2018年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟押题卷(3)

B.蓝色预警法
C.红色预警法
D.橙色预警法
【正确答案】 B
【你的答案】  
【答案解析】 在实践中，根据运作机制的不同，将风险预警方法分为黑色预警法、蓝色预警法和红色预警法。其中，蓝色预警法侧重定量分析。
本题 0.5 分
第27题
在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。
A.现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA
B.现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA
C.现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA
D.现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA
【正确答案】 C
【你的答案】  
【答案解析】 若现在行情价位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA时，则为卖出信号，交叉称之为“死亡交叉”。
本题 0.5 分
第28题
三角形和楔形都是持续整理形态，休整之后的走势往往是（）。
A.与原有趋势相反
B.与原有趋势相同
C.不能判断
D.寻找突破方向
【正确答案】 B
【你的答案】  
【答案解析】 旗形和楔形是两个最为著名的持续整理形态，休整之后的走势往往是与原有趋势相同。
本题 0.5 分
第29题
在风险一定的前提下，尽可能使收益最大化；或在收益一定的前提下，选择风险最小化的产品。以上描述的是证券产品选择基本原则中的（）。
A.效益与风险最佳组合原则
B.分散投资原则
C.理智投资原则
D.集合理财原则
【正确答案】 A
【你的答案】  
【答案解析】 效益与风险最佳组合原则是指在风险一定的前提下，尽可能使收益最大化；或在收益一定的前提下，选择风险最小化的产品。
本题 0.5 分
第30题
下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。
A.国家开发银行
B.中国农业发展银行
C.中国进出口银行
D.中国人民银行
【正确答案】 D
【你的答案】  
【答案解析】 政策性金融债的发行人是政策性金融机构，即国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行。
本题 0.5 分
第31题
波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。
A.形态
B.比例
C.时间
D.规模
【正确答案】 A
【你的答案】  
【答案解析】 波浪理论考虑的因素主要有三个方面,可以简单地概括为形态、比例和时间。这三个方面是波浪理论首先应考虑的,其中又以形态最为重要。
本题 0.5 分
第32题
债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。
A.市场风险
B.流动性风险
C.信用风险
D.法律风险
【正确答案】 C
【你的答案】  
【答案解析】 信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。
本题 0.5 分
第33题
在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。
A.违约损失率的下降
B.降低违约概率
C.交易主体只需承担净额支付的风险
D.保证金融产品的安全性
【正确答案】 C
【你的答案】  
【答案解析】 信用风险缓释是指金融机构运用合格的净额结算、保证和信用衍生产品、抵（质）押品等方式转移或降低信用风险，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于，交易主体只需承担净额支付的风险。
本题 0.5 分
第34题
市场风险管理的主要目的是（）。
A.确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内
B.消除风险
C.转移风险
D.提高收益率
【正确答案】 A
【你的答案】  
【答案解析】 市场风险管理的主要目的是，确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内，使所承担的市场风险水平与其风险管理能力和资本实力相匹配。
本题 0.5 分
第35题
证券公司应该至少（）开展一次流动性风险压力测试。
A.每一年
B.每三个月
C.每半年
D.每两年
【正确答案】 C
【你的答案】  
【答案解析】 证券公司至少应每半年开展一次流动性风险压力测试，分析其短期和中长期承受压力情景的能力。
本题 0.5 分
第36题
在指数化的方法中，（）适合于证券数目较小的情况。
A.分层抽样法
B.优化法
C.方差最小化法
D.混合指数法
【正确答案】 A
【你的答案】  
【答案解析】 指数化的方法有分层抽样法、优化法和方差最小化法。在这三种方法中，分层抽样法适合于证券数目较小的情况。当最为基准的债券数目较大时，优化法与方差最小化法比较适用，但后者要求采用大量的历史数据。
本题 0.5 分
第37题
下列关于消费合理性的说法中，正确的是（）。
A.消费的合理性既有绝对的标准，又有相对的标准
B.消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准
C.消费的合理性没有相对的标准，只有绝对的标准
D.消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素无关
【正确答案】 B
【你的答案】  
【答案解析】 消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准。消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素相关。
本题 0.5 分
第38题
下列各项中，正确的是（）。
A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出
B.意外或灾害承受能力=（可变现资产+保险理赔金+现有负债）/基本费用
C.意外或灾害承受能力=（可变现资产+现有负债）/基本费用
D.失业保障月数=不可变现资产/月固定支出
【正确答案】 A
【你的答案】  
【答案解析】 失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出；意外或灾害承受能力=（可变现资产+保险理赔金-现有负债）/基本费用。因此，选项A正确，其他三项错误。