2017年基金从业基础知识考前押题卷四（名师版）(4)

(50) 以下不属于中国证监会各地方证监局的监管范围的是（）。

A、负责审查辖区内基金管理公司变更和撤销分支机构

B、负责辖区内拟任基金托管银行股东情况并出具意见

C、协助基金监管部对辖区内基金份额交易活动进行监管

D、负责审查辖区内基金管理公司董事任免

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：中   页码：215

负责辖区内拟任基金管理公司股东情况并出具意见。

(51) 基金信息披露的主要监管者是()。

A、中国证监会及其各地方监管局

B、中国人民银行

C、高级管理人员

D、国务院

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：213

目前对基金信息进行监管的部门主要是中国证监会及其各地方监管局、证券交易所。

(52) 詹森指数是在()模型基础上发展出的一个风险调整绩效衡量指标。

A、套利定价理论

B、CAPM

C、有效市场

D、最优组合

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：365

詹森指数是在CAPM模型基础上发展出的一个风险调整绩效衡量指标。

(53) 某投资人赎回某基金1万份份额,持有时间为8个月,对应的赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金份额净值是1.05元,则其可得到的赎回金额为()。

A、13400.50

B、12437.50

C、10447.50

D、10440.50

专家解析：正确答案：C  题型：计算题  难易度：易   页码：68

计算如下：赎回总金额=10000×1.05=10500（元）；赎回费用=10500×0.5％=52.5（元）；赎回金额=10500-52.5=10447.50（元），即该投资人的赎回金额为10447.50元。

(54) 在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律。这被称为（）。

A、小公司效应

B、低市盈率效应

C、日历效应

D、短期趋势

专家解析：正确答案：C  题型：常识题  难易度：易   页码：325

这被称为日历效应。

(55) 《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定,对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔不少于()。

A、一个月

B、两个月

C、三个月

D、六个月

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：57

《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定,对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔不少于一个月，这是考核基金评价业务的禁止行为。

(56) 以下不属于我国基金运作监管内容的是（）。

A、对基金募集申请的核准

B、基金信息披露的监管

C、对基金托管银行的监管

D、基金投资与交易行为的监管

专家解析：正确答案：C  题型：常识题  难易度：易   页码：227

我国基金运作监管的内容包括对基金募集申请的核准、基金销售活动的监管、基金信息披露的监管以及基金投资与交易行为的监管。

(57) 出现()情形时,基金募集申请不需要提交基金专家评审会评审。

A、成熟的QDII基金

B、重大创新基金产品

C、复杂基金产品

D、创新的公募基金

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：228

对QDII基金，除创新、复杂产品外，成熟产品不再组织境外专家进行评审。对于其他公募基金，除重大创新产品外，原则上不再组织评审会。

(58) 如果市场是有效的,市场针对一条信息会出现下列何种反应()。

A、反应过度

B、一步到位式的正确反应

C、反应不足

D、没有反应

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：286

如果市场是严格有效的，一旦有新信息出现，证券价格就应立即作出一步到位式的正确反应。

(59) 可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（）。

A、编制年度报告

B、更换基金管理人

C、转换基金运作方式

D、延长基金合同期限

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：205

基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务诉讼，基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。

(60) 在描述基金产品线类型时，如果基金管理公司专注于股票型基金，并开发出各类股票型基金子类产品，这种基金产品线类型通常称为()。

A、水平式

B、垂直式

C、综合式

D、交叉式

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：136

垂直式是在某一个或几个产品类型方向上开发子类基金产品。

多选题

(61) 基金绩效衡量的困难性表现在（）。

A、基金的投资变现实际上反映了投资技巧与投资运气的综合影响

B、对绩效表现好坏的衡量涉及比较基准的选择问题

C、投资目标、投资限制、操作策略、资产配置、风险水平的不同往往使基金之间的绩效不可比

D、绩效衡量的是一个隐含假设是基金本身的情况是稳定的，但实际上基金经理常常会根据实际情况对自己的操作策略、风险水平做出调整

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：354

基金绩效衡量的困难性：第一，基金的投资变现实际上反映了投资技巧与投资运气的综合影响；第二，对绩效表现好坏的衡量涉及比较基准的选择问题；第三，投资目标、投资限制、操作策略、资产配置、风险水平的不同往往使基金之间的绩效不可比；第四，绩效衡量的是一个隐含假设是基金本身的情况是稳定的，但实际上基金经理常常会根据实际情况对自己的操作策略、风险水平做出调整；此外，衡量角度的不同、绩效表现的多面性以及基金投资时投资者财富的一部分还是全部等，也都会使绩效衡量问题变得复杂。

(62) 资产配置策略可分为（）。

A、买入并持有策略

B、恒定混合策略

C、投资组合保险策略

D、动态资产配置策略

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：302

从配置策略上资产配置的4种类型：买入并持有战略、恒定混合策略、投资组合保险策略和动态资产配置策略。

(63) 混合型基金包括（）。

A、偏股型基金

B、偏债型基金

C、股债平衡基金

D、灵活配置型基金

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：41

考察混合基金的类型。

(64) 一般而言,()的再投资风险相对较大。

A、短期债券

B、政府债券

C、期限较长的债券

D、息票率较高的债券

专家解析：正确答案：CD  题型：常识题  难易度：易   页码：336

一般而言，期限较长的债券和息票率较高的债券的再投资风险相对较大。

(65) 证券投资基金对所投证券进行深入研究与分析,发挥专业理财的优势,有助于（）。

A、市场合理定价

B、促进信息的有效利用和传播

C、防止市场的过度投资

D、市场有效性的提高

专家解析：正确答案：ABD  题型：常识题  难易度：易   页码：20

证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。