2018证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》考前密训押题（二）(3)

35.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（　　）。
A．预期利率下降时，增加投资组合的持续期
B．预期利率上升时，缩短投资组合的持续期
C．预期利率下降时，缩短投资组合的持续期
D．水平分析的主要形式是利率预期策略
答案：C
解析：C项，预期利率下降时，增加投资组合的持续期；预期利率上升时，缩短投资组合的持续期。
36.对于生产型企业，所属的风险敞口类型为（　　）。
A．上游闭口、下游敞口型
B．上游敞口、下游闭口型
C．双向敞口类型
D．上游闭口、下游闭口型
答案：A
解析：站在产业链的角度，企业可以分为生产型、贸易型、加工型、消费型四类基本形式。对于生产型企业，一般拥有生产所需的原料，在整个产业链中，负责原材料的生产，上游风险较小，主要风险点在于产品跌价，所属的风险敞口类型为上游闭口、下游敞口型。
37.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（　　）。
A．系统风险
B．非系统风险
C．信用风险
D．市场风险
答案：C
解析：信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。
38.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（　　）。
A．纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长
B．纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短
C．价格走向与预期相反
D．全部利率反向变化
答案：B
解析：替代互换是指在债券出现暂时的市场定价偏差时，将一种债券替换成另一种完全可替代的债券，以期获取超额收益。替代互换也存在风险，其风险主要来源包括：①纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长；②价格走向与预期相反；③全部利率反向变化。
39.家庭债务管理力主“量力而行”，其（　　）就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。
A．前提        B．基础
C．核心        D．目标
答案：C
解析：从借贷金额来看，家庭债务管理关键是“量力而行”，而对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估是“量力而行”的核心。
40.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（　　）？
A．普通型人寿保险     B．年金保险
C．新型人寿保险        D．医疗保险
答案：D
解析：人寿保险是以被保险人的寿命为保险标的、以被保险人的生存或死亡为保险事故的一种保险。我国的人寿保险可以简单划分为：①普通型人寿保险；②年金保险；③新型人寿保险。
二、组合型选择题（共80题，每题1分，共80分。以下备选项中只有1项最符合题目要求，不选、错选均不得分。）
1.下列对证券投资顾问后续职业培训的目标，说法正确的是（　　）。
Ⅰ．进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度
Ⅱ．増强执业人员的守法意识
Ⅲ．増强执业人员的诚信意识
Ⅳ．提高执业人员的业务素质
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ            B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ            D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：证券投资顾问后续职业培训的目标主要包括：①进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度；②增强执业人员的守法意识、诚信意识，通过多种形式的证券业务专题培训切实提高执业人员的业务素质。
2．以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（　　）。
Ⅰ．存款
Ⅱ．购新车
Ⅲ．子女教育储蓄
Ⅳ．休假
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：根据客户的理财需求所期望达到的目标按时间的长短可以划分为：①短期目标，如休假、购新车、存款等；②中期目标，如子女教育储蓄、按揭购房等；③长期目标，如退休安排、遗产安排等。
3.投资顾问应当公开其自身的基本信息，以供投资者决策判断，其具体内容包括（　　）。
Ⅰ．投资顾问的执业资格及基本经历
Ⅱ．其所推荐产品的基本特征和风险性质
Ⅲ．投资顾问与其推荐的产品有无关联关系等
Ⅳ．在境外，投资顾问尚需披露其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ     B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ            D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：在信息无法隔离的情况下，公开披露相关信息，实现投资者及客户之间的信息对等和公平。具体到投资顾问业务，投资顾问应当公开其自身的基本信息，以供投资者决策判断，其具体内容包括：①投资顾问的执业资格及基本经历；②其所推荐产品的基本特征和风险性质；③投资顾问与其推荐的产品有无关联关系等；④在境外，投资顾问尚需披露其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况。
4.以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（　　）。
Ⅰ．接受客户的全权委托，接受未经客户授权的非全权委托，代理客户办理提款、转托管，撤消指定及销户手续
Ⅱ．向客户作出投资保底、亏损有限或必定盈利等不切合实际的承诺
Ⅲ．向客户收取或索取酬谢，串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益
Ⅳ．掌握客户之资历、投资经验与投资目的，据以提供适当之服务，并谋求客户之最大利益
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三项外，证券投资顾问的禁止性行为还包括：①严禁提供虚假信息，欺诈客户或为增加佣金收入而有意误导客户交易；②严禁相互诋毁及相互争夺客户；③严禁以任何形式在公司内部现有客户中开发客户或将自行到营业部柜台开户的客户据为已有；④严禁泄露客户开户资料及透露公司的商业机密。
5.证券服务机构为证券的（　　）等证券业务活动制作，出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核査和验证。
Ⅰ．发行              Ⅱ．上市
Ⅲ．流通              Ⅳ．交易
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ            B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ            D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：根据《证券法》第一百七十三条，证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作，出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核査和验证。
6.刘先生现将5000元现金存为银行定期存款，期限为3年，年利率为4%，下列说法正确的是（　　）。
Ⅰ．以单利计算，3年后的本利和是5600元
Ⅱ．以复利计算，3年后的本利和是5624.32元
Ⅲ．以单计算，3年后的本利和是5624.32元
Ⅳ．若每半年付息一次，则3年后的本息和是5630.8元
Ⅴ．若每季度付息一次，则3年后的本息和是5634.1元
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ            B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ            D．Ⅱ、Ⅳ
答案：A
解析：Ⅲ项，以单利计算，本利和=5000（１+3•4%）=5600。