2018年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟押题卷(10)

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 A
【你的答案】  
【答案解析】 VaR的计算方法从最基本的层次上可以归纳为两种，即局部估值法和完全估值法。其中，典型的完全估值法有历史模拟法和蒙特卡罗模拟法。典型的局部估值法是德尔塔—正态分布法。
本题 1 分
第56题
下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.理想状态下，到期资产与到期负债的到期日和规模都应当匹配
Ⅱ.最常见的资产负债期限错配情况是“借短贷长”
Ⅲ.金融机构应当根据自身情况，控制各类资金来源的合理比例
Ⅳ.金融机构资产使用应当注意时间跨度、还款周期、交易对象等要素的分布结构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 C
【你的答案】  
【答案解析】 Ⅰ、Ⅱ项是资产负债期限结构相关机制。
本题 1 分
第57题
证券产品选择的步骤有（）。
Ⅰ.确定证券产品选择的策略
Ⅱ.了解证券产品的特性
Ⅲ.分析证券产品
Ⅳ.构建投资组合
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 B
【你的答案】  
【答案解析】 证券产品选择的步骤：（1）确定证券产品选择的策略。（2）了解证券产品的特性。（3）分析证券产品。（4）构建投资组合。
本题 1 分
第58题
现金类证券产品包含的种类有（）。
Ⅰ.银行产品
Ⅱ.证券基金管理公司产品
Ⅲ.证券公司产品
Ⅳ.信托公司产品
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 D
【你的答案】  
【答案解析】 现金类证券产品包含以下几类：（1）银行产品：活期存款、通知存款、一年以内的银行理财产品。（2）证券基金管理公司产品：货币式基金、短期理财基金。（3）证券公司产品：债券逆回购、货币型集合资产管理计划。（4）信托公司产品：货币型的信托中信托（TOT）。
本题 1 分
第59题
债券是一种金融契约，是（）等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。
Ⅰ.政府
Ⅱ.金融机构
Ⅲ.个人
Ⅳ.工商企业
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正确答案】 D
【你的答案】  
【答案解析】 债券是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。
本题 1 分
第60题
金融远期合约主要包括（）。
Ⅰ.远期利率协议
Ⅱ.远期外汇合约
Ⅲ.远期股票合约
Ⅳ.货币互换
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 A
【你的答案】  
【答案解析】 金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。
本题 1 分
第61题
下列关于普通股和优先股的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.普通股票是最基本、最常见的一种股票
Ⅱ.与优先股票相比，普通股票是标准的股票
Ⅲ.与优先股票相比，普通股票是风险较小的股票
Ⅳ.优先股票是一种特殊股票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正确答案】 D
【你的答案】  
【答案解析】 与优先股票相比，普通股票是标准的股票，也是风险较大的股票。
本题 1 分
第62题
利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。
Ⅰ.远期利率协议
Ⅱ.利率期货
Ⅲ.利率期权
Ⅳ.金融互换
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 B
【你的答案】  
【答案解析】 利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。
本题 1 分
第63题
金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为（）。
Ⅰ.货币互换
Ⅱ.股权互换
Ⅲ.信用违约互换
Ⅳ.利率互换
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 A
【你的答案】  
【答案解析】 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。
本题 1 分
第64题
证券产品买进时机选择的策略有（）。
Ⅰ.辨别买进时机
Ⅱ.买入时机比买何种股票更重要
Ⅲ.买何种股票比买入时机更重要
Ⅳ.谷底买进战略
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【正确答案】 A
【你的答案】  
【答案解析】 证券产品买进时机选择的策略有：（1）辨别买进时机。（2）买入时机比买何种股票更重要。（3）谷底买进战略。（4）高价买进战略。（5）股票的名气周期。
本题 1 分
第65题
下列关于行业轮动特征的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.行业的构成和发展日渐融入国民经济的发展轨迹
Ⅱ.行业轮动日趋成为中国股市运行的基本规律之一
Ⅲ.行业投资的理念日益鲜明且不断深入人心
Ⅳ.行业轮动的频率渐次加快使走势预测更具确定性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【正确答案】 D
【你的答案】  
【答案解析】 行业轮动的特征之一为：行业轮动的频率渐次加快使走势预测更具不确定性。
本题 1 分
第66题
选择“双低”股票作为自己的目标投资对象是目前机构投资者普遍运用的投资策略。所谓“双低”是指（）。