2017年基金从业基础知识考前押题卷三（名师版）(6)

(83) 资产配置过程通常包括如下步骤[ ]。

A、确定有效资产组合的边界

B、明确投资目标和限制因素

C、寻找最佳的资产组合

D、明确资本市场的期望值

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：294

本题考核资产配置的基本步骤。 (一)明确投资目标和限制因素 (二)明确资本市场的期望值 (三)明确资产组合中包括哪几类资 (四)确定有效资产组合的边界 (五)寻找最佳的资产组合。

(84) 以下关于投资组合的收益和风险的论述,正确的有()。

A、证券组合的期望收益率和风险可以用期望收益率和方差来度量

B、证券投资组合的期望收益率和方差不能通过由其构成的单一证券的期望收益率和方差来表达

C、投资者可以根据自己对收益率和方差的偏好，选择自己最满意的组合

D、在计算机技术尚不发达的20世纪50年代，证券组合理论已经运用于大规模市场

专家解析：正确答案：ABC  题型：常识题  难易度：易   页码：257

考查投资组合的收益和风险。

(85) 股票基金财务会计报表分析包括以下方面（）。

A、基金费用情况分析

B、基金收入情况分析

C、基金盈利能力和分红能力分析

D、基金持仓结构分析

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：175-177

股票基金财务会计报表分析包括基金费用情况分析、基金收入情况分析、基金盈利能力和分红能力分析、基金持仓结构分析。

(86) 从范围上看，资产配置可分为（）。

A、资产混合配置

B、全球资产配置

C、股票债券配置

D、行业风格资产配置

专家解析：正确答案：BCD  题型：常识题  难易度：易   页码：301-302

从范围上看，资产配置可分为全球资产配置、股票债券配置、行业风格资产配置。资产混合配置属于从时间跨度和风格类别上的分类。

(87) 基金管理公司岗位分离制度包括（）。

A、投资和交易岗位隔离

B、募集和销售岗位隔离

C、交易和清算岗位隔离

D、基金会计和公司会计岗位隔离

专家解析：正确答案：ACD  题型：常识题  难易度：易   页码：104

考察基金管理公司内部控制的基本要求。投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的兼任。

(88) 基金托管人对基金管理人的会计核算进行复核的内容包括（）。

A、基金头寸

B、基金收益分配

C、基金业绩表现数据

D、基金账务

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：中   页码：119-120

基金托管人对基金管理人的会计核算进行复核的内容包括：基金账务、基金头寸、基金资产净值、基金财务报表、基金费用与收益分配、业绩表现数据。

(89) 根据规定，商业银行从事基金托管业务，除需要设有专门的基金托管部外，还要具备的条件包括下列各项中的（）。

A、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

B、有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施

C、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

D、有高效安全的清算、交割系统

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：110

商业银行从事基金托管业务，应具备的条件： 1. 净资产和资本充足率符合有关规定。 2. 设有专门的基金托管部门。3. 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。 4. 有安全高效的清算、交割系统。5. 有安全保管基金财产的条件。 6. 有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。7. 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。 8. 法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

(90) 中国证监会对基金管理公司的日常监管包括（）。

A、市场准入监管

B、现场检查

C、非现场检查

D、以上都对

专家解析：正确答案：BC  题型：常识题  难易度：易   页码：215

中国证监会对基金管理公司的日常监管包括现场检查和非现场检查。

(91) 基金招募说明书的主要披露事项包括（）。

A、招募说明书摘要

B、基金管理人的基本情况

C、基金资产估值

D、风险警示内容

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：196

招募说明书的主要披露事项。

(92) 封闭式基金份额上市交易，应符合下列条件（）。

A、基金份额总额达到核准规模的80%以上

B、基金合同期限为3年以上

C、基金募集金额不低于2亿元人民币

D、基金份额持有人不少于1000人

专家解析：正确答案：ACD  题型：常识题  难易度：易   页码：63

基金合同期限为5年以上。

(93) 我国香港特别行政区某投资机构拟与我国境内某投资机构合资设立基金管理公司,以下说法中正确的是()。

A、香港特别行政区某投资机构实缴资本应不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币

B、香港特别行政区某投资机构应符合财务稳健、资信良好的条件

C、香港特别行政区某投资机构最近3年应没有受到监管机构或者司法机关的处罚

D、以上都不对

专家解析：正确答案：ABC  题型：常识题  难易度：易   页码：83

考察我国香港特别行政区某投资机构比照对一般境外股东的规定。

(94) 因持有股票而享有的配股权，从配股除权日到配股确认日的估值方法的表述，正确的有（）。

A、如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值

B、如果收盘价高于配股价，按配股价估值

C、收盘价等于或高于配股价，则估值为零

D、收盘价等于或低于配股价，则估值为零

专家解析：正确答案：AD  题型：常识题  难易度：易   页码：166

因持有股票而享有的配股权，从配股除权日到配股确认日止，如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，则估值为零。

(95) 基金招募说明书中包含的信息有[ ] ，需投资者关注。

A、基金运作费用的费率水平,收取方式

B、基金份额发售的日期,价格,期限

C、基金效益目标,投资范围,投资策略

D、基金业绩比较基准,投资策略,投资限制

专家解析：正确答案：ABD  题型：常识题  难易度：易   页码：196

招募说明书的主要披露事项1.招募说明书摘要。

2.基金募集申请的核准文件名称和核准日期。

3.基金管理人、基金托管人的基本情况。

4.基金份额的发售日期、价格、费用和期限。

5.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。

6.基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。

7.基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。

8.基金资产的估值。

9.基金管理人、基金托管人报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。

10.基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。

11.出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。

12.风险警示内容。

13.基金合同和基金托管协议的内容摘要。

(96) 关于ETF基金的表述,正确的有( )。

A、当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，大的投资者可以通过在二级市场上低价买进ETF，然后在一级市场上高额赎回份额

B、折价套利会使ETF的总份额减少，溢价套利则使之扩大

C、ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求

D、套利活动会使套利机会消失

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：