2017证券从业金融市场基础知识考试上机题库（四）

全国证券从业人员资格考试上机题库(四)
《金融市场基础知识》
一、单项选择题(共50题，每小题1分，共50分。以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)
1．(   )目标是中央银行货币政策的首要目标。
A．稳定物价
B．充分就业
C．促进经济增长
D．平衡国际收支
2．(   )年，我国第一家证券交易所——上海证券交易所成立。自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。
A．1949
B．1979
C．1984
D．1990
3．一般来说，金融工具的流动性与偿还期(   )。
A．成正比关系
B．成反比关系
C．成线性关系
D．无确定关系
4．(   )，国务院颁布的《中华人民共和国银行管理暂行条例》，对存款准备金制度进一步作了法律规定。
A．1948年12月
B．1983年9月
C．1984年12月
D．1986年1月
5．(   )的存在相应地减少了银行创造派生存款的能力。
A．法定准备金率
B．超额准备金率
C．现金比率
D．定期存款与活期存款的比率
6．(   )的组建标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。
A．深圳基金
B．上海基金
C．香港基金
D．北京基金
7．(   )对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。
A．A级债券
B．B级债券
C．C级债券
D．D级债券
8．(   )负责受理短期融资券的发行注册。
A．中国银监会
B．中国银行间市场交易商协会
C．中国人民银行
D．商务部
9．(   )及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。
A．中国证监会
B．国务院
C．财政部
D．中国证监会与财政部
10．(   )可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。
A．人民币汇率改革
B．股指期货
C．国家资本流动
D．欧元区的形成
11．按照我国现行证券交易规则，(   )不可能是证券交易竞价的结果。

 
A．全部成交
B．部分成交
C．不成交
D．推迟成交
12．按照中国证监会的规定，外资参股证券公司取得证券从业资格的人员不得少于(   )人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。、
A．10
B．20
C．30
D．40
13．按照资金融通是否付息和是否具有返还性，融资可以被划分为(   )。
A．借贷性融资和投资性融资
B．货币性融资和实物性融资
C．直接融资和间接融资
D．风险性融资和稳健性融资
14．一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于债券(   )。
A．流动性差，风险相对较大
B．流动性差，风险相对较小
C．流动性强，风险相对较大
D．流动性强，风险相对较小
15．一般来说，证券买卖委托受理过程不包括(   )。
A．验证
B．审单
C．查验资金及证券
D．审查客户的证券投资风险承受能力
16．除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为(   )。
A．奇异型期权
B．现货期权
C．期货期权
D．看跌期权
17．传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的(   )为基础发行证券。
A．资产池
B．投资组合
C．现金流
D．债务池
18．次级债务是指由银行发行的，固定期限(   )，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A．不低于5年(含5年)
B．不低于4年(含4年)
C．不低于3年(含3年)
D．不低于2年(含2年)
19．从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是(   )。
A．基金交易费
B．基金销售服务费
C．申购费
D．基金运作费
20．从运作方式看，回购交易结合了(   )的特点。
A．现货交易和远期交易
B．现货交易和期货交易
C．现货交易和权证交易
D．现货交易和期权交易
21．对编造影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场的证券交易工作人员，处以(   )万元的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。
A．3～30
B．3～20
C．3～l0
D．1～10
22．对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于(   )。
A．2次
B．4次
C．1次
D．3次
23．武士债券的面值为(   )。
A．美元
B．日元
C．港元
D．欧元

