2017年基金从业基础知识考前押题卷五（名师版）(7)

D、基金合同和基金托管协议的内容摘要

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：196

基金招募说明书应当包括下列内容：（1）基金募集申请的核准文件名称和核准日期;（2）基金管理人、基金托管人的基本情况;（3）基金合同和基金托管协议的内容摘要;（4）基金份额的发售日期、价格、费用和期限;（5）基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;（6）出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;（7）基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;（8）风险警示内容;（9）国务院证券监督管理机构规定的其他内容。

(96) 反映证券组合期望收益水平和风险水平之间均衡关系的模型包括（）。

A、证券市场线方程

B、证券特征线方程

C、资本市场线方程

D、套利定价方程

专家解析：正确答案：ACD  题型：常识题  难易度：易   页码：269-284

反映证券组合期望收益水平和风险水平之间均衡关系的模型包括证券市场线方程、资本市场线方程和套利定价方程。

(97) 按所投资的股票规模分类,股票基金可分为（）。

A、大盘股票基金

B、房地产基金

C、金融服务基金

D、小盘股票基金

专家解析：正确答案：AD  题型：常识题  难易度：易   页码：29

按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票，是一种最基本的股票分析方法。

(98) 基金评价可以让投资者()。

A、更好的了解投资对象的风险收益特征

B、增加投资收益

C、规避系统风险

D、进行基金之间的比较和选择

专家解析：正确答案：AD  题型：常识题  难易度：易   页码：53

基金评价的目的在于帮助投资者更好的了解投资对象的风险收益特征、业绩表现，方便投资者进行基金之间的比较和选择。

(99) 计算基金信息比率要用到的变量包括（ ）。

A、基金收益率的标准差

B、基准组合收益率

C、基金的β值

D、基金收益率

专家解析：正确答案：BD  题型：常识题  难易度：中   页码：369

计算基金信息比率要用到的变量包括基准组合收益率和基金收益率。

(100) 下列关于开放式基金的表述，正确的有（）。

A、开放式基投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化

B、开放式基金没有固定的存续期限

C、与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高

D、开放式基金具有独立法人资格

专家解析：正确答案：ABC  题型：常识题  难易度：易   页码：9

开放式基金的特点。

(101) 发生下述（ ）情形，经基金管理人同意后可以进行非交易过户。

A、继承

B、转让

C、司法机构强制执行

D、转托管

专家解析：正确答案：AC  题型：常识题  难易度：易   页码：70

非交易过户主要包括继承、捐赠和司法强制等形式。

(102) 关于LOF基金的表述,正确的是()。

A、买入LOF申报数量应为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.005元人民币

B、可实现份额的跨系统转托管

C、深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%，自上市首日起执行

D、自T+2日起，投资者申购的份额可用

专家解析：正确答案：BD  题型：常识题  难易度：易   页码：76

买入LOF申报数量应为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币；深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。

(103) 基金管理公司内部控制基本要求中强调的“严格授权控制”包含()。

A、必须在规定授权范围内行使相应的职责

B、各大业务的授权要采取书面形式

C、对已获授权的部门和人员建立有效的评价和反馈机制

D、明确授权内容和时效

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：103

公司各业务部门、分支机构和公司员工必须在规定授权范围内行使相应的职责。各大业务的授权要采取书面形式，明确授权内容和时效，对已获授权的部门和人员建立有效的评价和反馈机制.

(104) 证券投资基金的发展对金融业的影响主要表现在（）。

A、优化金融结构

B、打破金融平衡

C、稳定证券市场

D、完善金融体系

专家解析：正确答案：ACD  题型：常识题  难易度：易   页码：19-20

基金业在金融体系中的地位和作用有：1、为中小投资者拓宽了投资渠道；2、优化金融结构，促进经济增长；3、有利于证券市场的稳定和健康发展；4、完善金融体系和社会保障体系。

(105) 对于投资人来说，保本基金的投资风险表现在（）。

A、保本基金有一个保本期，投资者不需要持有到期也可以获得本金保证或收益保证

B、保本基金有一个保本期，投资者只有持有到期后才能获得本金保证或收益保证

C、保本的性质在一定程度上限制了基金收益的上升空间

D、保本型基金亏本的风险几乎等于零，投资者不需考虑投资的机会成本与通货膨胀损失。

专家解析：正确答案：BC  题型：常识题  难易度：易   页码：44

考核保本基金的投资风险。

1、保本基金有一个保本期，投资者只有持有到期后才获得本金保证或收益保证。

2、保本的性质在一定程度上限制了基金收益的上升空间。

3、尽管投资保本基金亏本的风险几乎等于零，但投资者仍必须考虑投资的机会成本与通货膨胀损失。

(106) 基金管理公司的下列（）事项，应当报中国证监会批准。

A、变更经营范围

B、变更股东

C、变更名称

D、修改章程

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：218

基金管理公司变更下列重大事项，需自董事会或股东大会作出决议之日起15日内，报中国证监会批准：变更经营范围；变更股东、注册资本或者股东出资比例；变更名称、住所；修改章程。

(107) 以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是（）。

A、根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金

B、封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回

C、封闭式基金和开放式基金的交易场所不同

D、开放式基金的价格由市场供求关系决定

专家解析：正确答案：BC  题型：常识题  难易度：易   页码：8-10

根据运作方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金；开放式基金的价格以基金份额的净值为基础，不受市场供求关系影响。

(108) 目前,中国证监会对证券投资基金进行监管的内容包括()。

A、对基金管理公司的监管

B、对基金托管银行的监管

C、对基金销售机构的监管

D、对基金注册登记机构的监管

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：217

在基金市场上，从事基金活动、为基金提供服务的所有组织和机构，包括基金管理公司、基金托管银行、基金销售机构、基金注册登记机构、基金评价机构等，都由中国证监会依法实施监管。

(109) 中国证监会主要通过（）实现基金监管。

A、基金监管部的市场准入监管

B、基金监管部的日常持续监管

C、证券交易所的自律管理

D、各地方证监局在辖区内进行日常监管

专家解析：正确答案：ABD  题型：常识题  难易度：中   页码：214-215

中国证监会的监管主要通过基金监管部和各地方监管局进行。

基金监管部主要通过市场准入与日常持续监管两种方式实现基金监管；各地方证监局主要负责对经营所在地本辖区内的基金管理公司进行日常监管，并负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。

(110) 我国基金信息披露制度体系可分为（）。

A、自律性规则

B、国家法律

C、规范性文件

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