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2017证券从业金融市场基础知识考试上机题库(三)
蚂蚁考呗网
[ 2017-03-17 ] 点击次数: 【
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全国证券从业人员资格考试上机题库(三)
《金融市场基础知识》
一、单项选择题(共50题,每小题1分,共50分。以下备选项中只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分)
1.假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股,每股的收盘价分别为30元、20元和l0元,银行存款为1000万元,对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元,应付税金为500万元,则基金资产净值总额为人民币( )万元。
A.2200
B.2250
C.2300
D. 2350
2.间接融资的特点不包括( )。
A.问接性
B.相对的集中性
C.全部具有可逆性
D.信誉的差异性较大
3.将证券交易委托分为市价委托和限价委托,是按( )划分的。
A.委托订单的数量
B.买卖证券的方向
C.委托价格限制
D.委托时效限制
4.交易者之所以买人看涨期权,是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会( )。
A.难以判断
B.不变
C.下跌
D.上涨
5.结构化金融衍生产品按发行方式分类,可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品.前者通常可以在( )交易。
A.交易所
B.证券公司
C.基金公司
D.商业银行
6.发行短期融资券,注册会议由( )名注册委员会委员参加。
A.3
B.5
C.7
D.10
7.发行价格高于面值称为溢价发行,溢价发行所得的溢价款列为( )。
A.资本公积
B.股本
C.盈余公积
D.留存收益
8.风险控制指标体系和风险监管制度的核心是( )。
A.净资本
B.固定资本
C.流动资本
D.注册资本
9.封闭式基金的固定存续期通常( )。
A.无固定期限
B.在5年以上
C.在15年以上
D.在半年以上
10.负责提升证券化产品信用等级的机构是( )。
A.资金和资产存管机构
B.特定目的机构
C.信用评级机构
D.信用增级机构
11.从资本市场的发展历程来看,( )是证券监管机构的首要任务和宗旨。
A.保护投资者利益
B.证券经营机构的不断壮大
C.保证证券交易价格的稳定
D.保证证券发行人能够筹集到所需资金
12.代办股份转让系统即俗称的( )。
A.主板市场
B.创业板市场
C.二板市场
D.三板市场
13.代办股份转让系统由( )负责自律性管理。
A.证券登记结算公司
B.证券投资者保护基金
C.中国证监会
D.中国证券业协会
14.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集。
A.20%
B.5%
C.10%
D.50%
15.单个投资管理人管理的企业年金基金财产,投资于一家企业所发行的证券或单只证券资基金,按市场价计算,不得超过该企业所发行证券或该基金份额的( )。
A.1%
B.3%
C.5%
D.10%
16.一般情况下,优先股票的股息率是( )的,其持有者的股东权利受到一定限制,但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。
A.不确定
B.固定
C.随公司营利变化而变化
D.浮动
17.一般说来,商业银行规模、经营环境、Ⅰ商业发达程度与存款准备金率的关系是( )。
A.正相关
B.反相关
C.不相关
D.不一定
18.包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是( )。
A.货币市场基金
B.指数基金
C.衍生证券投资基金
D.上市开放式基金
19.被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反《证券业从业人员资格管理办法》被中国证券业协会注销执业证书的人员,中国证券业协会可在( )年内不受理其执业证书申请。
A.2
B.3
C.4
D.5
20.财务风险的特征不包括( )。
A.客观性
B.不确定性
C.全面性
D.隐藏性
21.指数基金比较适合于( )等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。
A.社会闲资
B.对冲基金
C.激进的投资者
D.社保基金
22.下列各项不属于CME上市交易的基金期货合约品种的是( )。
A.恒生指数基金期货
B.SPDR期货
C.ⅠShare Russell2000指数基金期货
D.QQQQ期货
23.中国金融监管“一行三会”的格局形成的标志性事件是( )。
A.中国银监会成立
B.中国证监会成立
C.中国证券业协会成立
D.中国人民银行成立
24.中国资产证券化元年是( )年。
A.2004
