2017年基金从业基础知识考前押题卷一（名师版）(6)

证券投资基金是一种间接投资工具。

(89) 在基金的费用中,属于基金投资者在“买入”与“卖出”基金环节一次性支付的费用包括()

A、认购费

B、申购费

C、赎回费

D、管理费

专家解析：正确答案：ABC  题型：常识题  难易度：易   页码：136

认购费、申购费和赎回费是投资者在买进与卖出基金环节一次性支出的费用。

(90) 关于基金的认购和申购,以下表述正确的有()。

A、认购是在基金的募集期内，投资者申请购买基金份额的行为

B、申购是在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为

C、一般认购期内购买基金的费率要比申购期优惠

D、一般申购期内购买基金的费率要比认购期优惠

专家解析：正确答案：ABC  题型：常识题  难易度：易   页码：65

认购是在基金的募集期内，投资者申请购买基金份额的行为；申购是在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。一般认购期内购买基金的费率要比申购期优惠。

(91) 资本资产定价模型的假设条件包括（）。

A、投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平

B、投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

C、所有证券都受到一个共同因素F的影响，并且证券的收益率具有如下构成形式：ri=ai+biFi+εi

D、资本市场没有摩擦

专家解析：正确答案：ABD  题型：常识题  难易度：易   页码：269-270

资本资产定价模型的假设条件：假设一，投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平；假设二，投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期；假设三，资本市场没有摩擦。

(92) 基金托管人内部控制的主要内容包括（ ）。

A、资金清算

B、投资监督

C、资产保管

D、会计核算和估值

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：124-127

基金托管人内部控制的主要内容包括资产保管、资金清算、投资监督、会计核算和估值、技术系统5个方面。

(93) 基金宣传推介资料不得有下列哪些情形()。

A、预测该基金的证券投资业绩

B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C、违规承诺收益或者承担损失

D、登载个人推荐性文字

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：149

不得有下列情形： 1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 2.预测该基金的证券投资业绩。 3.违规承诺收益或者承担损失。 4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金。 5.夸大或者片面宣传基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能使投资者认为没有风险的词语。 6.登载单位或者个人的推荐性文字等。

(94) 基金招募说明书中包含的信息有(),需投资者关注。

A、基金运作方式

B、基金风险提示

C、基金投资目标

D、招募说明书摘要

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：197-198

上述都是需投资者重点关注的信息，除此之外还有：基金份额的发售、交易、申购和赎回的约定；基金的投资范围、投资策略等。

(95) 我国开放式股票基金的申购采用（ ）。

A、已知价法

B、金额申购

C、未知价法

D、份额申购

专家解析：正确答案：BC  题型：常识题  难易度：易   页码：65-66

我国开放式股票基金的申购采用金额申购、未知价法。

(96) 基金的促销手段包括（）。

A、人员推销

B、广告促销

C、营业推广

D、公共关系

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：140

基金的促销手段：人员推销、广告促销、营业推广、公共关系。

(97) 衡量基金经理择时能力的常用方法包括（）。

A、现金比例变化法

B、成功概率法

C、二次项法

D、双贝塔方法

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：371-372

衡量基金经理择时能力常用的方法包括：现金比例变化法、成功概率法、二次项法、双贝塔方法。

(98) 投资者在使用基金评级结果时,应尽量做到()。

A、关注评价机构的合规性

B、侧重基金的短期评级

C、简单按评级买基金

D、避免在不同类基金中比较

专家解析：正确答案：AD  题型：常识题  难易度：易   页码：55-56

使用基金评级结果时的建议：关注评价机构的合规性；侧重基金的长期评级；避免在不同类基金中比较；正确理解等级高低的含义；不简单按评级买基金；了解各种评级的特点。

(99) 影响指数投资跟踪误差的因素包括（）。

A、红利发放

B、公司合并

C、发行新股

D、股票拆细

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：328

复制的投资组合的波动不可能与选定的股票价格指数的波动完全一致。即使在构造的股票组合中包括目标指数的所有成分股股票，成分股股票的权数也会因为公司合并、股票拆细和发放股票红利、发行新股和股票回购等原因而变动，而复制的投资组合不能对此自动调整，更不用说复制的投资组合中包含的股票数目少于指数成分股股票的情况了。所以，跟踪误差是难以避免的。

(100) 下列有关基金托管人内部控制的说法，正确的有（）。

A、确保基金的信息真实、准确、完整、及时是目标之一

B、健全性原则是应当遵循的原则之一

C、信息沟通是基本要素之一

D、资金清算是主要内容之一

专家解析：正确答案：CD  题型：常识题  难易度：易   页码：123-124

其他两项是基金管理人的内部控制的内容。

(101) 根据有关规定，基金管理人在管理运作基金资产时，不得有下列（ ）行为。

A、购买托管人发行的股票或债券

B、承销证券

C、从事承担无限责任的投资

D、向他人贷款或者提供担保

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：235

根据有关规定，基金管理人在管理运作基金资产时，不得有下列投资或者活动： （1）承销证券。 （2）向他人贷款或者提供担保。 （3）从事承担无限责任的投资。 （4）购买托管人发行的股票或债券。

(102)      我国基金监管的目标包括（）。

A、保护投资者的利益

B、保证市场的公平、效率和透明

C、降低非系统风险

D、推动基金业的规范发展

专家解析：正确答案：ABD  题型：常识题  难易度：易   页码：211

我国基金监管的目标：保护投资者利益；保证市场的公平、效率和透明；降低系统风险；推动基金业的规范发展。

(103) 在我国，基金管理公司投资决策委员会的主要职责包括（ ）。

A、制定投资管理相关制度

B、制定投资组合具体方案

C、确定基金投资的原则

D、审定基金资产配置的比例或范围

专家解析：正确答案：ACD  题型：常识题  难易度：中   页码：91

投资决策委员会的主要职责一般包括：1. 制定公司投资管理类相关制度 2. 根据公司投资管理制度和基金合同，确定基金投资的基本方针、原则、策略及投资限制。 3. 审定基金资产配置比例或比例范围，包括资产类别比例和行业或板块投资比例。 4. 确定基金经理可以自主决定投资的权限。 5. 审批基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目。 6. 定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等。

(104) 债券投资收益可能的来源有()。

A、股息和红利

B、息票利息

C、利息收入的再投资收益

D、债券到期或被提前赎回或卖出时所得到的资本利得

专家解析：正确答案：BCD  题型：常识题  难易度：易   页码：332

债券投资收益可能来自于息票利息、利息收入的再投资收益和债券到期或被提前赎回或卖出时所得到的资本利得三个方面。

(105) 下列关于ETF的表述，正确的有（）。

A、采用实物申购、赎回机制

B、实行一级市场与二级市场并存的交易制度

C、既是指数型基金，同时也是主动管理型基金

D、存在套利交易

专家解析：正确答案：ABD  题型：常识题  难易度：易