2017年证券分析师《证券投资顾问业务》真题精选（多选题）(3)

Ⅰ．风险消除Ⅱ．风险规避
Ⅲ．风险转移Ⅳ．风险对冲
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
50．反映信用风险水平的两个维度有(   )。
Ⅰ．客户信用评级Ⅱ．客户财务状况评级
Ⅲ．客户现金流量评级Ⅳ．客户债项评级
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅳ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ
51．根据运作机制的不同，将风险预警方法分为(   )。
Ⅰ．黑色预警法Ⅱ．蓝色预警法
Ⅲ．红色预警法Ⅳ．橙色预警法
A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅲ
52．风险识别的方法包括(   )。
Ⅰ．制作风险清单Ⅱ．资产财务状况分析法
Ⅲ．失误树分析法Ⅳ．分解分析法
A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
8．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
53．根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为(   )。
Ⅰ．利率风险Ⅱ．汇率风险
Ⅲ．股票价格风险Ⅳ．商品价格风险
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
54．下列属于压力测试主要环节的有(   )。
Ⅰ．利率总水平的突发性变动Ⅱ．主要市场利率之间关系的变动
Ⅲ．收益率曲线的斜率和形状发生变化Ⅳ．参数失效或参数设定不正确
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
55．下列属于流动性风险评估方法的有(   )。
Ⅰ．流动性比率／指标法Ⅱ．久期分析法
Ⅲ．缺口分析法Ⅳ．事故树法
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
8．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
56．下列关于缺口分析法的说法中，正确的有(   )。
Ⅰ．只要不存在流动性缺口，就不存在流动性风险
Ⅱ．流动性缺口就是融资性缺口
Ⅲ．缺口分析法是针对未来特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额
Ⅳ．通过判断流动性缺口，可以判断金融机构不同时段内流动性是否充足
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
57．证券产品选择的目标有(   )。
Ⅰ．取得收益Ⅱ．降低风险
Ⅲ．本金保障Ⅳ．资本增值
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
58．按发行主体分类，债券可分为(   )。
Ⅰ．政府债券Ⅱ．金融债券
Ⅲ．可转换债券Ⅳ．公司债券
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅲ、Ⅳ
59．下列关于普通股和优先股的说法中，正确的有(   )。
Ⅰ．普通股票是最基本、最常见的一种股票
Ⅱ．与优先股票相比，普通股票是标准的股票
Ⅲ．与优先股票相比，普通股票是风险较小的股票
Ⅳ．优先股票是一种特殊股票
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
60．利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括(   )。
Ⅰ．远期利率协议Ⅱ．利率期货
Ⅲ．利率期权Ⅳ．金融互换
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
61．金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为(   )。
Ⅰ．货币互换Ⅱ．股权互换
Ⅲ．信用违约互换Ⅳ．利率互换
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
62．证券产品买进时机选择的策略有(   )。
Ⅰ．辨别买进时机Ⅱ．买入时机比买何种股票更重要
Ⅲ．买何种股票比买入时机更重要Ⅳ．谷底买进战略
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
8．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ
63．下列关于行业轮动特征的说法中，正确的有(   )。
Ⅰ．行业的构成和发展日渐融入国民经济的发展轨迹
Ⅱ．行业轮动El趋成为中国股市运行的基本规律之一
Ⅲ．行业投资的理念El益鲜明且不断深入人心
Ⅳ．行业轮动的频率渐次加快使走势预测更具确定性
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
64．选择介入时点时应注意(   )。
Ⅰ．牛市和熊市是四个周期和三个杠杆的博弈和互动
Ⅱ．有周期性就表明有可预测性
Ⅲ．有杠杆，股价的波动浮动通常会较为剧烈
Ⅳ．单纯的行业轮动的时机选择是比较容易的
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
65．按公司规模划分的股票投资风格通常包括(   )。
Ⅰ．大型资本股票Ⅱ．小型资本股票
Ⅲ．增长类股票Ⅳ．混合型资本股票
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
66．道氏理论的主要观点有(   )。
Ⅰ．市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为
Ⅱ．开盘价是最重要的价格
Ⅲ．市场波动具有三种趋势，即主要趋势、次要趋势和短暂趋势
Ⅳ．收盘价是最重要的价格
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
67．以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别主要包括(   )。
Ⅰ．所处的时期不同Ⅱ．对市场有效性的判定不同
Ⅲ．分析基础不同Ⅳ．使用的分析工具不同
A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅳ
68．下列关于加强指数法与积极型股票投资策略的说法中，正确的有(   )。
Ⅰ．加强指数法与积极型股票投资策略的风险控制程度不同
Ⅱ．加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制
Ⅲ．积极型股票投资策略对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高
Ⅳ．加强指数法会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅲ、Ⅳ
69．在债券投资组合管理过程中，通常使用的消极管理策略有(   )。
Ⅰ．水平分析Ⅱ．债券互换
Ⅲ．指数策略Ⅳ．免疫策略
A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅳ
70．指数化的方法包括(   )。
Ⅰ．分层抽样法Ⅱ．最小二乘法
Ⅲ．优化法Ⅳ．方差最小化法
A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
71．最传统的对冲策略是套利策略，有(   )。
Ⅰ．转债套利Ⅱ．股指期货期现套利
Ⅲ．跨期套利Ⅳ．ETF套利
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
72．股指期货的套利类型有(   )。
Ⅰ．期现套利Ⅱ．市场内价差套利
Ⅲ．市场间价差套利Ⅳ．跨品种价差套利
A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅳ
73．现金管理是对现金和流动资产日常管理，其目的在于(   )。
Ⅰ．满足日常支付需要Ⅱ．满足应急资金需要
Ⅲ．满足未来消费的需要Ⅳ．满足财富积累与投资获利的需求
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
74．消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素相关。在消费管理中要注意(   )几个方面。
Ⅰ．即期消费和远期消费Ⅱ．孩子的消费
Ⅲ．住房、汽车等大额消费Ⅳ．保险消费
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅲ、Ⅳ
75．下列关于差异分析的说法中，正确的有(   )。
Ⅰ．要定出追踪的差异金额或比率门槛
Ⅱ．依据预算的分类个别分析
Ⅲ．如果实在无法降低支出，就要设法增加收入
Ⅳ．细目差异的重要性大于总额差异
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
76．下列属于在债务管理中应当注意事项的有(   )。
Ⅰ．债务期限与家庭收入的合理关系11．债务支出与家庭收入的合理比例
Ⅲ．债务总量与资产总量的合理比例Ⅳ．公司合并
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
77．负债结构分析的内容包括(   )。
Ⅰ．消费负债比率Ⅱ．投资性负债比率
Ⅲ．收入支出比率Ⅳ．自用性负债比率
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
78．风险选择原则是指保险人在承保时，对投保人所投保的(   )等要有充分和准确的认识，并作出承保或拒保或者有条件承保的选择。