B.2005
C.2006
D.2007
25.中小非金融企业集合票据流通转让的市场是( )。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.银行问柜台市场
D.银行间债券市场
26.下列关于基金各项费用的说法中,正确的是( )。
A.基金从设立到终止都要支付一定的费用
B.目前,我国封闭式基金按照0.33%的比率计提基金托管费
C.目前,我国开放式基金根据基金合同的规定比率计提,通常高于0.25%
D.股票型基金的托管费率低于债券型基金及货币市场型基金的托管费率
27.下列关于基金管理人的说法中,错误的是( )。
A.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化
B.设立基金管理公司必须经国务院批准
C.基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金
D.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构
28.下列关于金融期货与金融期权的比较中,正确的是( )。
A.一般而言,金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产
B.金融期货与金融期权交易双方的权利与义务是对称的
C.金融期货与金融期权交易双方在成交时的现金流转相同
D.金融期货交易双方均需开立保证金账户,而金融期权的买方无需开立保证金账户,也无需缴纳保证金
29.下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中,错误的是( )。
A.金融期货交易中,交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具
B.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算
C.成熟市场中,金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空
D.在金融期货交易中,绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的
30.下列关于金融自由化作用的说法中,错误的是( )。
A.金融自由化是利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈,使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具
B.金融自由化促进了金融竞争
C.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主
D.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透,多元化的金融机构纷纷出现,直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地
31.金融市场起着资金“蓄水池”的作用,可以调剂余缺、弥补缺漏,这体现了金融市场的( )功能。
A.调节
B.配置
C.聚敛
D.反映
32.金融市场以( )为交易对象。
A.实物资产
B.货币资产
C.金融资产
D.无形资产
33.金融市场最重要的参与者是( )。
A.政府部门
B.Ⅰ商企业
C.金融机构
D.个人
34.金融衍生工具产生的最基本原因是( )。
A.新技术革命
B.金融自由化
C.利润驱动
D.避险
35.金融衍生工具的价格取决于( )价格变动的派生金融产品。
A.基础金融产品
B.股票市场
C.外汇市场
D.债券市场
36.单个投资组合的企业年金基金财产,投资于~家企业所发行的股票或单只证券投资基金,分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的( )。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
37.一旦金融机构出现经营困难,就会失去信用基础,甚至出现挤兑风潮,这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有( )。
A.隐蔽性
B.扩散性
C.加速性
D.周期性
38.当股份公司因解散或破产进行清算时,优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产,但一般按优先股票的( )清偿。
A.份额
B.固定股息率
C.市值
D.面值
39.地方政府一般债券由( )发行,遵循公开、公平、公正的原则。
A.中国证监会
B.财政部
C.地方政府
D.国务院
40.调节货币市场资金供求的杠杆是( )。
A.利息
B.利率
C.汇率
D.购买力
41.财政政策对股票价格的影响之一是通过调节税率影响企业的( )。
A.资产总额
B.产品价格
C.销售收入
D.利润和股息
42.采用客户调查问卷方法时,金融机构通常根据( )匹配原则,避免误导投资者或错误销售。
A.客户评级和证券评级
B.客户分级和证券分级
C.客户评级和资产评级
