2017年基金从业基础知识考前押题卷二（名师版）(5)

专家解析：正确答案：ABC  题型：常识题  难易度：易   页码：23

混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金。

(67) 根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》,基金评价的业务原则包括[ ]。

A、全面性原则

B、长期性原则

C、谨慎性原则

D、一致性原则

专家解析：正确答案：ABD  题型：常识题  难易度：易   页码：56

为规范基金评价业务，中国证监会于2009年11月颁布了《证券投资基金评价业务管理暂行办法》，要求以公开形式发布基金评价结果的机构在从事基金评价业务的过程中应遵循下列原则：

1.长期性原则，即注重对基金的长期评价，培育和引导投资人的长期投资理念，不得以短期、频繁的基金评价结果误导投资人。

2.公正性原则，即保持中立地位，公平对待所有评价对象，不得歪曲、诋毁评价对象，防范可能发生的利益冲突。

3.全面性原则，即全面综合评价基金的投资收益和风险或基金管理人的管理能力，不得将单一指标作为基金评级的唯一标准。

4.客观性原则，即基金评价过程和结果客观准确，不得使用虚假信息作为基金评价的依据，不得发布虚假的基金评价结果。

5.一致性原则，即基金评价标准、方法和程序保持一致，不得使用未经公开披露的评价标准、方法和程序。

6.公开性原则，即使用市场公开披露的信息，不得使用公开披露信息以外的数据。

(68) 基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人不得（）。

A、向公众分发基金宣传推介材料

B、公布基金宣传推介材料

C、发售基金份额

D、以上都对

专家解析：正确答案：ABCD  题型：  难易度：易   页码：229

基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。

(69) 一般而言，只有存在（）时，债券投资者才会进行债券互换操作。

A、较高的收益级差

B、较低的收益级差

C、较长的过渡期

D、较短的过渡期

专家解析：正确答案：AD  题型：常识题  难易度：易   页码：342

一般而言，只有存在较高的收益级差和较短的过渡期时，债券投资者才会进行债券互换操作。

(70) 与恒定混合策略相比，投资组合保险策略（）。

A、在股票市场上涨时提高股票投资比例

B、在股票市场下跌时降低股票投资比例

C、在股票市场上涨时降低股票投资比例

D、在股票市场下跌时提高股票投资比例

专家解析：正确答案：AB  题型：常识题  难易度：易   页码：307

与恒定混合策略相反，投资组合保险策略在股票市场上涨时提高股票投资比例，而在股票市场下跌时降低股票投资比例，从而保证资产组合的总价值不低于某个最低价值，又不放弃资产升值潜力。

(71) 根据我国相关法规规定,基金管理公司的主要股东可以是以下哪些机构()。

A、证券经营机构

B、证券投资咨询机构

C、信托资产管理机构

D、其他金融资产管理机构

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：82

主要股东须具备的条件之一：从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理。

(72) 基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备下列基本条件（）。

A、已经配备了适当的专业人员从事特定资产管理业务

B、已经建立有效的投资监控制度和报告制度，能够及时发现异常交易行为

C、经营行为规范，管理证券投资基金2年以上且最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改

D、没有因违法违规行为正在被监管机构调查

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：中   页码：96

受托资产管理业务的内容。

(73) 基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备下列基本条件（）。

A、已经配备了适当的专业人员从事特定资产管理业务

B、已经建立公平交易管理制度，明确了公平交易的原则、内容以及实现公平交易的具体措施

C、经营行为规范且最近1年没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令改正

D、没有因违法违规行为正在被监管机构调查

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：中   页码：96

开展特定客户资产管理业务的准入条件。

(74) 开放式基金的非交易过户包括（）。

A、继承

B、捐赠

C、司法强制执行

D、证监会认可的其他情形

专家解析：正确答案：ABC  题型：常识题  难易度：易   页码：70

开放式基金的非交易过户主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。。

(75) 以下市场异常现象中，属于事件异常的有（）。

A、小公司效应

B、入选成分股

C、分析家推荐

D、市盈率效应

专家解析：正确答案：BC  题型：常识题  难易度：易   页码：287

事件异常是与特定事件相关的异常现象。如，分析家推荐，指推荐购买某种股票的分析家越多，这种股票价格约有可能下跌；入选成分股，指股票入选成分股，引起股票价格上涨等。

(76) 基金管理公司投资决策委员会的主要职责包括制定投资管理相关制度以及()。

A、定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效

B、确定基金投资的基本方针、原则、策略及投资限制

C、确定基金经理可以自主决定投资的权限

D、审批基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：91

基金管理公司投资决策委员会的主要职责：1、制定公司投资管理相关制度；2、根据公司投资管理制度和基金合同，确定基金投资的基本方针、原则、策略及投资限制；3、审定基金资产配置比例或比例范围；4、确定基金经理可以自主决定投资的权限；5、审批基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目；6、定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等。

(77) 从国外证券市场的实践来看，指数基金的收益水平总体上超过了非指数基金，这主要得益于（）。

A、市场的高效性

B、成本较高

C、成本较低

D、市场的有效性

专家解析：正确答案：AC  题型：常识题  难易度：易   页码：328

从国外证券市场的实践来看，指数基金的收益水平总体上超过了非指数基金，这主要得益于两点：一是市场的高效性；二是成本低。

(78) 概括地讲，根据对市场有效性的不同判断，股票投资组合管理策略可划分为两大类，即（）。

A、保守型管理

B、积极型管理

C、激进型管理

D、消极型管理

专家解析：正确答案：BD  题型：常识题  难易度：易   页码：314

根据对市场有效性的不同判断，股票投资组合管理策略可划分为两大类，即积极型管理和消极型管理。

(79) 关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述正确的是（）。

A、早期探索阶段始于20世纪80年代末

B、淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金

C、1997年基金业发展进入快速发展阶段

D、截止到2008年末，我国共有61家基金管理公司

专家解析：正确答案：ABD  题型：常识题  难易度：易   页码：13-19

早期探索阶段始于20世纪80年代末。

(80) 从国际基金销售渠道的状况看，下列属于基金代销渠道的有（ ）。

A、独立的投资顾问

B、折扣经纪人

C、证券公司销售网络

D、基金超市

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：中   页码：137

基金的代销渠道有独立的投资顾问、折扣经纪人、证券公司销售网络和基金超市。

(81) 关于基金托管人的内部控制，正确的有（）。

A、基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面

B、保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一

C、内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性

D、内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控