2018年3月31日《证券投资顾问业务》真题答案最新发布（文字版）(2)

第6题
下列关于道氏理论的说法中，错误的是（　　）。
A．市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为
B．道氏理论认为开盘价是最重要的价格
C．道氏理论认为价格的波动尽管表现形式不同，但是，我们最终可以将它们分为三种趋势
D．任何因素对证券市场的影响最终都必然体现在股票价格的变动上
参考答案：B
参考解析：对于股票价格表现而言，一般一天有几个比较重要的价格：开盘价、收盘价、全天最高价、全天最低价，道氏理论认为在所有价格中，收盘价最重要。
第7题
如果按时间长短来分析客户的投资目标，休假属于（　　）。
A．短期目标
B．中期目标
C．中长期目标
D．长期目标
参考答案：A
参考解析：客户的投资目标按时间长短划分为短期目标、中期目标和长期目标。其中，短期目标包括休假、购置新车、存款等。
第8题
根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（　　）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。
A．公平
B．诚实信用
C．公正
D．谨慎
参考答案：B
参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第四条，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。
第9题
当中央银行（　　）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场
货币流通量便会相应减少。
A．提高法定存款准备金率
B．提高再贴现率
C．提高存款准备金率
D．提高存款率
参考答案：A
参考解析：当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。
第10题
对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（　　）。
A．定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化
B．定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息
C．定性评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来搜集信息
D．定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系
参考答案：D
参考解析：D项，定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有对所搜集的信息给予量化，而定量评估方法要求对所搜集的信息给予量化。
第11题
对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（　　）。
A．中国证券业协会
B．中国证监会
C．证监会派出机构
D．银监会
参考答案：A
参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第六条，中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和本规定，制定相关执业规范和行为准则。
第12题
证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（　　）通知方式提出解除协议。
A．口头
B．书面
C．口头或书面
D．口头和书面
参考答案：B
参考解析：客户解除证券投资顾问服务协议只能以书面通知方式提出。
第13题
按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（　　）。
A．非客户
B．潜在客户
C．目标客户
D．国内客户
参考答案：D
参考解析：按照客户与企业的关系分类，客户类型可以分为：非客户、潜在客户、目标客户、现实客户和流失客户。
第14题
有效集(有效边界)指（　　）。
A．可行域下边界
B．可行域上边界
C．可行域外部边界
D．可行域内部边界
参考答案：B
参考解析：有效边界描述了一项投资组合的风险与回报之间的关系，在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线，所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报。描绘在可行域图形中，为可行域的上边界部分。
第15题
在指数化的方法中，（　　）适合于证券数目较小的情况。
A．分层抽样法
B．优化法
C．方差最小化法
D．混合指数法
参考答案：A
参考解析：指数化的方法有分层抽样法、优化法和方差最小化法。在这三种方法中，分层抽样法适合于证券数目较小的情况。当作为基准的债券数目较大时，优化法与方差最小化法比较适用，但后者要求采用大量的历史数据。