2017年证券分析师《证券投资顾问业务》真题精选（多选题）

蚂蚁考呗网 [ 2017-03-23 ] 点击次数：【大中小】

二、组合型选择题(共80题。每小题1分，共80分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1．证券公司、证券投资咨询机构通过(   )等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定。
Ⅰ．电视Ⅱ．广播
Ⅲ．报刊Ⅳ．网络
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2．下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有(   )。
Ⅰ．证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施
Ⅱ．证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认
Ⅲ．证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项
Ⅳ．证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3．下列关于证券投资顾问业务的说法中，正确的有(   )。
Ⅰ．证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议
Ⅱ．证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议
Ⅲ．证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务
Ⅳ．证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4．按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问(   )和投诉处理等环节实行留痕管理。
Ⅰ．客户回访Ⅱ．协议签订
Ⅲ．业务推广Ⅳ．服务提供
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
5．证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的(   )。
Ⅰ．身份Ⅱ．证券投资经验
Ⅲ．投资需求与风险偏好Ⅳ．财产与收入状况
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
6．下列属于证券投资顾问业务基本原则的有(   )。
Ⅰ．依法合规Ⅱ．诚实信用
Ⅲ．公平维护客户利益Ⅳ．审慎原则
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
7．下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有(   )。
Ⅰ．接受他人委托从事证券投资
Ⅱ．与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失
Ⅲ．向委托人承诺证券投资收益
Ⅳ．中国证监会禁止的其他行为
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅲ、Ⅳ
8．按照生命周期理论，下列说法中，错误的有(   )。
Ⅰ．家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险
Ⅱ．家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定
Ⅲ．家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险
Ⅳ．家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
9．在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有(   )。
Ⅰ．退休时间Ⅱ．工作时间
Ⅲ．可预期收支Ⅳ．未来收支
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
10．个人生命周期中维持期的主要特征有(   )。
Ⅰ．对应年龄为45～54岁
Ⅱ．保险计划为养老险、投资型保险
Ⅲ．主要理财活动为收入增加、筹退休金
Ⅳ．投资工具主要是活期存款、股票、基金定投
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅲ、Ⅳ
11．下列关于有效边界上的切点证券组合T的说法中，正确的有(   )。
Ⅰ．T是有效组合中唯一一个不合无风险证券而仅由风险证券构成的组合
Ⅱ．有效边界FT上的任意证券组合，均可视为无风险证券F与T的再组合
Ⅲ．切点证券组合T完全由市场确定
Ⅳ．切点证券组合T与投资者的偏好有关
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
12．在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指(   )。
Ⅰ．不考虑交易成本
Ⅱ．不考虑对红利、股息及资本利得的征税
Ⅲ．信息在市场中自由流动
Ⅳ．市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
13．下列关于证券市场线的说法中，正确的有(   )。
Ⅰ．如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的下方
Ⅱ．如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的上方
Ⅲ．证券市场线是用标准差作为风险衡量指标
Ⅳ．证券市场线说明只有系统风险才是决定期望收益率的因素
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅳ
14．下列关于证券组合可行域和有效边界的说法中，正确的有(   )。
Ⅰ．有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的
Ⅱ．有效边界上的证券组合即是投资者的最优证券组合
Ⅲ．对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好
Ⅳ．有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
15．下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有(   )。
Ⅰ．无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线
Ⅱ．每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇
Ⅲ．不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同
Ⅳ．无差异曲线的位置越高，其上的投资组合给投资者带来的满意程度就越高
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
16．某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为l 500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E(r_Ⅰ)分别为16％、20％和l3％，其对该因素的敏感度(b_Ⅰ)分别为0．9、3．1、1．9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是(   )。
Ⅰ．0．1；0．083；一0．183Ⅱ．0．2；0．3；一0．5
Ⅲ．0．1；0．07；一0．07ⅠV．0．3；0．4；一0．7
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
17．下列关于现值和终值的说法中，正确的有(   )。
Ⅰ．随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加
Ⅱ．期限越长，利率越高，终值就越大大
Ⅲ．货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高
1V．利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
18．下列属于年金的有(   )。
Ⅰ．每月缴纳的车贷款项Ⅱ．每月领取的养老金
Ⅲ．向租房者每月固定领取的租金Ⅳ．定期定额购买基金的月投资额
A．Ⅰ、Ⅲ
8．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
19．现有一个投资项目，在2013年至2015年每年年初投入资金300万元，从2016年至2025年的l0年中，每年年末流入资金100万元。如果年贴现率为8％，下列说法中，正确的有(   )。
Ⅰ．2015年年末各年流出资金的终值之和为1052万元
Ⅱ．2016年年初各年流入资金的现值之和为671万元
Ⅲ．该项投资项目投资收益比较好
Ⅳ．该项投资项目净值为381万元
A．Ⅰ、Ⅱ
8．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
20．下列关于年金的计算公式中，正确的有(   )。
Ⅰ．期末年金现值的计算公式：