2017基金法律法规与道德第七章考点规划：真题汇总(6)

【答案】C
【解析】C项，对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门的规定有：①客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。②客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。
8．关于保本基金的宣传推介，正确的是（   ）。
A．保本基金能保证最低收益
B．保本基金与金融机构同业存款相似
C．保本基金与银行存款相似
D．保本基金仍存在本金损失的风险
【答案】D
【解析】基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。保本基金在保本期间开放申购的，应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。
9．对基金产品的未来收益进行预测属于（   ）。
A．基金宣传推介的禁止行为
B．基金管理公司可自主决策的事项
C．法规许可的行为
D．需要事先向监管部门申请的事项
【答案】A
【解析】基金宣传推介材料必须与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②预测基金的投资业绩；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；⑥登载单位或者个人的推荐性文字；⑦中国证监会规定的其他情形。
10．基金管理人办理基金份额的申购，可以收取（   ）。
A．申购费
B．赎回费
C．认购费
D．销售服务费
【答案】A
【解析】基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费。