2018年5月证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题汇总（最新整理）(2)

D．口头和书面
参考答案：B
参考解析：客户解除证券投资顾问服务协议只能以书面通知方式提出。
第13题
按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（　　）。
A．非客户
B．潜在客户
C．目标客户
D．国内客户
参考答案：D
参考解析：按照客户与企业的关系分类，客户类型可以分为：非客户、潜在客户、目标客户、现实客户和流失客户。
第14题
有效集(有效边界)指（　　）。
A．可行域下边界
B．可行域上边界
C．可行域外部边界
D．可行域内部边界
参考答案：B
参考解析：有效边界描述了一项投资组合的风险与回报之间的关系，在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线，所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报。描绘在可行域图形中，为可行域的上边界部分。
第15题
在指数化的方法中，（　　）适合于证券数目较小的情况。
A．分层抽样法
B．优化法
C．方差最小化法
D．混合指数法
参考答案：A
参考解析：指数化的方法有分层抽样法、优化法和方差最小化法。在这三种方法中，分层抽样法适合于证券数目较小的情况。当作为基准的债券数目较大时，优化法与方差最小化法比较适用，但后者要求采用大量的历史数据。
第16题
确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（　　）。
A．确定证券投资政策
B．进行证券投资分析
C．投资组合的修正
D．构建证券投资组合
参考答案：D
参考解析：构建证券投资组合是证券组合管理的第三步，主要是确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题。
第17题
个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（　　）。
A．5％～30％
B．5％～35％
C．10％～35％
D．10％～40％
参考答案：B
参考解析：个体工商户的生产、经营所得和对企事业单位的承包经营、承租经营所得，以及个人独资和合伙企业投资者的生产经营所得均适用5％～35％的五级超额累进税率。
第18题
下列技术分析方法中属于系统性风险的是（　　）。
A．国家风险
B．操作风险
C．信用风险
D．合规风险
参考答案：A
参考解析：证券投资风险就其性质而言，可分为系统性风险和非系统性风险。系统性风险是指由于全局性事件引起的投资收益变动的不确定性，如市场风险、国家风险、法律风险等。
第19题
《证券投资业务风险揭示书》应以（　　）形式。
A．书面
B．口头
C．书面和口头
D．书面或口头
参考答案：A
参考解析：为了使投资者更好地了解其中的风险，根据有关证券交易法律法规和证券交易所的业务规则，证券公司需提供风险揭示书，《证券投资顾问业务风险揭示书》以书面形式告知，由投资者签收确认。
第20题
（　　）是股票最基本的特征。
A．收益性
B．安全性
C．风险性
D．流动性
参考答案：A
参考解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。
第21题
中央银行采取紧的货币政策的主要政策手段是（　　）。
A．减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制
B．减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制
C．增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制
D．增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制
参考答案：A
参考解析：紧的货币政策主要政策手段是：减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制。
第22题
假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（　　）。
A．5．00％
B．10．00％
C．7．20％
D．3．52％
参考答案：C
参考解析：第一年的利息收入为：C=1000×7％=70(元)，第一年的债券价值为：P=1070／(1+10％)=972．73(元)。所以，该债券第一年的当期收益率为=C／P=70／972．73=7．2％。
第23题
对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（　　）。
A．各地证券业协会
B．上海、深圳证券交易所
C．中国证监会及其派出机构
D．中国证券业协会
参考答案：C
参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第六条，中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。
第24题
金融衍生产品从其自身交易的方法和特点进行的分类不包括（　　）。
A．金融远期合约
B．金融期货
C．利率期货
D．金融期权
参考答案：C
参考解析：金融衍生产品从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生产品。
第25题
在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（　　）。
A．盈余4500万元
B．缺口4000万元
C．盈余3500万元
D．缺口3000万元
参考答案：C
参考解析：根据题意有：8000×25％+4000×50％-2000×25％=3500(万元)。
第26题
财务报表分析法中的（  ）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。
A．比率分析法
B．因素分析法
C．趋势分析法
D．比较分析法
参考答案：D
参考解析：比较分析法也是财务报表分析常用的一种技术分析方法，是对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系。