 
24．对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是(   )。
A．中国人民银行
B．国务院财政部
C．中国银监会
D．中国证监会
25．发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为(   )。
A．原保险
B．再保险
C．人身保险
D．财产保险
26．股票等证券的转手即在“纸张”上的交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是(   )。
A．金融市场的非物质化
B．金融市场是信息市场
C．金融市场是一个自由竞争市场
D．金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场
27．股票及其他有价证券的理论价格是根据(   )来确定的。
A．现值理论
B．预期理论
C．合理收益理论
D．流动性理论
28．股票价格与市场利率的关系是(   )。
A．利率提高，股票价格下降
B．利率与股票价格同方向变动
C．利率提高，股票价格上升
D．随机变动
29．股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的(   )。
A．期限性
B．风险性
C．流动性
D．永久性
30．股票买卖印花税最后由(   )统一向征税机关缴纳。
A．中国结算公司
B．证券交易所
C．中国证监会
D．国务院
31．根据(   )，委托指令可分为买进委托和卖出委托。
A．委托订单的数量
B．委托价格限制
C．买卖证券的方向
D．委托时效限制
32．根据(   )划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
A．选择权的性质
B．合约所规定的履约时问的不同
C．金融期权基础资产性质的不同
D．协定价格与基础资产市场价格的关系
33．根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有(   )以上的资产投资于债券。
A．30％
B．50％
C．60％
D．80％
34．根据发行主体的不同，债券可以分为(   )。
A．零息债券、附息债券和息票累积债券
B．实物债券、凭证式债券和记账式债券
C．政府债券、金融债券和公司债券
D．国债和地方债券
35．根据我国现行有关制度的规定，过户费一部分属于(   )的收入，一部分由证券公司留存。
A．国家税收部门
B．中国证监会
C．中国结算公司
D．证券交易所
36．马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为(   )，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
A．1
B．2
C．3
D．4

 
37．最早在中国内地发行过人民币债券的有(   )。
A．国际货币基金组织
B．国际金融公司
C．联合国
D．世界贸易组织
38．买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为(   )。
A．货币期权
B．互换期权
C．利率期权
D．股票期权
39．美国证券市场的主板市场是以(   )为核心的全国性证券交易市场。
A．纳斯达克证券交易所
B．纽约证券交易所
C．芝加哥证券交易所
D．休斯敦证券交易所
40．某股份公司因2010年度出现亏损，董事会提议该年度暂缓发放优先股股息，待以后营利时一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于(   )。
A．可转换优先股
B．参与优先股
C．股息率可调整优先股
D．累积优先股
41．普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的(   )。
A．银行存款
B．注册资本
C．剩余资产
D．弥补损失
42．普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在(   )时。
A．出席股东大会的股东所持表决权的2／3以上通过
B．公司解散清算
C．公司连续5年亏损
D．股东大会作出减少公司注册资本的决议
43．普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司(   )的基础。
A．注册资本
B．负债
C．虚拟资本
D．货币资金
44．普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的(   )。
A．营销权
B．支配公司财产的权利
C．特许经营权
D．基本权利和义务
45．企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的(   )。
A．15％
B．25％
C．30％
D．40％
46．企业间的分期付款属于(   )。
A．商业信用
B．银行信用
C．国家信用
D．企业信用
47．企业年金基金财产投资股票的比例，不得高于基金净资产的(   )。
A．15％
B．20％
C．25％
D．30％
48．企业债券每份面值为100元，以(   )元人民币为一个认购单位。
A．100
B．1000
C．5000
D．10000
49．契约型基金是基于(   )而组织起来的代理投资方式。
A．公约原理
B．信托原理
C．代理原理
D．委托原理
50．区域性股权交易市场，又称区域股权市场，是我国的(   )。
A．主板市场
B．二板市场
C．三板市场
D．四板市场

