2017年基金从业基础知识考前押题卷五（名师版）

基金押题卷5（解析）

单选题

(1) 以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（ ）。

A、基金托管业务的监管主要由中国银监会负责

B、中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管

C、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

D、基金托管人资格由中国证监会核准

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：中   页码：222-223

基金托管业务的监管主要由中国证监会负责.中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管.基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准。

(2) 根据有关规定,对企业投资者买卖基金份额暂免征收()。

A、印花税

B、个人所得税

C、增值税

D、营业税

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：184

对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。

(3) 根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。

A、基金净值公告

B、季度报告

C、半年度报告

D、年度报告

专家解析：正确答案：D  题型：常识题  难易度：易   页码：200

根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是年度报告。

(4) 在资产组合理论中，最优证券组合为（）。

A、所有有效组合中预期收益最高的组合

B、无差异曲线与有效边界的相交点所在的组合

C、最小方差组合

D、所有有效组合中获得最大的满意程度的组合

专家解析：正确答案：D  题型：常识题  难易度：易   页码：268

最优证券组合为所有有效组合中获得最大的满意程度的组合。

(5) 根据我国的法律法规,基金管理公司除主要股东以外的其他股东具备的条件正确的为()。

A、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过1家

B、基金管理公司的股东不得持有其他股东的股份和权益

C、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过3家

D、基金管理公司的股东与其他股东可同属同一实际控制人

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：219

一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过2家；基金管理公司的股东与其他股东不可同属同一实际控制人。

(6) A证券的预期收益率为10%，B证券的预期收益率为20%，A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%，则该投资组合的预期收益率为（）。

A、4%

B、12%

C、16%

D、20%

专家解析：正确答案：C  题型：计算题  难易度：易   页码：256

该投资组合的预期收益率=（10%×40%+20%×60%）×100%=16%。

(7) 当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（）。

A、溢价交易

B、折价交易

C、平价交易

D、不确定

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：64

溢价交易的定义。

(8) 同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为()。

A、混合型基金

B、平衡型基金

C、保本型基金

D、收入型基金

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：29

同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。

(9) 根据我国目前基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

A、T,T+1

B、T+1，T+2

C、T,T+2

D、T+2,T+3

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：68

根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人在T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

(10) 关于债券组合管理免疫策略，以下表述错误的是（）。

A、多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等

B、多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广

C、规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险

D、或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确的规避收益，然后确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：349-350

多重负债下的组合免疫策略，组合内的各种债券的久期分布必须比负债的久期分布更广。

(11) 在基金整个运作过程中,起核心作用的是()。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金份额持有人

D、监管机构

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：5

基金管理人在基金运作中具有核心作用。

(12) 根据《证券投资基金法》的规定，“复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回价格”的职责应该由（）承担。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金份额持有人

D、证监会

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：112

考察基金托管人的职责。

(13) 基金绩效衡量的意义在于()。

A、实现收益最大化

B、为进一步的投资选择提供决策依据

C、规避风险

D、减少损失

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：353

投资者需要根据基金经理的投资表现了解基金在多大程度上实现了投资目标，监测基金的投资策略，并为进一步的投资选择提供决策依据;投资顾问需要依据基金的投资表现向投资者提供有效的投资建议。

(14) 关于我国封闭式基金的说法，正确的是（）。

A、我国封闭式基金的交收实行T+3交收

B、目前我国封闭式基金的募集期限一般为2个月

C、目前我国封闭式基金按照0.25％的比例计提基金托管费

D、沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制

专家解析：正确答案：C  题型：常识题  难易度：易   页码：59、64

我国封闭式基金的交收与股票一样实行T+1交收、实行价格涨跌幅限制；目前我国封闭式基金的募集期限一般为3个月。

(15) 2004年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。

A、华安创新

B、南方积极配置

C、华夏上证50ETF

D、上证180ETF

专家解析：正确答案：C  题型：常识题  难易度：易   页码：16-17

2004年底推出的国内首只交易型开放式指数基金是华夏上证50ETF。

(16) 以下哪项关于保本基金的描述是错误的（）。

A、投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报

B、保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或者一定回报

C、在任意时点保证投资者本金安全

D、采用投资组合保险策略

专家解析：正确答案：C  题型：常识题  难易度：易   页码：42-44

保本基金也有一定程度的投资风险。

(17)