2017年基金从业基础知识考前押题卷二（名师版）(4)

(51) ()是指在满足投资者面对的限制因素的条件下,选择最能满足其风险收益目标的资产组合。

A、资产配置

B、寻找最佳的资产组合

C、明确投资目标

D、组合管理

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：296

寻找最佳的资产组合是指在满足投资者面对的限制因素的条件下,选择最能满足其风险收益目标的资产组合。

(52) 证券投资基金筹集的资金主要是投向（）。

A、有价证券

B、股票

C、债券

D、国债

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：4

证券投资基金筹集的资金主要是投向有价证券等金融工具或产品。

(53) 《证券投资基金托管资格管理办法》要求,基金托管人要有安全高效的清算、交割系统,系统内证券交易结算资金在()内汇划到账。

A、一天

B、三小时

C、一小时

D、两小时

专家解析：正确答案：D  题型：常识题  难易度：易   页码：114

系统内证券交易结算资金在两小时内汇划到账。

(54) 基金绩效衡量的基础在于（）。

A、假设基金能够分散风险

B、假设基金的投资组合比较合理

C、假设基金经理比普通投资大众具有信息优势

D、假设基金的规模可以帮助投资获得更稳定的回报

专家解析：正确答案：C  题型：常识题  难易度：易   页码：354

基金绩效衡量的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有信息优势。

(55) 不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。

A、市场板块外利差

B、市场板块内利差

C、品质利差

D、市场板块内与板块外利差

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：333

不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为市场板块内利差。

(56) 基金运作信息披露文件不包括()。

A、净值公告

B、季度报告

C、半年度报告

D、基金合同

专家解析：正确答案：D  题型：常识题  难易度：易   页码：199

基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半年度报告、年度报告以及基金上市交易公告书等。基金合同是募集期间的披露文件。

(57) 通过所持有股票的（）可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。

A、投资风格

B、股票性质

C、投资市场

D、股票市值

专家解析：正确答案：D  题型：常识题  难易度：易   页码：29

考察股票基金的分类中按股票规模分类。

(58) 假设某股票基金于6月1日基金合同生效[基金成立],成立规模为10亿份,资产净值10亿元,基金合同生效日为交易日,当日该基金买入交易所交易的一只股票100万股,买入成本为10元/股,当日该股票交易的均价为10.5元,最高价位11元。最低价位9.8元,收盘价为10.8元,已知该基金的管理费率为1.5%/年[当年为365日],托管费率为0.25%/年,股票交易佣金费率为交易金额的0.1%,不考虑其他费用,该股票基金当日确认相关费用,并进行基金资产估值后的基金资产净值为（）元。

A、1000,742,054.79

B、1000,700,000

C、1000,400,000

D、1000,442,054.79

专家解析：正确答案：D  题型：常识题  难易度：易   页码：161

基金资产净值=（基金资产—基金负债）/基金单位份额。

(59) QDII基金不但为投资者提供了新的投资机会，而且由于国际证券市场常常与国内证券市场（），也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。

A、具有较低的相关性

B、联系紧密

C、品种相差悬殊

D、发展程度不同

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：49

由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。

(60) 基金托管人在实施投资监督的内部控制时，发现基金管理人的投资运作违法违规时，应及时以电话或书面形式（）。

A、通知基金管理人，并报告中国证监会

B、提示基金管理人，并向交易所报告

C、督促并要求管理人改正

D、向监管机构报告

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：125

基金托管人在实施投资监督的内部控制时，发现基金管理人的投资运作违法违规时，应及时以电话或书面形式通知基金管理人，并报告中国证监会。

多选题

(61) CPPI投资策略的投资步骤会涉及到（）。

A、设定投资组合的价值底线

B、计算投资组合现时净值超过价值底线的数额

C、按安全垫的一定倍数确定风险资产投资的比例

D、对组合进行修正

专家解析：正确答案：ABC  题型：常识题  难易度：易   页码：43

CPPI投资策略的3个投资步骤：第一步，根据投资组合期末最低目标价值和合理的折现率设定当前应持有的保本资产的价值，即投资组合的价值底线；第二步，计算投资组合现时净值超过价值底线的数额；第三步，按安全垫的一定倍数确定风险资产的投资比例，并将其余资产投资于保本资产，从而在确保实现保本目标的同时，实现投资组合的增值。

(62) 属于《证券投资基金法》配套的部门规章的有[ ]。

A、基金运作管理办法

B、基金信息披露管理办法

C、基金销售管理办法

D、基金管理公司治理准则

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：213、214

基金监管作为一种政府行政行为，必须依法开展。基金监管的法规体系是基金监管体系的重要组成部分。我国基金业经过十余年时间的规范发展，已经初步形成一套以《证券投资基金法》为核心、各类部门规章和规范性文件为配套、自律规则为补充的完善的基金监管法律制度体系（见图10-1）。

(63) 证券组合管理决策的各项步骤包括（）。

A、确定证券投资计划

B、进行证券投资分析

C、构建证券投资组合以及对投资组合进行修正

D、投资组合业绩评估

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：252

证券组合管理决策的步骤：确定证券投资政策；进行证券投资分析；构建证券投资组合；投资组合的修正；投资组合业绩评估。

(64) 半强式有效市场是指证券当前价格完全反映了所有公开信息,包括()。

A、历史价格信息

B、公司的公开信息

C、竞争对手的公开信息

D、经济以及行业的公开信息

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：286

半强式有效市场是指证券当前价格完全反映了所有公开信息,包括历史价格信息、公司的公开信息、竞争对手的公开信息、经济以及行业的公开信息等。

(65) 申请基金行业高级管理人员任职资格应当具备下列条件()。

A、具有2年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及拟任职相适应的管理经历

B、取得基金从业资格

C、通过中国证监会或者授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

D、最近3年没有收到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

专家解析：正确答案：BCD  题型：常识题  难易度：易   页码：239

具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及拟任职相适应的管理经历

(66) 我国混合型基金的投资对象包括（）。

A、股票

B、债券

C、货币市场工具

D