2017年基金从业基础知识考前押题卷五（名师版）(3)

B、1950

C、1929

D、1965

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：11

美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于1940年颁布。

(34) 马柯威茨模型所需要的基本输入变量不包括（）。

A、期望收益率

B、方差

C、协方差

D、贝塔系数

专家解析：正确答案：D  题型：常识题  难易度：易   页码：257

马柯威茨模型所需要的基本输入变量包括证券的期望收益率、方差和两两证券之间的协方差。

(35) 在关于利率期限结构的各种理论中,认为债券的收益率曲线在多数情况下向右上方倾斜的理论是()。

A、完全预期理论

B、有偏预期理论

C、流动性偏好理论

D、集中偏好理论

专家解析：正确答案：C  题型：常识题  难易度：易   页码：335

流动性偏好理论中，在大多数情况下，流动溢价的存在使收益率曲线向右上方倾斜。

(36) 根据对市场有效性的不同判断，股票投资组合管理策略可划分为（）。

A、增长型和非增长型

B、大盘型和小盘型

C、有效型和无效型

D、积极型和消极型

专家解析：正确答案：D  题型：常识题  难易度：易   页码：314

考察股票投资组合管理的基本策略。

(37) 基金托管协议是明确基金管理人与（ ）各自职责及相关业务内容的协议。

A、基金托管人

B、基金注册登记机构

C、基金销售代理人

D、基金份额持有人

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：198

基金托管协议是明确基金管理人与基金托管人各自职责及相关业务内容的协议。

(38) 以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴（）。

A、A股交易

B、支付管理费

C、增发新股

D、支付赎回款

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：117

交易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时对应的资金清算。

(39) 不属于基金巨额赎回的有()。

A、单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总份额的8%

B、单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总份额的10%

C、单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总份额的11%

D、单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总份额的12%

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：68

单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

(40) 以下关于基金管理公司高级管理人员的有关资格管理的表述中，正确的是（）。

A、基金管理公司高级管理人员不包括公司的副总经理

B、基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用向中国证监会报告

C、申请基金管理公司高级管理人员任职资格的人必须取得基金从业资格

D、基金管理公司独立董事要有3年以上金融、法律或者财务的工作经历

专家解析：正确答案：C  题型：常识题  难易度：易   页码：238-240

基金管理公司高级管理人员包括公司的董事长、总经理、副总经理、督察长以及实际履行上述职务的其他人员；基金管理公司的董事和基金经理的任免，应当向中国证监会报告；基金管理公司独立董事要有5年以上金融、法律或者财务的工作经历。

(41) 为履行基金托管人的职责,托管银行在托管部设立不同的处室来履行职责,这些处室一般不包括（）。

A、负责基金交易监管,内部风险控制的部门

B、负责基金资产清算,核算的部门

C、负责基金销售的销售部门

D、负责市场开拓,研究,客户关系维护的市场部门

专家解析：正确答案：C  题型：常识题  难易度：易   页码：113-114

托管银行在托管部设立的处室不包括基金销售部门。

(42) （）不属于《证券投资基金销售业务信息管理平台规定》的要求。

A、保障基金投资人资金流动的安全

B、能够为交易所提供监控信息

C、支持基金销售适用性原则

D、具备基金销售费率的监控机制

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：154

《证券投资基金销售业务信息管理平台规定》的要求之一是：能够为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息。

(43) 下列()不属于《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》的要求。

A、具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能

B、具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制

C、保障基金管理人资金流动的安全性  

D、具备基金销售费率的监控机制

专家解析：正确答案：C  题型：常识题  难易度：易   页码：154

C选项应为：保障基金投资人资金流动的安全性。

(44) 假设某基金第一年的收益率为5％，第二年的收益率也是5％，其年几何平均收益率（）。

A、5%

B、4%

C、2.5%

D、3%

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：359

{[（1+5%）^2]^1/2-1}*100%=5%

(45) 下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（）。

A、基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则

B、基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则

C、公司内部控制机制一般包括五个层次

D、公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成

专家解析：正确答案：D  题型：常识题  难易度：难   页码：101-103

基金管理公司内部控制应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则；基金管理公司制定内部控制制度应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则；公司内部控制机制一般包括四个层次。

(46) 基金管理费率通常与基金投资风险成()。

A、反比

B、正比

C、无关

D、以上都不对

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：169

基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。

(47) 目前,我国证券投资基金托管费按()的一定比例逐日计提。

A、当日的基金资产净值

B、前一日基金资产净值

C、前一日基金的资产总值

D、前一日基金的份额净值

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：170

目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

(48) 如果市场是有效的，证券价格针对一条信息会出现下列何种反应（）。

A、反应过度

B、一步到位式的正确反应

C、反应不足

D、没有反应

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：286

如果市场是严格有效的，一旦有新信息出现，证券价格就应立即作出一步到位式的正确反应。

(49) 基金绩效衡量的意义在于（）。

A、为托管人的监督提供参考

B、帮助基金公司进行信息披露

C、防止基金公司内幕交易

D、为投资者进一步的投资选择提供决策依据

专家解析：正确答案：D  题型：常识题  难易度：易   页码：353

基金绩效衡量为投资者进一步的投资选择提供决策依据。