2018年证劵业从业<证券市场基础知识>权威预测试卷(二)(11)

37．B。【解析】我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换公司债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票。
38．C。【解析】资产证券化的分类包括：(1)根据证券化的基础资产不同，可分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等；(2)根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可分为境内资产证券化和离岸资产证券化；(3)根据证券化产品的金融属性不同，可分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。
39．D。【解析】在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。
40．A。【解析】上市公司公开发行可转换债券时，除满足一般规定的条件以外，还必须满足以下条件：(1)最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者为计算依据；(2)本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40％；(3)最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息。
41．D。【解析】D项，根据中标规则不同，可分为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中标)。
42．B。【解析】根据《中华人民共和国证券法》和《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是：(1)执行会员大会的决议；(2)制定、修改证券交易所的业务规则；(3)审定总经理提出的工作计划；(4)审定总经理提出的财务预算、决算方案；(5)审定对会员的接纳；(6)审定对会员的处分；(7)根据需要决定专门委员会的设置；(8)会员大会授予的其他职责。
43．B。【解析】集合竞价期间未成交的买卖申报自动进入连续竞价。连续竞价时，成交价格的确定原则为：(1)最高买入申报价格与最低卖出申报价格相同的，以该价格为成交价格；(2)买人申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格的，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价格；(3)卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格的，以即时揭示的最高买人申报价格为成交价格。
44．B。【解析】B项，上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成的样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况。
45．B。【解析】恒生指数是由香港恒生银行编制公布，系统反映香港股票市场行情变动的最有代表性和影响最大的指数。经修改后．它是以1984年1月13日的收市指数即975.47点作为基期指数。
46．D。【解析】发行者确定债券票面利率时主要考虑的因素有：(1)投资者的接受程度；(2)债券的信用级别；(3)利息的支付方式和计息方式；(4)证券主管部门的管理和指导。
47．B。【解析】收益与风险相对应，即风险较大的证券，其要求的收益率相对较高；反之，收益率较低的投资对象，风险相对较小。但是，绝不能因为收益与风险有着这样的基本关系，就盲目地认为风险越大，收益就一定越高。故B项错误。
48．C。【解析】外资参股证券公司的设立条件之一是按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于30人，并有必要的会计、法律和计算机等专业人员。
49．A。【解析】2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。
50．C。【解析】证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。
51．D。【解析】证券公司中间介绍(IB)业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。
52．C。【解析】证券公司限额特定资产管理业务是指募集资金规模在人民币10亿元以下、客户人数在200人以下、单个客户参与金额不低于人民币100万元的集合资产管理业务。
53．B。【解析】董事会、监事会、单独或合并持有证券公司5％以上股权的股东，可以向股东会提出议案。单独或合并持有证券公司5％以上股权的股东，可以向股东会提名董事(包括独立董事)、监事候选人。
54．A。【解析】证券公司经营证券自营业务的，必须符合下列规定：(1)自营权益类证券及证券衍生产品的合计额不得超过净资本的100％；(2)自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500％；(3)持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30％；(4)持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5％，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。