 
二、组合选择题(共50题，每一J、题l分，共50分。以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)
1．会员制证券交易所设有的机构有(   )。
Ⅰ.董事会
Ⅱ．理事会
Ⅲ．会员大会
Ⅳ．监察委员会
A．ⅡⅢ Ⅳ
B．ⅠⅡ
C．ⅠⅣ
D．ⅠⅡⅢ
2．货币乘数的大小由以下(   )因素决定。
Ⅰ．法定准备金率
Ⅱ．超额准备金率
Ⅲ．现金比率
Ⅳ．存款比率
A．ⅡⅢ Ⅳ
B．ⅠⅡ
C．ⅠⅣ
D．ⅠⅡⅢ
3．货币政策的营运目标包括(   )。
Ⅰ．中介目标
Ⅱ．最终目标
Ⅲ．操作目标
Ⅳ．初级目标
A．ⅡⅢ Ⅳ
B．ⅠⅡ
C．ⅠⅣ
D．ⅠⅢ
4．货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，可以作为中介目标的金融指标主要有(   )。
Ⅰ.长期利率
Ⅱ．短期利率
Ⅲ．基础货币
Ⅳ．贷款量
A．ⅡⅢ Ⅳ
B．ⅠⅡ
C．ⅠⅣ
D．ⅠⅢ
5．货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包括(   )。
Ⅰ．稳定物价
Ⅱ．完全就业
Ⅲ．促进经济增长
Ⅳ．平衡国际收支
A．ⅠⅢ Ⅳ
B．ⅠⅡ
C．ⅠⅣ
D．ⅠⅢ
6．《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以(   )。
Ⅰ．按票面金额
Ⅱ．超过票面金额
Ⅲ．低于票面金额
Ⅳ．任意金额
A．ⅠⅡ
B．Ⅲ Ⅳ
C．ⅠⅢ
D．ⅡⅢ
7．属于商品证券的有(   )。
Ⅰ.提货单
Ⅱ．运货单
Ⅲ．仓库栈单
Ⅳ．支票
A．ⅠⅡⅣ
B．ⅡⅢ Ⅳ
C．ⅠⅢ Ⅳ
D．ⅠⅡⅢ
8．《中华人民共和国证券法》规定，欺诈客户是指以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券(   )及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为。
Ⅰ.发行
Ⅱ．自营
Ⅲ．交易
Ⅳ．登记
A．ⅠⅡ
B．ⅠⅢ
C．ⅡⅣ
D．ⅡⅢ
9．《中华人民共和国证券法》规定，对操纵市场行为的监管包括(   )。

 
Ⅰ．事后处理
Ⅱ．谈话提醒
Ⅲ．行政干预
Ⅳ．事前监管
A．ⅠⅣ
B．ⅠⅢ
C．Ⅱ Ⅳ
D．ⅡⅢ
10．《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的(   )。
Ⅰ．控制权
Ⅱ．监管权
Ⅲ．现场检查权
Ⅳ．非现场检查权
A．ⅠⅣ
B．ⅠⅢ
C．ⅡⅣ
D．ⅡⅢ
11．《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的职责包括(   )。
Ⅰ．按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜
Ⅱ．对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立
Ⅲ．按照规定召集基金份额持有人大会
Ⅳ．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
A．ⅠⅡⅢ
B．ⅠⅢ Ⅳ
C．ⅡⅢ Ⅳ
D．ⅠⅡⅣ
12．《中华人民共和国证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格应具备的条件是(   )。
Ⅰ．有安全保管基金财产的条件
Ⅱ．有安全高效的清算、交割系统
Ⅲ．净资产和资本充足率符合有关规定
Ⅳ．设有专门的基金托管部门
A．ⅠⅣ
B．ⅠⅡⅢ
C．ⅠⅡⅢ Ⅳ
D．ⅡⅣ
13．公司经营状况的好坏．可以从(   )来分析。
Ⅰ．公司治理水平
Ⅱ．公司管理层质量
Ⅲ．公司规模
Ⅳ．公司合并
A．ⅠⅡⅢ
B．ⅡⅢ Ⅳ
C．ⅠⅢ Ⅳ
D．ⅠⅡⅣ
14．《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有(   )等权利。
Ⅰ．依据规定要求召开基金份额持有人大会
Ⅱ．分享基金财产收益
Ⅲ．依法转让或申请赎回其持有的基金份额
Ⅳ．参与分配清算后的剩余基金财产
A．ⅡⅣ
B．ⅠⅡ
C．ⅡⅢ Ⅳ
D．ⅠⅡⅢ Ⅳ
15．2006年我国实施的新修订的《中华人民共和国证券法》对证券公司进行了较为全面的规定，其中包括()。
Ⅰ.进一步完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定
Ⅱ．对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类和经济类
Ⅲ．建立以净资本为核心的监管指标体系
Ⅳ．确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度
A．ⅠⅡⅣ
B．ⅠⅡⅣ
C．ⅠⅡⅢ Ⅳ
D．ⅡⅢ Ⅳ
16．上市公司股权分置改革是通过(   )之间的利益平衡协商机制，消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。
Ⅰ．债券持有人
Ⅱ．流通股股东

