2017年基金从业基础知识考前押题卷四（名师版）(7)

基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。

(98) 开放式基金募集期限届满时,具备下列[ ]条件,基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。

A、基金份额持有人的人数不少于100人

B、基金募集份额总额不少于3000份,基金募集金额不少于5000元人民币

C、基金份额持有人的人数不少于200人

D、基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币

专家解析：正确答案：CD  题型：常识题  难易度：易   页码：59

基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少于200人的要求；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份、基金募集金额不少于2亿元人民币、基金份额持有人不少于200人的要求。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，并自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。

(99) 下列关于证券投资基金宣传推介材料的禁止情形,说法正确的有()。

A、不得预测基金的证券投资业绩

B、不得违规承诺收益或者承担损失

C、不得登载单位或者个人的推荐性文字

D、不得虚假记载、误导性陈诉或者重大遗漏

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：149

考查基金宣传推介材料的禁止情形。

(100) 国内外的基金管理公司和基金组织都建立了一套完整的风险控制机制和风险管理制度，其主要是为了（）。

A、切实保障投资者的利益

B、提高基金投资的质量

C、保障基金投资一定获利

D、防范和降低投资的管理风险

专家解析：正确答案：ABD  题型：常识题  难易度：易   页码：95

为了提高基金投资的质量，防范和降低投资的管理风险，切实保障基金投资者的利益，国内外的基金管理公司和基金组织都建立了一套完整的风险控制机制和风险管理制度，并在基金合同和招募说明书中予以明确规定。

(101) 根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪些投资活动（）。

A、向他人贷款或者提供担保

B、从事承担无限责任的投资

C、承销证券

D、进行内幕交易

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：235

考核投资限制方面的规定。禁止基金财产用于下列投资或者活动：1、证券承销；2、向他人贷款或者提供担保；3、从事承担无限责任的投资；4、买卖其他基金份额；5、向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；6、买卖与基金管理人、托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、托管人有重大利益关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。

(102) 根据有关规定,申请募集基金时,基金管理人应向中国证监会提交的相关文件包括()等。

A、募集基金的申请报告

B、基金合同草案

C、基金托管协议草案

D、招募说明书草案  

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：58

基金管理人应向中国证监会提交的相关文件包括：募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案等。

(103) 我国基金信息披露监管的主要内容是（ ）。

A、信息披露违规处罚

B、基金存续期信息披露监管

C、基金募集信息披露监管

D、建立健全基金信息披露制度规范

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：232-233

我国基金信息披露监管的4个主要内容。建立健全基金信息披露制度规范；基金募集信息披露监管；基金存续期信息披露监管；信息披露违规处罚。

(104) 资产配置是一个系统化的动态过程，需要考虑的因素包括（）等。

A、影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素

B、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素

C、投资期限

D、税收考虑

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：293-294

资产配置的主要考虑因素：影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素；影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素；资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题；投资期限；税收考虑。

(105) 在A国发行的在岸基金具有以下特点（ ）。

A、受A国基金监管部门管理

B、在A国募集资金

C、适用国际通行的法律法规

D、投资于A国和国际证券市场

专家解析：正确答案：AB  题型：常识题  难易度：易   页码：24

在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。

(106) 公募基金的特征有()。

A、可以面向社会公众发售和宣传

B、募集对象不确定

C、投资金额要求低，适合中小投资者参与

D、必须遵守基金法律法规的约束

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：24

公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

(107) 下列关于詹森指数与特雷诺指数的表述，正确的是()。

A、特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率

B、特雷诺指数越小基金的表现越好

C、特雷诺指数与詹森指数都只对绩效的深度加以考虑

D、詹森指数要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算

专家解析：正确答案：ACD  题型：常识题  难易度：易   页码：362-367

特雷诺指数越大，基金的表现越好。

(108) 基金监管的原则有（）。

A、依法监管

B、监管与自律并重

C、审慎监管

D、“三公”原则

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：212-213

另外还有监管的连续性和有效性原则。

(109) 下列风险调整衡量方法中，涉及到对市场风险调整的方法包括（）。

A、特雷诺指数

B、夏普指数

C、詹森指数

D、米勒指数

专家解析：正确答案：AC  题型：常识题  难易度：中   页码：366-367

由于特雷诺指数与詹森指数对风险的考虑只涉及β值，在关注组合的市场风险时，β被认为是适当的风险度量指标。

(110) 中国证券投资基金协会的职责包括（）。

A、依法维护基金管理公司等行业会员的合法权益

B、制定和实施行业自律规则

C、对从业人员实施资格管理和资格考试

D、开展行业研究、行业宣传等，推动行业创新

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：216

考查中国证券投资基金协会的职责。

判断题

(111) 对基金公司分析评价的意义在于公司平台会影响基金经理的投资管理。

A、正确

B、错误

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：54

对基金公司的分析和评价的意义在于公司平台会影响基金经理的投资管理。

(112) 可以用久期乘以利率变化来衡量利率变动对债券基金净值的影响。

A、正确

B、错误

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：37

久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差。

(113) 网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。

A、正确

B、错误

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：61

这是网上发售的定义：网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。