2018证券从业资格考试投资基金讲义：第六章(2)

　　(二)营销环境的分析

　　1.销售机构本身的情况

　　2.影响投资者决策的因素

　　人们的金融产品选择依赖于两个因素：外在和内在因素。外在因素如个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位。内在因素有心理上的，如动机、感觉、风险承受能力、对新产品的态度等;还有个人自身的因素，如人生阶段、年龄、职业、生活方式和个性等。

　　3.监管机构对基金营销的监管

　　基金销售机构只有注意遵循与营销有关的法律法规，加强自身的合规性控制，规范营销人员的行为，才能有效进行基金营销并获得投资者的信赖。

　　(三)营销组合的设计

　　1.产品(Product)

　　产品是满足投资者需求的手段。基金销售机构只有不断提供能够满足投资人需求的多样化基金产品供客户选择，才能不断扩大业务规模。

　　2.费率(Price)

　　根据法律法规的规定，基金发行时的份额净值或价格是固定的，因此，基金交易价格主要反映在买卖基金时支付费用的高低，或者说基金交易价格的核心是基金费用的高低。

　　3.渠道(Place)

　　渠道的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。

　　4.促销(Promotion)

　　促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户。

　　(四)营销过程的管理

　　1.市场营销分析

　　2.市场营销计划

　　3.市场营销实施

　　市场营销实施是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、年复一年、持续有效地贯彻营销计划活动。市场营销系统中各个层次的人员必须通力合作以实施市场营销计划和战略。成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。

　　4.市场营销控制

　　(1)管理部门设定具体的市场营销目标。