D.客户分级和资产分级
43.长期国债的偿还期限一般为( )。
A.5年以上
B.10年
C.15年以上
D.10年或l0年以上
44.长期资本流动的主要方式不包括( )。
A.国际直接投资
B.银行资金调换
C.国际证券投资
D.国际贷款
45.除按规定分得本期固定股息外,无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票,称为( )。
A.非累积优先股票
B.非参与优先股票
C.可赎回优先股票
D.股息率固定优先股票
46.按照驱动因素划分,金融风险不包括( )。
A.经济风险
B.市场风险
C.信用风险
D.流动性风险
47.按照深圳证券交易所的规定,每个交易日有( )个时间段为集合竞价时间。
A.1
B.2
C.3
D.4
48.按照我国《企业会计准则》和中国证监会相关规定,下列关于基金资产估值基本原则的叙述中,错误的是( )。
A.对存在活跃市场的投资品种,如估值日有市价的,应采用市价确定公允价值
B.对不存在活跃市场的投资品种,应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
C.估值日无市价的,但最近交易日后经济环境未发生重大变化,应采用最近交易市价确定公允价值
D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的,基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定,按最能恰当反映公允价值的价格估值
49.按照我国现行规定,下列不属于证券投资基金投资对象的是( )。
A.上市的股票
B.期货
C.上市的国债
D.上市的企业债券
50.非参与优先股票的优先体现在( )上。
A.股息多少
B.分配顺序
C.获得收益
D.认购新股
二、组合选择题(共50题,每小题1分,共50分。以下备选项中只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分)
1.1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能,其主要职责不包括( )。
Ⅰ.管理信贷征信业
Ⅱ.制定和执行货币政策
Ⅲ.制定银行业金融机构的审慎经营规则
Ⅳ.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅣ
C.Ⅲ Ⅳ
D.ⅡⅣ
2.记账式国债采取( )方式分销。
Ⅰ.场内挂牌
Ⅱ.场内签订分销合同
Ⅲ.场外签订分销合同
Ⅳ.试点商业银行柜台销售
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅢ Ⅳ
C.ⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅣ
3.LOF与ETF不同之处在于LOF( )。
Ⅰ.不一定采用指数基金模式
Ⅱ.用现金进行申购和赎回
Ⅲ.不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象
Ⅳ.不是主动管理型基金
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅡⅢ Ⅳ
C.ⅠⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅣ
4.一般说来,证券投资基金当事人之间的关系包括( )。
Ⅰ.基金份额持有人和基金管理人之间的关系
Ⅱ.基金管理人和基金托管人之间的关系
Ⅲ.基金份额持有人和基金托管人之间的关系
Ⅳ.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人与证券业协会之问的关系
A.ⅡⅢ Ⅳ
B.ⅠⅢ Ⅳ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢ
5.( )根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况,对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。
Ⅰ.中国人民银行
Ⅱ.国家发展和改革委员会
Ⅲ.财政部
Ⅳ.国资委
A.ⅠⅡ
B.Ⅲ Ⅳ
C.ⅠⅢ
D.ⅡⅢ
6.金融市场的配置功能具体表现在( )。
Ⅰ.资源配置
Ⅱ.信息共享
Ⅲ.财富再分配
Ⅳ.风险再分配
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅢ Ⅳ
7.金融市场联系的两端分别是( )。
Ⅰ.政府
Ⅱ.投资者
Ⅲ.储蓄者
Ⅳ.金融机构
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅢ Ⅳ
8.金融危机的具体表现包括( )。
Ⅰ.金融资产价格大幅下跌
Ⅱ.金融机构大规模倒闭或濒临倒闭
Ⅲ.股市或债市暴跌
Ⅳ.某上市公司股票急剧下跌
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅢ Ⅳ
9.金融危机的类型包括( )。
