2017年基金从业基础知识考前押题卷一（名师版）(5)

基金托管人要有安全高效的清算、交割系统。系统内证券交易结算资金在两小时内汇划到账，从交易所安全接收交易数据，与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接等。

(73) 我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，就成为了（）。

A、受益人

B、基金份额持有人

C、基金合同当事人

D、基金管理人

专家解析：正确答案：BC  题型：常识题  难易度：易   页码：8

基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。

(74) 关于证券投资基金的特点，下列表述正确的有（）。

A、利益共享、风险共担

B、严格监管、信息透明

C、集合投资、专业管理

D、独立托管、保障安全

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：2,3

考核投资基金的特点。

(75) 基金销售机构内部控制的目标包括（）。

A、防范,化解经营风险

B、保证合规范运作经营

C、保证业务稳健运行

D、提高经营管理效益

专家解析：正确答案：ABC  题型：常识题  难易度：易   页码：122

内部控制的目标是：保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护基金份额持有人的权益；保障基金托管业务安全、有效、稳健运行。

(76) 基金监管从内容上主要涉及到（ ）。

A、对基金信息披露的监管

B、对基金服务机构的监管

C、对基金运作的监管

D、对基金高级管理人员的监管

专家解析：正确答案：BCD  题型：常识题  难易度：易   页码：210

基金监管从内容上主要涉及到对基金服务机构的监管、对基金运作的监管、对基金高级管理人员的监管。

(77) 基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息包括（）。

A、境外托管人最近一个月的实收资本

B、境外投资顾问的名称、注册地址

C、境外投资顾问主要负责人教育背景

D、境外托管人的信用等级

专家解析：正确答案：BCD  题型：常识题  难易度：易   页码：208

应披露境外托管人最近一个会计年度的实收资本。

(78) 以下关于有效边界的叙述，正确的是（）。

A、有效边界上的不同组合，按照共同偏好规则不可以区分优劣

B、一个厌恶风险理性投资者，可能会选择有效边界以外的点

C、有效边界是可行域的上边界部分

D、有效边界是可行域的下边界部分

专家解析：正确答案：AC  题型：常识题  难易度：中   页码：266

一个厌恶风险理性投资者，不会选择有效边界以外的点。

(79) 投资者进行债券投资时,可以根据市场的实际情况与自身需求来选择不同的债券投资组合管理策略,比如,()。

A、水平分析

B、债券互换

C、骑乘收益率曲线

D、指数策略

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：341-350

前三项是积极的债券组合管理，最后一项是消极的债券组合管理。

(80) 在预测股票市场将进入繁荣期时,为提高基金收益,基金经理通常会()。

A、增加基金的现金持有比例  

B、降低基金的现金持有比例

C、提高基金组合的贝塔值

D、降低基金组合的贝塔值

专家解析：正确答案：BC  题型：常识题  难易度：易   页码：370

具有择时能力的基金经理能够正确地估计市场的走势，因而可以在牛市时，降低现金头寸或提高基金组合的β值；在熊市时，提高现金头寸或降低基金组合的β值。

(81) 下列关于债券流动性价值衡量的说法中，正确的有（）。

A、对于风险较高的长期债券，流动性是投资者规避投资风险的必要条件

B、流动性较强的债券在收益率上往往有一定的折让，折让的幅度反映了债券流动性的价值

C、债券流动性价值的衡量需要结合债券市场的具体情况，并通过观察债券市场的波动情况不断加以修正

D、以上都对

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：341

考查流动性价值的衡量。

(82) 下列关于货币市场基金的利润分配的表述，正确的有（）。

A、每日进行收益分配

B、当日申购的基金份额自本日起不享有基金的分配权益

C、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

D、当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

专家解析：正确答案：ACD  题型：常识题  难易度：易   页码：181

当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。

(83) 以下关于久期的叙述，正确的是（）。

A、附息债券的麦考莱久期和修正的麦考莱久期小于其到期期限

B、对于零息债券而言，麦考莱久期与到期期限相同

C、对于普通债券而言，当其他因素不变时，票面利率越低，麦考莱久期及修正的麦考莱久期就越大

D、假设其他因素不变，久期越大，债券的价格波动性就越大

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：中   页码：338-340

考察对久期的理解。

(84) 证券交易所在基金信息披露方面的监管职责为（）。

A、对基金公司会员部的管理

B、对基金上市交易的管理

C、对基金投资行为进行监控

D、对基金市场的监管

专家解析：正确答案：BC  题型：常识题  难易度：易   页码：216-217

选项A是中国证券业协会自律管理的内容；选项D是中国证监会的监管内容。

(85) 目前,对基金信息披露进行监管的部门主要有（）。

A、证券投资基金业协会

B、证券交易所

C、中国人民银行

D、中国证监会及其派出机构

专家解析：正确答案：BD  题型：常识题  难易度：易   页码：232

目前对基金信息披露进行监管的部门主要是中国证监会及其各地方监管局、证券交易所。

(86) 基金基准比较法在实际运用中的困难包括（）。

A、如何选取适合的指数

B、基准指数的风格可能由于其中股票性质的变化而发生变化

C、公开的市场指数并不包含现金余额，但基金在大多数情况下不可能进行全额投资

D、公开的市场指数并不包含交易成本，而基金在投资中必定会有交易成本，也常常会引起比较上的不公平

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：361

基准比较法在实际应用中存在一定的问题：一是如何选取适合的指数；二是基准指数的风格可能由于其中股票性质的变化而发生变化；三是基金经理经常有与基准组合比赛的念头；四是公开的市场指数并不包含现金余额，但基金在大多数情况下不可能进行全额投资，这也会增加困难；五是公开的市场指数并不包含交易成本，而基金在投资中必定会有交易成本，也常常会引起比较上的不公平。

(87) 依照《证券投资基金法》的规定,基金管理人的职责包括（）。

A、及时办理基金清算,交割事宜

B、对基金财务会计报告,中期和年度报告出具意见

C、办理基金份额的发售,申购,赎回,登记事宜

D、计算并公告基金资产净值

专家解析：正确答案：CD  题型：常识题  难易度：易   页码：83

基金管理人的职责主要有：

1.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2.办理基金备案手续；

3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6.编制中期和年度基金报告；

7.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9.召集基金份额持有人大会；

10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12.中国证监会规定的其他职责。

(88) 下列关于我国证券投资基金的表述,正确的是()。

A、具有组合投资的特点

B、具有风险共担的特点

C、具有独立托管的特点

D、是一种直接投资工具

专家解析：正确答案：