银行从业中级法律法规与综合能力考点考题：从业人员与客户间的职业操守(10)

　　49.【答案】D。解析：银行业从业人员不得将客户信息用于未经客户许可的其他目的。

　　50.【答案】D。解析：A、B、c 选项中的行为均构成洗钱罪。

　　51.【答案】ACD。解析：银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵循以下原则：①坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议;②所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户;③所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况;④在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况.并提前告知下一个反馈时限。要求银行业从业人员坚持服务客户的理念.妥善处理客户投诉。

　　52.【答案】D。解析：根据《银行业从业人员职业操守》规定，银行业从业人员应明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品.对所在机构代理销售的产品必须以明确、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要信息。

　　53.【答案】B。

　　54.【答案】D。

　　55.【答案】B。

　　56.【答案】B。解析：根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行需对代理人和被代理人的身份证明文件进行核对并登记。在出现问题时.才能及时追溯责任。

　　57.【答案】B。解析：银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时.应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

　　58.【答案】A。解析：银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间关系.并按照以下原则处理潜在利益冲突：在存在潜在冲突情形时.应向所在机构管理层主动说明利益冲突情况，及处理利益冲突建议。

　　59.【答案】C。解析：银行业从业人员应妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后.均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息。

　　60.【答案】B。解析：B 选项违反了“了解客户”原则。

　　61.【答案】A。解析：银行业从业人员应妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后.均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息。

　　62.【答案】C。解析：在接洽业务过程中应衣着得体、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足.对暂时无法满足或明显不合理要求应耐心说明情况，取得理解和谅解。

　　63.【答案】B。解析：银行业从业人员应妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后.均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息。违反这一原则便属于泄密。