2017证券从业资格机考押题（五） 金融市场基础知识

全国证券从业人员资格考试上机题库(一)
《金融市场基础知识》
一、单项选择题(共50题，每小题1分，共50分。以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)
1．我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。
A．70％
B．50％
C．60％
D．90％
2．我国2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列说法中，正确的是( )。
A．投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司季末总资产的20％
B．投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的l0％
C．投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10％
D．保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产
3．我国的( )是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
A．商业银行次级债券
B．混合资本债券
C．金融债券
D．银行股票
4．我国第一家信托投资公司成立于( )。
A．1949年5月
B．1979年3月
C．1979年10月
D．1984年11月
5．我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是( )。
A．主板市场
B．创业板市场
C．三板市场
D．四板市场
6．目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括( )。
A．上海银行间同业拆放利率
B．国债回购利率(7天)
C．1年期定期存款利率
D．深圳银行间同业拆放利率
7．目前我国各家商业银行推广的( )是结构化金融衍生工具的典型代表。
A．资产结构化理财产品
B．利率结构化理财产品
C．挂钩不同标的资产的理财产品
D．股权结构化理财产品
8．目前我国金融市场实行的经营体制是( )。
A．分业经营、分业管理
B．分业经营、混业管理
C．混业经营、分业管理
D．混业经营、混业管理
9．内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过( )。
A．5％
B．1／3
C．1／2
D．20％
10．( )是金融衍生工具产生的最基本原因。
A．20世纪80年代以来的金融自由化
B. 金融机构的利润驱动
C．新技术革命
D．避险
11．某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于( )。
A．直接融资
B．间接融资
C．吸收投资
D．民间投资
12．某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为人民币( )。
A．1元
B．1亿元
C．2元
D．2亿元
13．某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的( )。
A．聚敛功能
B．财富再分配功能
C．间接调节功能
D．风险再分配功能
14．下列哪一项不属于基础货币的构成?( )
A．库存现金
B．准备存款
C．转账支票
D．社会公众持有的现金
15．在美国发行的外国债券被称为( )。
A．扬基债券
B．武士债券
C．熊猫债券
D．无国籍债券．
16．金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的( )。
A．跨期性
B．期限性
C．联动性
D．不确定性或高风险性
17．开放式基金所特有的风险是( )。
A．市场风险
B．管理风险
C．技术风险
D．巨额赎回风险
18．开立证券账户应坚持( )原则。
A．合法性与及时性
B．合法性与真实性
C．及时性与全面性
D．及时性与真实性
19．可交换债券与可转换债券的相同之处是( )。
A．发行主体和偿债主体
B．适用的法规
C．发行要素相似
D．所换股份的来源
20．可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有( )。
A．债权人的权利
B．股东的权利
C．债权人的义务
D．债权人的责任
21．股东需要为下列中的( )支付所得税。
A．增发新股
B．现金股利
C．股票合并
D．股份回购
22．( )是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
A．商业银行次级债券
B．混合资本债券
C．金融债券
D．银行股票
23．银行证券主要是( )。
A．银行汇票、银行本票和支票
B．商业汇票和商业本票
C．股票、公司债券和商业票据
D．金融期货、可转换证券、权证
24．( )是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。
A．风险分散
B．风险对冲
C．风险转移
D．风险规避
25．货币政策的外部时滞较短，大约为( )个月。
A．1～2
B．1～3
C．2～3
D．2～4
26．金融互换交易的主要用途是改变交易者( )的风险结构，从而规避相应的风险。
A．投资
B．筹资
C．生产经营
D．资产或负债
27．金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为( )。
A．存款准备金
B．基础货币
C．法定盈余公积
D．任意盈余公积金
28．金融期货是指交易双方在集中的交易场所以( )的方式进行的标准化金融期货合约的交易。
A．公开竞价
B．买方向卖方支付一定费用
C．集合竞价
D．协商价格
29．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这体现的金融市场的功能是( )。A．调节功能
B．配置功能
C．聚敛功
D．反映功能
30．金融市场的核心内容是( )。
A．金融产品
B．金融产品交易