2017年基金从业基础知识考前押题卷三（名师版）(4)

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(51) 需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是（ ）。

A、基金结算备付金账户

B、TA账户

C、基金证券账户

D、基金资金专用存款账户

专家解析：正确答案：C  题型：常识题  难易度：易   页码：116

需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是基金证券账户。

(52) 我国《证券投资基金法》规定,封闭式基金的存续期应在()年以上。

A、5

B、6

C、10

D、15

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：9

我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在5年以上。

(53) 以下说法错误的是（）。

A、指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益

B、零息债券的规避风险为零，是债券组合的理想产品

C、指数化策略与免疫策略都假定市场价格是公平的均衡价格，其处理利率暴露风险的方式相同

D、多重负债免疫策略要求投资组合可以偿付不止一种预定的未来债务，而不管利率如何变化

专家解析：正确答案：C  题型：常识题  难易度：易   页码：346

指数化策略与免疫策略都假定市场价格是公平的均衡价格,它们的区别在于处理利率暴露风险的方式不同。

(54) 证券投资基金会计核算的责任人为（）。

A、证券结算公司

B、中国证监会

C、基金管理公司

D、证券交易所

专家解析：正确答案：C  题型：常识题  难易度：易   页码：171

基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人。

(55) 不属于证监会出台的基金信息披露的规范性文件有（ ）。

A、《基金净值表现的编制与披露》

B、《上市交易公告书的内容与格式》

C、《货币市场基金信息披露特别规定》

D、《基金信息披露管理办法》

专家解析：正确答案：D  题型：常识题  难易度：中   页码：191

《基金信息披露管理办法》属于部门规章。

(56) 货币市场基金的份额净值（）。

A、固定为1元

B、固定为10元

C、固定为100元

D、会随着份额的变化而变化

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：39

货币市场基金的份额净值固定在1元人民币。

(57) 基金管理公司必须以（）为会计核算主体。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金份额持有人

D、每只基金

专家解析：正确答案：D  题型：常识题  难易度：易   页码：171

基金管理公司必须以每只基金为会计核算主体。

(58) 下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A、强制信息披露制度可以有效防止利益冲突与利益输送，有利于投资者利益的保护

B、真实、准确、完整、公开的信息披露是树立整个基金行业信力的基石

C、我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、自律规则三个层次

D、基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要义务人

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：185

真实、准确、完整、及时的信息披露是树立整个基金行业信力的基石；我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次；基金管理人、基金托管人士基金信息披露的主要义务人。

(59) 基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）。

A、有利于投资者获得盈利

B、有利于防止利益冲突与利益输送

C、有利于管理人管理基金

D、有利于托管人进行账户管理

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：185-186

基金信息披露的作用主要表现在以下方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；有效防止信息滥用。

(60) 关于基金估值,以下表述正确的是()。

A、确定基金资产实际价值的过程

B、确定基金资产公允价值的过程

C、通过对基金所拥有的全部资产按一定的原则和方法进行估算

D、通过对基金所拥有的所有负债按一定的原则和方法进行估算

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：161

基金估值是指通过对基金所拥有的全部资产和所有负债按一定的原则和方法进行估算，以确定基金资产公允价值的过程。

多选题

(61) 关于债券价格波动性,以下说法正确的是()。

A、基点价格值是指应计收益率每变化1个基点所引起的债券价格的绝对变动额

B、久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性的指标

C、基点价格值和久期都是测量债券价格波动性的方法

D、在所有其他因素不变的情况下，到期期限越长，债券价格的波动性越大

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：338

基点价格值是指应计收益率每变化1个基点所引起的债券价格的绝对变动额；久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性的指标；在所有其他因素不变的情况下，到期期限越长，债券价格的波动性越大。

(62) 基金上市交易公告书应披露的事项包括( )。

A、持有人结构以及前10名持有人

B、持有人户数

C、财务状况报表

D、重大事件揭示

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：204

考核基金上市交易公告书的内容。

(63) 基金评价的目的在于()。

A、帮助投资者更好的了解投资对象的风险收益特征

B、帮助投资者更好的了解投资对象的业绩表现

C、增加投资收益

D、方便投资者进行基金之间的比较和选择

专家解析：正确答案：ABD  题型：常识题  难易度：易   页码：53

基金评价的目的在于帮助投资者更好的了解投资对象的风险收益特征、业绩表现，方便投资者进行基金之间的比较和选择。

(64) 我国香港特别行政区某投资机构拟与我国境内某投资机构合资设立基金管理公司，如下说法中正确的是（）。

A、注册资本不低于1亿元人民币

B、注册资本不低于3亿元人民币

C、实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币

D、最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚

专家解析：正确答案：CD  题型：常识题  难易度：易   页码：83

我国香港的投资机关适用于一般境外股东的规定。

(65) 下列关于封闭式基金交易账户的陈述，正确的有（）。

A、投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户

B、个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续

C、每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户

D、已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户

专家解析：正确答案：AB  题型：常识题  难易度：易   页码：64

每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。

(66) 在基金的费用中,属于基金投资者在买入与卖出基金环节一次性支付的费用包括是（）。

A、管理费

B、申购费

C、赎回费

D、托管费

专家解析：正确答案：BC  题型：常识题  难易度：易   页码：168

基金运作过程中涉及的费用可分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用，主要包括申购费、赎回费及基金转换费。这些费用直接从投资者申购、赎回或转换的金额中收取。另一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等。这些费用由基金资产承担。对于不收取申购费（认购费）、赎回费的货币市场基金，基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。