银行从业中级法律法规与综合能力考点考题：从业人员与客户间的职业操守(8)

　　B.银行在与之前就熟悉的客户建立业务关系.没有必要要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件.进行核对并登记

　　C.熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定.了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求

　　D.严格遵循操作流程.不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户。这不仅将对所在机构产生不利的法律后果.也将对自己的职业发展产生不利的影响

　　61.(单选)下列属于泄露客户信息的行为是()。

　　A.银行业务员将客户开户时填写作废的表格收集整理.送给在证券公司工作的朋友

　　B.小李和小王分别就职于两家银行。都从事公司业务，为了拓展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻.研究服务技巧

　　C.反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况.银行工作人员为配合其工作.提供了客户的大额交易信息

　　D.某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心.供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

　　62.(单选)银行柜面工作人员在接待一位顾客时，发现该顾客提出的要求明显不合理，这时他应　()。

　　A.按规定向上级主管报告

　　B.拒绝办理

　　C.耐心说明情况.取得理解和谅解

　　D.不理会其要求

　　63.(单选)银行业从业人员的下列行为中正确的是(　)。

　　A.与其所在机构的同事谈论客户的个人状况

　　B.保守客户隐私.不向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息

　　C.从银行离职后与朋友交流以前客户的交易信息

　　D.在有关国家机关依法调查时.禁止透露有关客户信息

　　64.(单选)某银行最近与某客户结束了长达 8 年的业务关系。该行应将该客户此前的财务数据与交易记录(　)。

　　A.立即销毁

　　B.退还给该客户

　　C.卖给其他公司

　　D.保存 5 年以上

　　65.(单选)银行业从业人员不应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的　信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等(　)。