个人理财（中级）
习题班
题 型
章节重点
一、家庭收支和债务管理
二、财富保障与规划
三、教育投资规划
四、退休养老规划
五、投资规划
六、税务规划
七、财富传承规划
八、中小企业主的理财规划
九、理财规划与客户关系管理
十、综合理财规划服务
十一、理财规划书制作的标准和流程
学习建议
1、掌握记忆题，熟读教材框架
2、单选里的计算与单项规划中的单选，分值不同，内容可能相同
3、熟练使用财务计算器
第一章 家庭收支和债务管理
1．（ ）不属于投资收入。
A．企事业单位的承包经营所得
B．资产增值
C．财产转让所得
D．特许权使用费所得
【答案】A
2．财务自由度主要是通过（ ）表现出来。
A．工作收入／生活支出
B．理财收入／生活支出
C．理财收入／理财支出
D．工作收入／理财支出
【答案】 B
3．自用性资产是客户用于（ ）的资产。
A．维护家庭生活品质
B．家庭日常开销
C．紧急预备金
D．满足其人生不同阶段需求
【答案】A
4．紧急预备金额度通常为家庭月支出的（ ）为宜。
A．1～2倍
B．2～3倍
C．2～4倍
D．3～6倍
【答案】D
5．下列属于流动性资产的是（ ）。
A．债券投资
B．小额消费信贷
C．基金投资
D．活期存款
【答案】D
6．制定收入预算的过程中，理财师应关注（ ）。
A．尽量对比较确定的收入项目进行预测
B．尽量囊括所有的收入项目
C．对收入的增长率抱谨慎态度
D．关注收入现金流入的时间点
E．关注收入现金流入的来源
【答案】ACD
7．关于家庭债务管理状况的分析，下列说法正确的有（ ）。
A．消费负债比率占比较高，说明家庭的生活品质已经到了一定的水平
B．偿债能力分析包括平均负债利率分析和债务负担率分析
C．杠杆投资的风险较大，对家庭债务管理的要求相对较高
D．平均负债利率的合理区间为基准贷款利率的30％以下
E．家庭债务管理状况的分析是相关专业建议的基础和前提
【答案】BCE
8．家庭债务管理中，关于借贷活动的决策，说法正确的有（ ）。
A．需了解客户的借贷目的
B．以未来的还贷能力为出发点
C．对客户家庭财务进行全面评估
D．为杠杆投资设计止损机制
E．定期分析债务的量化管理
【答案】ABCD
9．家庭资产负债表对家庭财务状况信息进行整理，主要反映了（ ）的情况。
A．投资性资产
B．家庭生活支出
C．流动性资产
D．理财收入
E．自用性资产
【答案】ACE
第二章 财富保障与规划
1．（ ）是指保险双方当事人通过签订保险合同，或是需要保险保障的人自愿组合、实施的一种保险。
A．财产保险
B．法定保险
C．自愿保险
D．社会保险
【答案】 C
2．小李购买了某公司的终身寿险，终身寿险的本质特征是无论被保险人何时死亡，保险公司都要支付死亡保险金。下列关于终身寿险的描述错误的是（ ）。
A．终身寿险相当于一份100岁到期的定期寿险
B．终身寿险的保单所有人必须通过退保才能获得资金
C．大多数终身寿险保单属于分红保单
D．终身寿险也有部分保单属于非分红终身寿险
【答案】 B
3．作为一名社会人，之所以需要购买保险，不仅仅体现的是风险管理的思想，还体现出自己的生命价值，从风险管理的角度来看，人的生命价值在于（ ）。
A．其赚取的金钱数额
B．其赚取的金钱收入满足自己所需成本
C．其赚取的金钱收入满足他人所需成本
D．其赚取的金钱收入超过自己维持所需成本以后，对于其财务依赖者有金钱的价值
【答案】 D
4．小张想购买一款兼具缴纳保费比较灵活而且保额可调整的寿险，下列适合小张购买的寿险品种是（ ）。
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