2017证券从业资格《证券基本法律法规》临考提分试卷（3）(21)

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：有下列情形之一的人员，不得注册为投资主办人：(1)不符合申请投资主办人注册规定的条件。(2)被监管机构采取重大行政监管措施未满2年。(3)被中国证券业协会采取纪律处分未满2年。(4)未通过证券从业人员年检。(5)尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内。(6)其他情形。

　　66[单选题] 下列选项中，属于资产证券化特点的是(　)。

　　Ⅰ.利用金融资产证券化来降低银行固定利率资产的利率风险

　　Ⅱ.增加资产流动性，改善银行资产与负债结构失衡

　　Ⅲ.利用金融资产证券化可提高金融机构资本充足率

　　Ⅳ.银行可利用金融资产证券化来降低筹资成本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：除了Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，资产证券化的特点还包括银行利用金融资产证券化可使贷款人资金成本下降和金融资产证券化的产品收益良好且稳定。

　　67[单选题] 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应当具备的条件包括(　)。

　　Ⅰ.有100万元人民币以上的注册资本

　　Ⅱ.分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有3名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员

　　Ⅲ.有健全的内部管理制度

　　Ⅳ.有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