2017基金法律法规与道德第七章考点规划：真题汇总(2)

5．基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（   ）。
A．编制月报、基金公告等各类临时报告
B．编制季报、年报等各类定期报告
C．复核信息披露文件，并对其真实性、准确性和完整性负责
D．复核信息披露文件，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认
【答案】D
【解析】基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。包括对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
6．对QDII基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是（   ）。
A．每交易日公告1次
B．至少每周公告1次
C．至少每周公告2次
D．至少每月公告2次
【答案】B
【解析】QDII基金也是开放式基金，在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露1次资产净值和份额净值；放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。
7．基金上市交易公告书披露的事项不包括（   ）。
A．基金持有人结构
B.基金托管人报告
C．募集情况与上市交易安排
D．基金合同摘要
【答案】B
【解析】基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。
8．信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（   ）。
A．重大遗漏
B．不当竞争
C.虚假记载
D.误导性陈述
【答案】C
【解析】虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者作出正确决策。
9．基金管理人应于基金（   ）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A．份额发售前3日
B．合同生效当天
C．合同生效的次日
D．合同生效前3日
【答案】C
【解析】基金管理人应于基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告；基金托管人应在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
10．ETF上市交易后，其管理人应在（   ）向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单。
A．每日开市前
B．每周
C.每月
D．不定期
【答案】A
【解析】ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。
 
 
基金客户和销售机构
第一节基金客户的分类
【例8．1】基金销售目标客户市场细分“利润原则”是指（   ）。【2015年12月真题】
A．基金投资的风险管理能力
B．基金产品的可投资性
C．基金投资获取的利润
D．细分市场具有足够的业务量
【答案】C
【例8．2】营销人员在开发客户中运用最多的方法是（   ）。【2016年4月真题】
A．介绍法
B．陌生拜访法
C．缘故法
D．广告宣传法
【答案】B
【解析】陌生拜访法针对陌生关系型群体．是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法．是营销人员在开发客户中运用最多的方法。
第二节基金销售机构
【例8．3】从事基金销售业务的商业银行，应向（   ）进行注册并取得相应资格。【2016年4月真题】
A．工商注册登记所在地的中国证监会派出机构
B．中国银监会
C．中国证监会
D．基金管理公司所在地的中国证监会派出机构
【答案】A
【解析】商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。