2018银行从业法律法规与综合能力（中级）1-16章习题库汇总(23)

A．部门内同事可以与小李分享部分成果，但工作中应当处处提防小李，不能再使其利用团队资源增长工作经验
B．小李有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位
C．部门内同事可以与小李分享研究成果，因为他目前仍是团队一员
D．部门内同事不应当与小李共享研究成果
考呗答案：C
考呗解析：“团结合作”要求银行业从业人员应当树立理解、信任、合作的团队精神，其同创造，共同进步，分享专业知识和工作经验。该同事尚未离职，仍是团队中的一员，因此应当相互信任与合作。
7．某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中，建议其父亲购买10000股该行的股票，此行为违反了职业操守的（　　）规定。
A．内幕交易
B．监管规避
C．利益冲突
D．信息保密
考呗答案：A
考呗解析：银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。
二、多选题（下列选项中有两项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内）
8．根据银行业从业人员职业操守相关规定，下列行为中属于利益输送的有（　　）。
A．利用本职为亲人谋取利益
C．兼职不获取报酬
E．利用兼职为本人谋取利益
B．兼职影响本职工作
D．利用兼职为本职机构谋取利益
考呗答案：DE
 9．根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（　　）。
A．客户的风险承受能力
B．客户的资产负债状况
C．客户朋友的状况
D．客户的基本信息
E．客户的收入状况
考呗答案：ABDE
考呗解析：银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。要求银行业从业人员履行法定审查客户身份的义务，不得为客户开立匿名或假名账户，也不得在未定成法定审核身份义务的情况下接受客户指令，办理业务。 
10．小王是某商业银行客户经理，他应该接受（　　）监督。
A．国家外汇管理局
B．其所在地区的银行业协会
C．银监会派驻当地的分支机构
D．社会公众
E．所在商业银行
考呗答案：ABCDE
考呗解析：银行业从业人员应当遵守《银行业从业人员职业操守》，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。其中，监管机构既包括银监会，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。
11．下列行为属于内幕交易的有（　　）。
A．非内幕信息知情人利用不正当手段获得内幕信息，根据该信息建议他人买卖证券
B．内幕信息知情人根据内幕信息建议他人买卖证券
C．内幕信息知情人根据内幕信息自行买卖证券
D．内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，他人利用该信息获利
E．非内幕信息知情人以不正当手段获得内幕信息，根据该信息买卖证券
考呗答案：ABCDE
考呗解析：根据《证券法》的规定，内幕交易主要包括下列行为：①内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券，或者根据内幕信息建议他人买卖证券的行为；②内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为；③非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该内幕信息买卖证券，或者建议他人买卖证券的行为。
三、判断题（请对下列各题的描述做出判断，正确的用A表示，错误的用B表示）
12．银行业从业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的相关情况，并提前告知下一个反馈时限。（　　）
A．正确  
B．错误
考呗答案：A
13．《银行业从业人员职业操守》中关于“公平竞争”的条款规定了不得以任何方式给中间人佣金。（　　）
A．正确  
B．错误
考呗答案：B
考呗解析：《反不正当竞争法》第八条明确禁止采用财物或者其他手段进行贿赂以销售或者购买商品。经营者销售或购买商品或服务，可以以明示方式给对方折扣，可以给中间人佣金。经营者给对方折扣、给中间人佣金的，必须如实入账。接受折扣、佣金的经营者必须如实入账。