2017年基金从业基础知识考前押题卷一（名师版）(3)

A、6

B、12

C、24

D、36

专家解析：正确答案：D  题型：常识题  难易度：易   页码：55

判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在36个月以上。

(38) 关于资本资产定价模型的市场组合,以下叙述正确的是（）。

A、市场组合在左右风险资产中的风险最小

B、市场组合是一条从无风险利率出发,与由风险资产构成的有效前沿相切的切点相连而形成的直线

C、市场组合是一个无效投资组合

D、理论上,市场组合应包括全世界各种风险资产,因此市场组合是不可检验的

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：273

考查市场组合的相关概念。

(39) 如果市场是严格有效的，市场针对一条信息会出现下列何种反应（）。

A、立即做出一步到位式的正确反应

B、略有延迟

C、立即做出一步到位式的反应

D、市场对信息做出反应与市场是否有效没有关系

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：中   页码：286

如果市场是严格有效的，市场针对一条信息会立即做出一步到位式的正确反应。

(40) 在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度（）。

A、不能确定

B、越小

C、越大

D、不变

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：36

在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短，市场利率变动所导致的价格波动幅度越小。

(41) 为指导基金管理公司投资管理人员的执业行为,中国证监会发布了()。

A、《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》

B、《证券投资基金运作管理办法》

C、《证券投资基金管理办法》

D、以上都不对

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：见解析

为规范基金管理公司投资管理人员的行为，加强对投资管理人员的管理，保障基金份额持有人的合法权益，中国证监会发布了《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》。

(42) 某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（）。

A、9523.81

B、9383.06

C、9852.22

D、9535.33

专家解析：正确答案：B  题型：计算题  难易度：易   页码：67

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=10000/（1+1.5%）=9852.22; 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.0500=9383.06

(43) 就我国的现实情况看，养老基金的管理人欲构造符合养老基金投资目标的投资组合，除需考虑所选资产的类别外，还应该考虑（）。

A、我国证券经纪人制度的变化

B、我国证券业从业人员资格的变化

C、养老基金的负债情况

D、养老基金管理人的个人投资需求

专家解析：正确答案：C  题型：常识题  难易度：易   页码：266

就我国的现实情况看，养老基金的管理人欲构造符合养老基金投资目标的投资组合，除需考虑所选资产的类别外，还应该考虑养老基金的负债情况。

(44) 从事开放式基金代销业务的商业银行接受（）的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。

A、基金管理公司

B、基金托管人

C、机构客户

D、基金份额持有人

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：6

从事开放式基金代销业务的商业银行接受基金管理公司的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。

(45) 当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A、弱势有效市场

B、半弱势有效市场

C、半强势有效市场

D、强势有效市场

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：326

当技术分析无效时，市场至少符合弱势有效市场。

(46) 以下关于基金利润财务指标的表述，正确的是（）。

A、如果期末未分配利润的未实现部分为正数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润

B、本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益

C、未分配利润余额年末不结转

D、本期利润不包括未实现的估值增值或减值

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：中   页码：179-180

如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润等于期末未分配利润；未分配利润将转入下期分配；本期利润包括了未实现的估值增值或减值。

(47) 基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。

A、年度报告

B、半年度报告

C、与基金份额持有人大会相关

D、重大事项

专家解析：正确答案：C  题型：常识题  难易度：易   页码：194

基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。

(48) 以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是( )。

A、内部控制制度主要由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成

B、应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则

C、包括内部控制机制和内部控制制度两个方面

D、内部控制制度应合法合规

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：102-103

应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益等原则。

(49) 买入并持有资产配置策略是指按一定的资产配置比例构造了某个投资组合后,一般在()的持有期间内不改变资产配置状态,始终保持这种组合。

A、1~2年

B、3~5年

C、4~5年

D、2~3年

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：302

一般在3~5年的持有期间内不改变资产配置状态。

(50) 债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。

A、高于市场平均收益

B、与市场平均收益相同

C、与某个特定指数的收益相同

D、高于某个特定指数的收益

专家解析：正确答案：C  题型：常识题  难易度：易   页码：347

指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益，它以市场充分有效的假设为基础，属于消极型债券投资策略之一。

(51) 有关研究显示，资产配置对投资组合的业绩贡献率达到（）。

A、90%以上

B、40%-50%

C、20-40%

D、70-90%

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：292

据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。

(52) 基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是()。

A、对基金投资风险的监督

B、对基金投融资比例的监督

C、对基金投资行为的监督

D、对基金管理人选择代销机构的监督

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：120-121

基金托管人对基金管理人监督的主要内容：对基金投资范围、投资对象的监督；对基金投融资比例的监督；对基金投资禁止行为的监督；对参与银行间同业拆借市场交易的监督；对基金管理人选择存款银行的监督。

(53) 从资产配置的角度看，恒定混合策略更适用于（）。

A、风险承受能力较强的投资者

B、风险承受能力较弱的投资者

C、风险承受能力较稳定的投资者

D、风险承受能力较不稳定的投资者

专家解析：正确答案：C  题型：常识题  难易度：易   页码：303

从资产配置的角度看，恒定混合策略更适用于风险承受能力较稳定的投资者。

(54) 以下不属于我国基金监管的原则有（ ）。

A、监管的连续性和有效性原则

B、监管与自律并重原则

C、审慎监管原则

D、投资者利益优先原则

专家解析：正确答案：D  题型：常识题  难易度：易   页码：212-213