Ⅰ.货币危机
Ⅱ.次贷危机
Ⅲ.债务危机
Ⅳ.银行危机
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅢ Ⅳ
10.金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征,以在传统的金融产品的基础上派生出来的
具有新的价值的金融工具,它包括( )。
Ⅰ.股票
Ⅱ.互换
Ⅲ.基金
Ⅳ.远期
A.ⅡⅣ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅢ Ⅳ
11.我国《关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知》中所称“证券、期货相关机构”,是指()。
Ⅰ.证券及期货交易所
Ⅱ.上市公司
Ⅲ.首次公开发行证券公司
Ⅳ.证券登记结算机构
A.ⅠⅡⅢ Ⅳ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢ
12.我国的国际债券主要有( )。
Ⅰ.政府债券
Ⅱ.金融债券
Ⅲ.特种债券
Ⅳ.可转换公司债券
A.ⅠⅡⅢ Ⅳ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢ
13.我国的金融债券包括( )。
Ⅰ.政策性金融债券
Ⅱ.商业银行债券
Ⅲ.证券公司债券和债务
Ⅳ.财务公司债券
A.ⅠⅢ Ⅳ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢ Ⅳ
D.ⅡⅢ
14.我国的企业债券和公司债券在( )方面有所不同。
Ⅰ.发行方式以及发行的审核方式
Ⅱ.担保要求
Ⅲ.发行主体的范围
Ⅳ.发行定价方式
A.ⅠⅢ Ⅳ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢ Ⅳ
D.ⅡⅢ
15.我国的商业性金融机构包括( )。
Ⅰ.银行金融机构
Ⅱ.证券公司
Ⅲ.保险公司
Ⅳ.工商企业
A.ⅠⅢ Ⅳ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ
16.下列关于几种特殊类型基金的说法中,正确的有( )。
Ⅰ.QDII基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金
Ⅱ.分级基金又被称为“结构型基金”、“可分离交易基金”
Ⅲ.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制
Ⅳ.LOF会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象
A.ⅡⅢ Ⅳ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
17.下列关于结算所和无负债结算制度的描述中,正确的有( )。
Ⅰ.结算所是期货交易的专门清算机构
Ⅱ.逐日盯市制度能及时调整保证金账户,控制市场风险
Ⅲ.结算所不以独立的公司形式组建
Ⅳ.结算所实行无负债的每日结算制度,又被称为逐日盯市制度
A.ⅡⅢ Ⅳ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
18.下列关于金融期权的说法中,正确的有( )。
Ⅰ.期权的买方在支付了期权费后,就获得了期权合约所赋予的权利
Ⅱ.期权的买方可以选择行使他所拥有的权利
Ⅲ.期权的卖方在收取期权费后,就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务
Ⅳ.当期权的买方选择行使权利时,期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务
A.ⅡⅢ Ⅳ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
19.下列关于金融衍生工具的发展动因的说法中,正确的是( )。
Ⅰ.金融衍生工具产生的最基本原因是避险
Ⅱ.20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展
Ⅲ.金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因之一
Ⅳ.新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段
A.ⅡⅢ Ⅳ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
20.下列关于金融衍生工具的说法中,错误的有( )。
Ⅰ.金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格
Ⅱ.金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念
Ⅲ.金融衍生工具是指建立在基础金融产品或基础变量之上,其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品
Ⅳ.基础金融产品不能是金融衍生工具
A.ⅡⅢ Ⅳ
