2017年基金从业基础知识考前押题卷四（名师版）(6)

B、开放式基金每周披露一次基金份额净值

C、从基金资产中扣除所有负债即是基金资产净值

D、基金在进行资产估值时可以采用不同的估值方法检验结果的准确性

专家解析：正确答案：AC  题型：常识题  难易度：易   页码：161-163

我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值；封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。基金资产估值是须符合一致性原则，即采用同样的方法进行估值。

(83) 以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别主要包括以下几方面()。

A、对市场有效性的判定不同

B、分析基础不同

C、使用的分析工具不同

D、风险收益不同

专家解析：正确答案：ABC  题型：常识题  难易度：易   页码：326

主要体现在以下三方面：对市场有效性的判定不同；分析基础不同；使用的分析工具不同。

(84) 根据有关规定，（）买卖基金的差价收入征收营业税。

A、基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入

B、基金管理人、基金托管人从事基金管理活动所取得的收入

C、金融机构

D、银行和非银行金融机构

专家解析：正确答案：BCD  题型：常识题  难易度：易   页码：182

考核基金的税收。

(85) 基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的如下信息()。

A、主要负责人从业经历

B、主要负责人教育背景

C、境外投资顾问和境外托管人的名称

D、境外投资顾问和境外托管人的注册地址

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：208

基金管理公司在管理QDII基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，包括境外投资顾问和境外托管人的名称、注册地址、办公地址、法定代表人、成立时间，境外投资顾问最近一个会计年度资产管理规模，主要负责人教育背景、从业经历、取得的从业资格和专业职称介绍，境外托管人最近一个会计年度实收资本、托管资产规模、信用等级等。

(86) 下列关于恒定混合策略的描述，正确的有（）。

A、是消极型的长期再平衡方式

B、保持投资组合中各类资产的比例固定

C、在股票价格上涨时提高股票的投资比例

D、适用于风险承受能力较稳定的投资者

专家解析：正确答案：BD  题型：常识题  难易度：易   页码：303-304

买入并持有策略是消极型的长期再平衡方式；投资组合保险策略在股票价格上涨时提高股票的投资比例。

(87) A证券的预期报酬率为12%，标准差为15%；B证券的预期报酬率为18%，标准差为20%。投资于两种证券组合的可行集是一条曲线，有效边界与可行集重合，以下结论中正确的有()。

A、最小方差组合是全部投资于A证券

B、最高预期报酬率组合是全部投资于B证券

C、两种证券报酬率的相关性较高，风险分散化效应较弱

D、可以在有效集曲线上找到风险最小、期望报酬率最高的投资组合

专家解析：正确答案：ABC  题型：分析题  难易度：难   页码：265

根据有效边界与可行集重合可知，可行集曲线上不存在无效投资组合，而A的标准差低于B，所以最小方差组合是全部投资于A证券，即A的说法正确；投资组合的报酬率是组合中各种资产报酬率的加权平均数，因为B的预期报酬率高于A，所以最高预期报酬率组合是全部投资于B证券，即B正确；由于可行集曲线上不存在无效投资组合，因此两种证券报酬率的相关性较高，风险分散化效应较弱，C的说法正确；因为风险最小的投资组合为全部投资于A证券，期望报酬率最高的投资组合为全部投资于B证券，所以D的说法错误。

(88) 投资组合保险策略假定()。

A、投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而下降

B、各类资产收益率不发生大的变化

C、投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而上升

D、各类资产收益率发生较大的变化

专家解析：正确答案：BC  题型：常识题  难易度：易   页码：305

其主要思想是假定投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而上升，同时假定各类资产收益率不发生大的变化。

(89) 因基金估值错误给基金份额持有人造成损失的,一般应由[ ]承担。

A、基金托管人

B、会计师事务所

C、基金注册登记机构

D、基金管理人

专家解析：正确答案：AD  题型：常识题  难易度：易   页码：167

基金管理公司和托管银行在进行基金估值、计算或复核基金份额净值的过程中，未能遵循相关法律法规规定或基金合同约定，给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应分别对各自行为依法承担赔偿责任。因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应承担连带赔偿责任。

(90) 在我国,保本型基金可以投资于[ ]。

A、国债回购

B、国债

C、A股股票

D、债券投资

专家解析：正确答案：CD  题型：常识题  难易度：易   页码：43

本题考核保本基金。

(91) 基金的交易所资金清算包括以下哪几个流程()。

A、接收交易数据

B、制作清算指令

C、执行清算指令

D、确认清算结果

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：118

流程如下：接收交易数据；制作清算指令；执行清算指令；确认清算结果。

(92) 关于信息披露的作用,以下表述正确的有()。

A、有利于投资者的价值判断

B、有利于防止利益冲突与利益输送

C、有效防止信息滥用

D、有利于提高证券市场的效率

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：185-186

作用如下：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；有效防止信息滥用。

(93) 根据我国的实践，基金募集申请核准的主要程序和内容包括（）。

A、对基金募集申请材料进行合规性审查

B、对基金募集申请材料进行齐备性审查

C、办理基金备案

D、对基金募集申请进行评审

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：227-228

基金募集申请核准的主要程序和内容还包括：作出核准或者不予核准的决定。

(94) 资产配置的恒定混合策略的特征包括（）。

A、支付模式为凸型

B、在易变、波动性大的市场环境中有利

C、要求的市场流动性适中

D、下降时买入，上升时卖出

专家解析：正确答案：BCD  题型：常识题  难易度：中   页码：309

支付模式为凹型。

(95) 在我国,基金管理公司投资决策委员会的主要职责包括()。

A、制定公司投资管理相关制度

B、确定基金经理可以自主决定投资的权限

C、定期审议基金经理的投资报告

D、考核基金经理的工作绩效

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：91

投资决策委员会的主要职责一般包括：1.制定公司投资管理相关制度，包括投资决策、交易、研究、投资表现评估等方面的管理制度。 2.根据公司投资管理制度和基金合同，确定基金投资的基本方针、原则、策略及投资限制。 3.审定基金资产配置比例或比例范围，包括资产类别比例和行业或板块投资比例。 4.确定基金经理可以自主决定投资的权限。 5.审批基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目。 6.定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等。

(96) 根据股票价格行为的特征，非增长类股票通常包括（）。

A、周期类股票

B、稳定类股票

C、非周期类股票

D、能源类股票

专家解析：正确答案：ABD  题型：常识题  难易度：易   页码：317

非增长类股票包括周期类、稳定类、能源类股票。

(97) 基金管理公司内部风险控制制度包含的内容有()。

A、基本管理制度  

B、内部控制大纲

C、部门业务规章

D、业务操作手册

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题