2017年证券从业考试《金融市场基础知识》真题演练卷(三)

2017年证券从业考试《金融市场基础知识》真题演练卷(三)

一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

1、证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为（　）。

A 、 1亿元 B 、 2亿元 C 、 3亿元 D 、 5亿元

 

答案： C

解析：证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。

2、在上海证券交易所采用竞价交易方式的开盘集合竞价时间为每个交易日的（　）。

A 、 9：00～9：30 B 、 9：15～9：25 C 、 9：25～9：30 D 、 9：10～9：25

 

答案： B

解析：上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易目的9：15～9：25为开盘集合竞价时间。

3、中国城镇职工养老保险基金规定个人和企业分别按照职工本人上年工资总额的8％和（　）缴纳保险费。

A 、 10％ B 、 15％ C 、 20％ D 、 25％

 

答案： C

解析：目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，个人和企业分别按职工本人上年工资总额的8％和20％缴纳保险费。

4、根据规定，（　）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A 、 80％ B 、 70％ C 、 60％ D 、 50％

 

答案： A

解析：在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80％以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

5、下列关于政府机构的说法中，错误的是（　）。

A 、 政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控 B 、 我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源 C 、 中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控 D 、 政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡

 

答案： D

解析：从各国的具体实践看，由于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。

6、股票价格指数期货实行（　）结算。

A 、 现金 B 、 实物 C 、 对冲 D 、 股票

 

答案： A

解析：股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积，采用现金结算。

7、下列关于股票基金的说法中，正确的是（　）。

A 、 股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金 B 、 股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值 C 、 按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金 D 、 基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的

 

答案： D

解析：股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投 资基金，而不是以上市股票为唯一投资对象，选项A错误。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值，选项B错误。按基金投资的分散化程度划分， 可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金，选项C错误。选项D表述正确。

8、我国国有资产管理部门或其授权部门持有（　），履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

A 、 国有股 B 、 法人股 C 、 限售股 D 、 流通股

 

答案： A

解析：我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

9、下列关于债券票面要素的说法中，正确的是（　）。

A 、 为了弥补自己临时性资金周转短缺，债务人可以发行中长期债券 B 、 当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券 C 、 一般来说，期限较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些 D 、 流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受

 

答案： C

解析：发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影 响，主要有： ①资金使用方向；②市场利率变化；③债券变现能力。债券票面利率与债券的期限有关：一般来说，期限较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得 高一些；而期限较短的债券，流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。不过，债券票面利率与期限的关系较复杂，它们还受其他因素的影响，所以有 时也能见到短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象。

10、ETF结合了（　）的运作特点。

A 、 契约型基金与公司型基金 B 、 封闭式基金与开放式基金 C 、 股票基金与货币基金 D 、 成长型基金与收入型基金

 

答案： B

解析：ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。