2017年初级银行从业《法律法规与综合能力》真题及答案（四）(11)

35．AB。【解析】票据权利是持票人因合法拥有票据而向票据义务人请求支付票据金额的权利，主要包括付款请求权和追索权。而票据行为包括出票、背书、承兑、保证。
36．BE。【解析】工商行政管理机关有权吊销营业执照。剥夺政治权利属于刑罚，中国银行业监督管理委员会无权采用。
37．ABCDE。【解析】《中华人民共和国刑法》中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，除这几种违法所得之外，其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象，也就不能构成洗钱罪。
38．BDE。【解析】银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。
39．BCDE。【解析】以证券市场为例，内幕交易危害很大，具体体现在：(1)内幕交易违反了证券市场的“公开、公平、公正”原则，侵犯了不特定广大投资者的合法权益。(2)内幕交易损害了上市公司的利益。(3)内幕交易扰乱了证券市场秩序。
40．ABD。【解析】银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度，保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。
三、判断题
1．B。【解析】货币供应量是指一国在某一时点上为社会经济运转服务的货币存量。
2．B。【解析】直接标价法是以一定单位的外币作为标准，来计算应付多少本币的标价方法，又称为应付标价法。
3．A。【解析】商业银行负债主要由存款和借款构成。存款包括人民币存款和外币存款两类，而借款包括短期借款和长期借款两大类。
4．A。【解析】外汇买入价是指银行向客户买人外汇时所使用的汇率。
5．A。【解析】中问业务是指不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务，包括收取服务费或代客买卖差价的理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等业务。
6．B。【解析】QDII即合格境内机构投资者，它是在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券业务的证券投资基金。
7．B。【解析】商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的40％以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年。其中，主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于50％。
8．A。【解析】账面资本又称为会计资本，账面资本反}映了银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映。
9．B。【解析】中国人民银行根据履行职责的需要，有}权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。
10．A。【解析】银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，中国银行业监督管理委员会有权}予以撤销。
11．A。【解析】《中华人民共和国物权法》第二百零三；条规定：最高额抵押权设立前已经存在的债权，经；当事人同意，可以转入最高额抵押担保的债权范围。
12．A。【解析】《中华人民共和国公司法》第十一条明确规定，设立公司必须依法制定公司章程。
13．B。【解析】违法不一定犯罪，但犯罪必定违法。
14．A。【解析】“双峰”监管型模式是设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，控制；金融体系的系统性金融风险；另一类负责对不同金融业务监管，从而达到双重保险作用。澳大利亚和荷兰是这种模式的代表。
15．A。【解析】银行业从业人员应当遵守职业操守， 并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。