证券投资顾问业务
第六章 品种选择
选择题
一、选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)
1．政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和（ ）。[2016年5月真题]
A．获取利息
B．获取资本收益
C．调剂资金余缺
D．获取投资回报
答案：C
解析：机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券将剩余资金投资于证券市场。
2．一般来讲，政府债券与公司债券相比（ ）。[2016年5月真题]
A．公司债券风险大，收益低
B．公司债券风险小，收益高
C．政府债券风险大，收益高
D．政府债券风险小，收益稳定
答案：D
解析：政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小，对于投资者来说，投资政府债券的收益是比较稳定的。
3．一般而言，下列债券按其信用风险依次从低到高排列的是（ ）。[2016年4月真题]
A．政府债券、公司债券、金融债券
B．金融债券、公司债券、政府债券
C．政府债券、金融债券、公司债券
D．金融债券、政府债券、公司债券
答案：C
解析：在各类债券中，政府债券是信用等级最高的，常被称为“金边债券”，属于国家信用；金融债券的信用等级次之；公司债券的信用等级最低，是商业信用的体现。
4．下列各项属于投资适当性要求的是（ ）。
[2016年4月真题]
A．特定的投资者购买恰当的产品
B．适合的投资者购买低风险的产品
C．适合的投资者购买恰当的产品
D．特定的投资者购买低风险的产品
答案：C
解析：适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。即投资适当性的要求是“适合的投资者购买恰当的产品”。
5．中央银行参与证券投资的目的主要是为了（ ）。
A．套期保值
B．实现盈利
C．影响汇率
D．宏观调控
答案：D
解析：中央银行以公开市场操作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，从而进行宏观调控。
6．政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（ ）分类。
A．付息方式
B．债券形态
C．发行额度
D．发行主体
答案：D
解析：债券可以依据不同的标准进行分类，具体为：①根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；②根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券和息票累积债券；③根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；④根据募集方式，债券可分为公募债券和私募债券；⑤根据担保性质，债券可分为有担保债券和无担保债券。
7．关于债券发行主体，下列论述不正确的是（ ）。
A．政府债券的发行主体是政府
B．公司债券的发行主体是股份公司
C．凭证式债券的发行主体是非股份制企业
D．金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构
答案：C
解析：C项，凭证式债券即凭证式国债，是政府债券的一种，其发行主体是政府。公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券。所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司(企业)债券。
8．关于债券的特点，下列说法错误的是（ ）。
A．根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从一年至几十年
B．公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要
C．金融债券的期限以中期较为多见
D．金融机构发行债券是金融机构的主动负债
答案：A
解析：A项，根据不同的发行目的，政府债券有不同的发行期限，从几个月至几十年。
9．中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而筹措资金的债务凭证，被称为（ ）。
A．国债
B．地方政府债券
C．公司债券
D．金融债券
答案：A
解析：政府债券的发行主体是政府，是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券被称为地方政府债券。
10．通常所说的“金边债券”是指（ ）。
A．以黄金储备为担保而发行的债券
B．企业债券
C．金融债券
D．政府债券
答案：D
解析：在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。投资者购买政府债券，是一种较安全的投资选择。
11．政府债券的最初功能是（ ）。
A．弥补财政赤字
B．筹措建设资金
C．便于调控宏观经济
D．便于金融调控
答案：A
解析：从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐渐具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。
12．股票风险的内涵是指（ ）。
A．投资收益的确定性
B．投资收益的不确定性
C．股票容易变现
D．投资损失
答案：B
解析：股票风险的内涵是指股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。
13．小李观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的（ ）增大。
A．流动性
B．期限性
C．风险性
D．收益性
答案：C
解析：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。风险本身是一个中性概念，风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的预期收益。
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