 
Ⅲ．优先股股东
Ⅳ．非流通股股东
A．ⅡⅣ
B．ⅠⅡⅣ
C．ⅠⅡⅢ
D．ⅠⅡⅢ Ⅳ
17．上市公司信息披露应当遵循的原则包括(   )。
Ⅰ．真实原则
Ⅱ．准确原则
Ⅲ．局部原则
Ⅳ．及时原则
A．ⅡⅣ
B．ⅠⅡⅣ
C．ⅠⅡⅢ
D．ⅠⅡⅢ Ⅳ
18．上市公司增资采取非公开发行股票方式时，其发行的特定对象包括(   )。
Ⅰ.公司控股股东、实际控制人及其控制的企业
Ⅱ．与公司业务有关的企业、往来银行
Ⅲ．证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构
Ⅳ．具有较大社会影响力的专家学者
A．ⅡⅣ
B．ⅠⅡⅣ
C．ⅠⅡⅢ
D．ⅠⅡⅢ Ⅳ
19．上证380指数样本股的选择主要考虑(   )。
Ⅰ.营利能力
Ⅱ．成长性
Ⅲ．负债比率
Ⅳ．新兴行业的代表性
A．ⅡⅣ
B．ⅠⅡⅣ
C．ⅠⅡⅢ
D．ⅠⅡⅢ Ⅳ
20．设立基金管理公司，应当具备的条件有(   )。
Ⅰ.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本
Ⅱ．主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币
Ⅲ．取得基金从业资格的人员达到法定人数
Ⅳ．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
A．ⅡⅣ
B．ⅠⅡⅣ
C．ⅠⅡⅢ
D．Ⅲ Ⅳ
21．下列关于股权分置改革的说法中，正确的有(   )。
Ⅰ．相关股东会议投票表决改革方案，需经参加表决的股东所持表决权的2／3以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的2／3以上通过
Ⅱ．改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为“G股”
Ⅲ．自改革方案实施之日起，原非流通股股份在12个月内不得上市交易或转让
Ⅳ．自改革方案实施之日起，原非流通股股份在12个月内的转让不再受任何限制
A．ⅡⅢ Ⅳ
B．ⅠⅡⅣ
C．ⅠⅡⅢ
D．ⅠⅡⅢ Ⅳ
22．下列关于红筹股的说法中，正确的有(   )。
Ⅰ．红筹股不属于外资股
Ⅱ．红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票
Ⅲ．红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道
Ⅳ．红筹股属于境外上市外资股
A．ⅡⅢ Ⅳ
B．ⅠⅡⅣ
C．ⅠⅡⅢ
D．ⅠⅡⅢ Ⅳ
23．下列关于货币乘数的说法中，正确的是(   )。

