2017年初级银行从业《风险管理》真题及答案三（最新整理）(3)

B．月度
C．季度
D．年度
60．B公司2016年年初可用稳定资金2000万元，但由于公司业务发展的要求，需要稳定资金1000万元，那么B公司2016年的净稳定资金比例为(    )。
A．50％
B．100％
C．150％
D．200％
61．由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或拒绝偿付商业银行债务，或使商业银行在该国家或地区的商业存在遭受损失的风险是指(    )。
A．声誉风险
B．战略风险
C．货币风险
D．国别风险
62．国家或地区政体稳定，经济政策被证明有效且正确，不存在任何外汇限制，有及时偿债的超强能力。该国家或地区的国别风险属于(    )。
A．低国别风险
B．较低国别风险
C．较高国别风险
D．高国别风险
63．在国别风险信息日常监测原则中，(    )原则是指保证信息的时效性，保证在发生国别风险事件的第一时间收集信息，从而在第一时间做出预警措施。
A．完整性
B．及时性
C．合理性
D．独立性
64．良好的(    )是商业银行的生存之本。
A．声誉
B．财务状况
C．人员素质
D．组织结构
65．下列关于声誉风险管理的说法中，错误的是(    )。
A．努力建设学习型组织不属于声誉风险管理体系
B．声誉风险通常与信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险交叉存在、相互作用
C．保持与媒体的良好接触有助于改善商业银行声誉管理
D．声誉危机管理规划能够给商业银行创造附加值
66．下列关于声誉危机管理规划的说法中，正确的是(    )。
A．如今更加具有建设性的危机处理方法是“分清敌我”
B．危机管理应当采用“辩护或否认”的对抗战略
C．声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南
D．危机可能永远不会发生，所以声誉危机管理规划不能给商业银行创造附加价值
67．对战略风险管理的结果负有最终责任的是(    )。
A．董事会和高级管理层
B．基层管理人员
C．规划部门
D．生产部门
68．新产品违反有关法律、法规、监管规则和要求，以及商业银行应当履行的合同义务，可能导致商业银行承担不利法律责任或后果的风险是指(    )。
A．声誉风险
B．法律风险
C．违规风险
D．市场风险
69．(    )是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。
A．洗钱
B．反洗钱
C．洗钱罪
D．反洗钱管理
70．我国反洗钱监管体制的总体特点为“一部门主管、多部门配合”。其中，多部门配合是指(    )等有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
A．商业银行
B．中国人民银行
C．国务院
D．中国银行业监督管理委员会
71．在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(    )年。
A．1
B．2
C．3
D．5
72．银行监管的依法原则是指(    )。
A．平等对待所有参与者
B．监管活动除法律法规需要保密的，应当具有透明度
C．监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定
D．努力降低成本，不给纳税人增添负担
73．在银行监管的公正原则中，(    )要求平等对待监管对象。
A．实体公正
B．结果公正
C．对象公正
D．程序公正
74．监管部门高度关注银行业金融机构所面临的风险状况，其中不包括(    )。
A．区域风险状况
B．存款人的风险状况
C．银行机构自身风险状况
D．行业整体风险状况
75．银行机构的(    )指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可。
A．机构准入
B．市场准入
C．高级管理人员准入
D．业务准入
76．EAST系统于(    )在我国进入试运行阶段。
A．2008年
B．2009年
C．2010年
D．2011年
77．银行业是(  )的行业。
A．低杠杆、低风险
B．低杠杆、高风险
C．高杠杆、高风险
D．高杠杆、低风险
78．商业银行的资本充足率不得低于(    )。
A．5％
B．6％
C．8％
D．10％
79．下列关于市场约束参与方及其作用的说法中，错误的是(    )。
A．债券持有人对于银行风险的关注程度实际上介于存款人和股东之间
B．评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评级
C．银行的监管部门拥有银行经营的决策权、投票权、转让股份等权利
D．银行业协会通过制定自律性行业原则，在稳健做法方面达成一致并公布，促使银行机构规范地开展经营活动
80．外部审计的侧重点为(    )。
A．财务报表审计
B．信息披露
C．风险暴露
D．市场约束
二、多项选择题(本大题共40小题，每小题1分，共40分。在以下各小题所给出的选项中，至少有两个选项符合题目要求。请将正确选项的代码填入括号内)
1．风险转移可分为(    )。
A．保险转移
B．自我转移
C．市场转移
D．非保险转移
E．商品转移
2．近年来，随着我国商业银行问竞争日趋激烈、来自企业的“脱媒”行为、互联网金融等产品创新对银行传统业务的冲击，以及(    )的建立和发展等，促使商业银行的经营行为和方式发生了重大转变。
A．资金拆借市场
B．债券交易市场
C．外汇交易市场
D．黄金交易市场
E．票据交易市场
3．战略风险主要体现在(    )。
A．商业银行战略目标缺乏整体兼容性
B．为实现战略目标而制定的经营战略存在缺陷
C．实现操作风险管理
D．为实现战略目标所需要的资源匮乏
E．整个战略实施过程的质量难以保证
4．根据不同的管理需要和本质特性，商业银行资本分为(    )。
A．账面资本
B．经济资本
C．监管资本
D．实收资本
E．风险资本
5．风险治理是(    )之间在风险管理职责方面的监督和制衡机制。
A．基层员工
B．董事会
C．高级管理层
D．业务条线
E．风险管理部门
6．《商业银行公司治理指引》中强调，高级管理人员应当按照董事会要求，及时、准确、完整地向董事会报告有关本行(    )等情况。
A．经营业绩
B．重要合同
C．财务状况
D．风险状况
E．经营前景
7．定量指标中的收益类指标主要有(    )。
A．杠杆率