2018年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟押题卷(4)

本题 0.5 分
第39题
（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。
A.人寿保险
B.健康保险
C.财产保险
D.团体保险
【正确答案】 D
【你的答案】  
【答案解析】 团体保险不是一个具体的险种，而是一种承保方式。
本题 0.5 分
第40题
（）是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。
A.规划性原则
B.综合性原则
C.目的性原则
D.合法性原则
【正确答案】 A
【你的答案】  
【答案解析】 规划性原则是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。
本题 0.5 分
二、组合型选择题（共80题，每小题1分，共80分）以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
第1题
证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。
Ⅰ.公平
Ⅱ.公正
Ⅲ.合理
Ⅳ.自愿
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 A
【你的答案】  
【答案解析】 根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条的规定，证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。
本题 1 分
第2题
我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则包括（）。
Ⅰ.独立诚信、谨慎客观
Ⅱ.谨慎客观、公开透明
Ⅲ.公正公平、勤勉尽职
Ⅳ.独立透明、诚信客观
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 B
【你的答案】  
【答案解析】 证券投资咨询行业执业应遵守十六字原则：独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平。
本题 1 分
第3题
下列关于申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件的说法中，错误的有（）。
Ⅰ.具有中华人民共和国国籍
Ⅱ.品行端正，具有良好的职业道德
Ⅲ.具有大学专科以上学历
Ⅳ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 C
【你的答案】  
【答案解析】 申请从事证券投资咨询业务应当具备下列条件：（1）通过了改革前证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格；或者通过改革后专项业务资格考试。（2）被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用。（3）具有中华人民共和国国籍。（4）具有完全民事行为能力。（5）具有大学本科以上学历（教育部认可的）。（6）具有从事证券业务两年以上的经历。（7）未受过刑事处罚。（8）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的。（9）品行端正，具有良好的职业道德。（10）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。
本题 1 分
第4题
下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.应当具有证券投资咨询执业资格
Ⅱ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师
Ⅲ.须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问
Ⅳ.证券投资顾问不能同时注册为证券分析师
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
【正确答案】 A
【你的答案】  
【答案解析】 《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。
本题 1 分
第5题
证券组合管理基本步骤包括（）。
Ⅰ.确定证券投资政策
Ⅱ.进行证券投资分析
Ⅲ.构建证券投资组合
Ⅳ.投资组合业绩评估
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 D
【你的答案】  
【答案解析】 证券组合管理通常包括以下几个基本步骤：（1）确定证券投资政策。（2）进行证券投资分析。（3）构建证券投资组合。（4）投资组合的修正。（5）投资组合业绩评估。
本题 1 分
第6题
证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议,协议包括（）。
Ⅰ.当事人的权利义务
Ⅱ.证券投资顾问服务的内容
Ⅲ.证券投资顾问的职责
Ⅳ.收费标准
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 D
【你的答案】  
【答案解析】 协议应当包括下列内容：（1）当事人的权利义务。（2）证券投资顾问服务的内容和方式。（3）证券投资顾问的职责和禁止行为。（4）收费标准和支付方式。（5）争议或者纠纷解决方式。（6）终止或者解除协议的条件和方式。
本题 1 分
第7题
根据客户对待投资风险与收益的态度，可以将客户分为（）。
Ⅰ.风险淡漠型
Ⅱ.风险中立型
Ⅲ.风险厌恶型
Ⅳ.风险偏好型
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 C
【你的答案】  
【答案解析】 根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为风险中立型、风险厌恶型和风险偏好型。
本题 1 分
第8题
投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（）进行分析确定。
Ⅰ.理财具体目标
Ⅱ.产品市场情况
Ⅲ.主要财务问题
Ⅳ.理财需求
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 C
【你的答案】  
【答案解析】 投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求、理财具体目标及产品市场情况进行分析确定。
本题 1 分
第9题
下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法中，正确的有（）。