 
Ⅰ．货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系
Ⅱ．货币乘数是一单位准备金所产生的货币量
Ⅲ．货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小’
Ⅳ．中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间存在着数倍扩张(或收缩)的效果或反应，即所谓的乘数反应
A．ⅡⅢ Ⅳ
B．ⅠⅡⅣ
C．ⅠⅡⅢ
D．ⅠⅡⅢ Ⅳ
24．下列关于基金管理费的说法中，正确的有(   )。
Ⅰ．基金管理费是从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用
Ⅱ．基金管理费是基金管理人为管理和运作基金而收取的费用
Ⅲ．我国基金的管理费一般从基金资产中扣除，不另向投资者收取
Ⅳ．一般情况下，货币基金的管理费率高于债券基金
A．ⅡⅢ Ⅳ
B．ⅠⅡ Ⅳ
C．ⅠⅡⅢ
D．ⅠⅡⅢ Ⅳ
25．下列关于基金管理公司提供投资咨询服务的说法中，错误的有(   )。
Ⅰ.基金管理公司提供投资咨询服务需报经中国证监会审批
Ⅱ．基金管理公司可以直接向境内保险公司提供投资咨询服务
Ⅲ．基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，不得有侵害基金份额持有人和其他客户合法权益的行为
Ⅳ．基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，应先与投资咨询客户约定分享投资收益
A．ⅡⅢ Ⅳ
B．ⅠⅣ
C．ⅠⅡⅢ
D．ⅠⅡⅢ Ⅳ
26．下列选项中，属于专项资产管理业务特点的有(   )。
Ⅰ.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行
Ⅱ．综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多
Ⅲ．特定性，即业务设定特定的投资目标
Ⅳ．通过专门账户经营运作
A．Ⅰ Ⅳ
B．ⅠⅡ
C．ⅠⅢ
D．ⅡⅢ Ⅳ
27．下列选项属于我国证券投资基金交易费的是(   )。
Ⅰ．上市年费
Ⅱ．印花税
Ⅲ．过户费
Ⅳ．证管费
A．Ⅰ  Ⅳ
B．ⅠⅡ
C．ⅠⅢ
D．ⅡⅢ Ⅳ
28．下列属于RQFII试点业务与QFII的主要区别的是(   )。
Ⅰ．募集的投资资金是人民币而不是外汇
Ⅱ．RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司
Ⅲ．投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场
Ⅳ．在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理
A．ⅠⅣ
B．ⅠⅡⅢ Ⅳ
C．ⅠⅢ
D．ⅡⅢ Ⅳ
29．记账式国债的承销程序主要由(   )阶段。

 
Ⅰ．招标发行
Ⅱ．场内挂牌分销
Ⅲ．分销
Ⅳ．银行间债券市场分销
A．ⅠⅣ
B．ⅠⅡⅢ Ⅳ
C．ⅠⅢ
D．ⅡⅢ Ⅳ
30．下列属于场内交易市场特点的有(   )。
Ⅰ.集中交易
Ⅱ．公开竞价
Ⅲ．经纪制度
Ⅳ．市场监管严密
A．ⅠⅣ
B．ⅠⅡⅢ Ⅳ
C．ⅠⅢ
D．ⅡⅢ Ⅳ
31．基金管理人职责终止的情形包括(   )。
Ⅰ．被基金份额持有人大会解任
Ⅱ．被依法取消基金管理资格
Ⅲ．依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
Ⅳ．不公平地对待其管理的不同基金财产
A．ⅡⅢ Ⅳ
B．ⅡⅢ
C．ⅠⅡⅣ
D．ⅠⅡⅢ
32．基金性质的机构投资者包括(   )。
Ⅰ．社会保险基金
Ⅱ．证券投资基金
Ⅲ．企业年金
Ⅳ．社会公益基金
A．ⅡⅢ Ⅳ
B．ⅡⅢ
C．ⅠⅡⅢ Ⅳ
D．ⅠⅡⅢ
33．基金与股票、债券的区别在于(   )。
Ⅰ．筹资规模不同
Ⅱ．反映的经济关系不同
Ⅲ．所筹集资金的投向不同
Ⅳ．收益风险水平不同
A．ⅡⅢ Ⅳ
B．ⅡⅢ
C．ⅠⅡⅢ Ⅳ
D．ⅠⅡⅢ
34．机构投资者的特点有(   )。
Ⅰ．投资管理专业化
Ⅱ．投资结构组合化
Ⅲ．投资行为规范化
Ⅳ．风险管理者
A．Ⅰ Ⅱ
B．ⅠⅡⅢ Ⅳ
C．ⅠⅡⅣ
D．ⅡⅢ Ⅳ
35．记名股票的特点包括(   )。
Ⅰ．股东权利归属于记名股东
Ⅱ．可以一次或分次缴纳出资