2017基金法律法规与道德第七章考点规划：真题汇总(4)

B．代销机构往往同时销售多家基金公司的产品
C．代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强
D．代销机构的营业网点数量众多，受众范围广
【答案】C
【解析】在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而在代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。
10．下列关于基金市场营销的说法，错误的是（   ）。
A．市场营销不同于有形产品营销
B．强调销售服务的持续性
C．基金市场营销的意义体现于基金募集阶段
D．在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量
【答案】C
【解析】基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制订也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。
 
基金销售行为规范及信息管理
第一节基金销售机构人员行为规范
【例9．1】基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（   ）。【2015年12月真题】
A．销售机构的管理人员
B．从事基金理财业务咨询的人员
C．总部从事基金宣传推介的人员
D．基金研究分析人员
【答案】A
【解析】负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。
第二节基金宣传推介材料规范
【例9．2】基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当（   ）。【2015年12月真题】
A．充分说明保本基金与银行存款的一致性
B．充分说明基金经理的过往业绩
C．充分说明保本基金的收益率
D．充分揭示保本基金的风险
【答案】D
【解析】基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
【例9．3】下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（   ）。【2016年4月真题】
A.宣传推介材料违规时应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正
B．宣传推介材料违规时应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函
C．6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会
D．宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用
【答案】D
【解析】D项，基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用。
第三节基金销售费用规范
【例9．4】基金管理人应当按照（   ）的约定，向投资人收取销售费用。【2015年12月真题】
A．基金销售协议
B．理财服务协议
C.基金合同
D．基金资产托管协议
【答案】C
【解析】基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
第四节基金销售适用性
【例9．5】根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（   ）。【2015年12月真题】
A．持续营销能力
B．赢利能力
C．信息管理平台建设
D．销售人员能力
【答案】B
【解析】基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
第五节基金销售信息管理
【例9．6】以下不属于证券投资基金销售业务信息管理平台的是（   ）。【2016年4月真题】
A．后台管理系统
B．后台业务系统
C．前台业务系统