风险管理（中级）
第五章 操作风险管理
1.【判断题】商业银行操作风险包括法律风险、战略风险和声誉风险。
A．正确
B．错误
【答案】B
【解析】考核操作风险定义。操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
2.【单项选择题】商业银行员工内部欺诈或违法行为可能造成的风险有（ ）。
A．市场风险
B．操作风险
C．信用风险
D．战略风险
【答案】B
【解析】按照操作风险损失事件类型可以分为七大类：
（1）内部欺诈事件
（2）外部欺诈事件
（3）就业制度和工作场所安全事件
（4）客户、产品和业务活动事件
（5）实物资产的损坏
（6）信息科技系统事件
（7）执行、交割和流程管理事件
3.【单项选择题】抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险（ ）。
A．员工因素
B．内部流程
C．系统缺陷
D．外部事件
【答案】B
【解析】操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等。其中，文件或合同缺陷主要表现为抵押权证、房产证丢失等。
4.【单项选择题】某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（ ）类别。
A．内部流程
B．外部事件
C．人员因素
D．系统缺陷
【答案】B
【解析】操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。外部事件包括外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。其中，外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
5.【多项选择题】内外勾结作案形成的操作风险损失涉及（ ）损失事件类型。
A．内部欺诈事件
B．外部欺诈事件
C．实物资产的损坏
D．执行、交割和流程管理事件
E． 就业制度和工作场所安全事件
【答案】AB
【解析】按照操作风险损失事件类型，操作风险可分为七大类，分别是内部欺诈事件、外部欺诈事件、就业制度和工作场所安全事件、客户、产品和业务活动事件、信息科技系统事件、执行、交割和流程管理事件。需要注意的是，一起操作风险损失事件，可能涉及多个损失事件类型，如内外勾结作案形成的操作风险损失就涉及内部欺诈事件、外部欺诈事件两个事件类型。
6.【单项选择题】损失数据收集遵循的原则不包括（ ）。
A．重要性
B．谨慎性
C．多样性
D．统一性
【答案】C
【解析】损失数据收集应遵循如下原则：重要性原则、及时性原则、统一性原则、谨慎性原则和全面性原则。
7.【多项选择题】操作风险损失一般包括直接损失和间接损失，并可进一步划分为（ ）。
A．监管罚没
B．账面减值
C．对外赔偿
D．法律成本
E．追索失败
【答案】ABCDE
【解析】操作风险损失一般包括直接损失和间接损失，并可进一步划分为七类：
（1）法律成本
（2）监管罚没
（3）资产损失
（4）对外赔偿
（5）追索失败
（6）账面减值
（7）其他损失
8.【单项选择题】因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚的是（ ）。
A．法律成本
B．资产损失
C．监管罚没
D．账面减值
【答案】C
【解析】监管罚没。因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚。如违反产业政策、监管法规等所遭受的罚款、吊销执照等。
9.【多项选择题】以下不属于损失收集工作应明确的内容是（ ）。
A． 损失的定义 B． 统计标准
评论责编：：admin
广告
相关推荐
热点推荐»
- 12017-12-10银行从业考试历年真题《中级风险管理》:第十二章 银行监管与市场约束
- 22018-01-302018银行从业资格考试 个人理财（中级）考点精华汇总
- 32018-05-252018年6月银行从业《银行业法律法规与综合能力（中级）》考前冲刺押题卷一
- 考试题库
- 模拟试题
- 历年真题