2017年基金从业基础知识考前押题卷三（名师版）(7)

考核ETF的套利交易。

(97) 一只债券的信用等级下降,将会导致（）。

A、该债券的价格下降

B、该债券的再投资风险下降

C、该债券的违约风险降低

D、持有该债券的基金的净值也可能下降

专家解析：正确答案：AD  题型：常识题  难易度：易   页码：36

如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降。

(98) 下列关于债券流动性风险的说法，正确的有（）。

A、债券的流动性主要用于衡量投资者持有债券的变现难易程度

B、实践中，可以根据某种债券的买卖差价来判断其流动性风险的大小

C、一般来说，买卖差价越大，流动性风险就越低

D、对于那些打算将债券长期持有至到期日的投资者来说，流动性风险仍很重要

专家解析：正确答案：AB  题型：常识题  难易度：易   页码：336

一般来说，买卖差价越大，流动性风险就越高；对于那些打算将债券长期持有至到期日的投资者来说，流动性风险就不再重要。

(99) 以下关于基金托管人从事基金托管业务技术系统的描述，不正确的是（ ）。

A、所有托管银行应该配置相同的技术系统，以便统一管理

B、应该配置与基金管理人相同的技术系统，以便准确进行估值

C、应该配置独立的托管业务技术系统，以保持托管业务的独立运作

D、清算交割系统应保证资金在1小时内会划到账

专家解析：正确答案：ABD  题型：常识题  难易度：易   页码：113-114

没有规定必须采用相同配置的技术系统。

(100) 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从（）等方面明确了各项技术标准。

A、前台业务系统

B、后台管理系统

C、自助式前台系统

D、信息管理平台应用系统

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：154

《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从前台业务系统、后台管理系统、自助式前台系统、监管系统信息报送、信息管理平台应用系统的支持系统方面明确了各项技术标准。

(101) 在营销环境的所有因素中,基金管理人最需要关注的是()。

A、销售机构本身的情况

B、微观环境

C、影响投资者决策的因素

D、监管机构对基金营销的监管

专家解析：正确答案：ACD  题型：常识题  难易度：易   页码：131

在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注的有以下三个方面：销售机构本身的情况、影响投资者决策的因素以及监管机构对基金营销的监管。

(102) 基金信息披露义务人包括（）。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金份额持有人

D、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

专家解析：正确答案：ABD  题型：常识题  难易度：易   页码：192

基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人和召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。

(103) 根据《证券投资基金销售管理办法》等的规定,办理开放式基金代销业务的机构应当在下列()等方面符合相关规定。

A、财务状况良好

B、运作规范稳定

C、具有健全的法人治理结构

D、具有完善的内部控制制度

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：144

应符合：财务状况良好，运作规范稳定，具有健全的法人治理结构，完善的内部控制制度等。

(104) 《基金法》明确了基金财产的独立性，《基金销售办法》、《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》在明确基金销售结算资金法律性质的同时，对（）进行了规范。

A、资金安全

B、资金流转

C、支付业务

D、账户管理

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：147

《基金法》明确了基金财产的独立性，《基金销售办法》、《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》在明确基金销售结算资金法律性质的同时，对基金销售支付结算的资金安全、资金流转、支付业务、账户管理、资金监督等进行了规范。

(105) 《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外投资。

A、基金管理公司

B、保险公司

C、商业银行

D、证券公司

专家解析：正确答案：AD  题型：常识题  难易度：易   页码：48

《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外投资。

(106) 基金管理公司投资决策委员会的主要职责包括审批投资管理相关制度以及（ ）。

A、确定资金资产配置比例或比例范围

B、确定基金经理和投资总监的权限

C、确定投资的原则、策略等

D、审批超过基金经理权限的投资

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：中   页码：91

基金管理公司投资决策委员会的主要职责包括审批投资管理相关制度以及确定资金资产配置比例或比例范围；确定基金经理和投资总监的权限；确定投资的原则、策略等；审批超过基金经理权限的投资。

(107) 对基金资产估值负相应责任的有（）。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金持有人

D、基金发起人

专家解析：正确答案：AB  题型：常识题  难易度：易   页码：164

我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但是基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。

(108) 公开披露的基金信息包括（）。

A、招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告

B、基金上市公告书

C、基金资产净值和份额净值公告

D、基金年度报告、半年度报告、季度报告

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：189

基金信息披露的分类。

(109) 自《证券投资基金法》实施以来，我国基金业快速发展的变化有哪些（）。

A、基金业监管的法律体系日益完善

B、基金品种日益丰富

C、基金公司业务开始走向多元化

D、开放式基金的发展为基金产品的创新开辟了新的天地

专家解析：正确答案：ABC  题型：常识题  难易度：易   页码：16-19

开放式基金的发展为基金产品的创新开辟了新的天地属于试点发展阶段。

(110) 应用基准比较法进行基金绩效衡量时,一个良好的基准组合应具有的特征包括()。

A、明确的组成成份

B、可以通过投资基准组合来跟踪基金管理的组合

C、与被评价基金具有相同的风格与风险特征

D、基准组合的收益率具有可计算性

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：361

一个良好的基准组合应具有五个方面的特征，上述是其四个特征，除此之外还有：预先确定的，即基准组合的构造先于被评估基金的设立。

判断题

(111) 如果两个证券收益率之间表现为同向变化，它们之间的协方差和相关系数就会是负数。

A、正确

B、错误

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：257

它们之间的协方差和相关系数是正数。

(112)      前台业务系统主要实现对前台发生的数据进行集中管理。

A、正确

B、错误

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：156

后台管理系统主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。

(113) 凡是根据有关法律法规发售基金份额的基金，均需编制并披露上市交易公告书。

A、正确

B、错误

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：204

凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（