B.ⅠⅣ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
21.下列选项中,属于证券投资基金的技术风险的是( )。
Ⅰ.经济因素和政治因素导致的市场价格变化
Ⅱ.基金投资者大量赎回导致的风险
Ⅲ.交易网络出现异常导致的风险
Ⅳ.注册登记系统瘫痪导致的风险
A.ⅠⅣ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡ
D.Ⅲ Ⅳ
22.下列选项中,属于证券研究报告内容的有( )。
Ⅰ.证券的价值分析报告
Ⅱ.证券相关产品的价值分析报告
Ⅲ.证券行业研究报告
Ⅳ.证券的投资策略报告’
A.ⅠⅣ
B.ⅠⅡⅢⅢ
C.ⅠⅡ
D.Ⅲ Ⅳ
23.指数成分股的选择空间有( )。
Ⅰ.非暂停上市股票
Ⅱ.股票价格无明显的异常波动或市场操纵
Ⅲ.非ST、*ST股票
Ⅳ.公司经营状况良好
A.ⅠⅣ
B.ⅠⅡⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡ
D.Ⅲ Ⅳ
24.下列选项中,属于政府政策措施的是( )。
Ⅰ.改变存款准备金率
Ⅱ.调整税率
Ⅲ.选择性信用管制
Ⅳ.发行国债
A.ⅠⅣ
B.ⅠⅡⅢⅢ
C.ⅠⅢ
D.Ⅲ Ⅳ
25.下列选项中,属于中国证监会在履行自己职责时,有权采取的措施是( )。
Ⅰ.查询当事人和与被调查事件有关的单位的资金账户
Ⅱ.查询当事人和与被调查事件有关的个人的银行账户
Ⅲ.对有证据证明已经或者可能隐匿、伪造、毁损重要证据的,可以自己直接冻结或者查封该财产
Ⅳ.对有证据证明已经或者可能转移违法资金、证券等涉案财产的,经中国证监会批准后,可冻结该财产或者查封
A.ⅠⅣ
B.ⅠⅡ
C.ⅠⅢ
D.Ⅲ Ⅳ
26.形成金融市场证券化趋势的主要原因包括( )。
Ⅰ.国际银行贷款收缩
Ⅱ.发达国家实行金融自由化政策
Ⅲ.金融市场广泛采用电子计算机和通信技术
Ⅳ.新金融工具的出现
A.ⅠⅣ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
27.修正的美式期权也叫作( )。
Ⅰ.百慕大期权
Ⅱ.大西洋期权
Ⅲ.欧式期权
Ⅳ.互换期权
A.ⅠⅣ
B.ⅠⅡ
C.ⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
28.衍生证券投资基金包括( )。
Ⅰ.期货基金
Ⅱ.期权基金
Ⅲ.偏股型基金
Ⅳ.偏债型基金
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
29.一般来说.商业银行发行金融债券应具备( )条件。
Ⅰ.最近3年连续营利
Ⅱ.贷款损失准备计提充足
Ⅲ.核心资本充足率不低于8%
Ⅳ.最近3年没有重大违法、违规行为
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
30.深圳证券交易所在确定和调整成分股时一般要考虑的因素有( )。
Ⅰ.公司财务状况
Ⅱ.上市规模
Ⅲ.交易活跃程度
Ⅳ.行业代表性
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
31.影响我国货币乘数的因素包括( )。
Ⅰ.超额准备金率
Ⅱ.信贷计划管理
Ⅲ.财政性存款
Ⅳ.资产负债率
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡⅣ
D.Ⅲ Ⅳ
32.影响我国金融市场运行的主要因素包括( )。
Ⅰ.欧元区的形成
Ⅱ.股指期货
Ⅲ.国际资本流动
Ⅳ.美元汇率改革
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡⅣ
D.Ⅲ Ⅳ
33.有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票,这一记载的金额也被称为( )。
Ⅰ.股票价值
Ⅱ.股票面值
Ⅲ.票面价值
Ⅳ.票面金额
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅡⅢ Ⅳ
34.与国内债券相比,国际债券具有( )特点。
Ⅰ.存在信用风险
Ⅱ.存在汇率风险
Ⅲ.发行规模大
Ⅳ.资金来源广
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅡⅢ Ⅳ
35.下列属于2006年以来资产证券化业务特点的有( )。
Ⅰ.发行规模大幅增长
Ⅱ.机构投资者范围增加
Ⅲ.二级市场交易活跃
Ⅳ.发起主体减少
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅡⅢ Ⅳ
36.证券评级业务的评级对象包括( )。
Ⅰ.中国证监会依法核准发行的债券
Ⅱ.中国证监会依法核准发行的资产支持证券
Ⅲ.在证券交易所上市交易的债券
Ⅳ.在证券交易所上市交易的资产支持证券
A.ⅠⅢ Ⅳ
B.ⅠⅡⅢ Ⅳ
C.ⅡⅢ Ⅳ
D.ⅡⅣ
37.证券市场监管的经济手段是指通过运用( )等经济手段,对证券市场进行干预。
Ⅰ.罚款
Ⅱ.利率政策
Ⅲ.税收政策
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