2017基金法律法规与道德第七章考点规划：真题汇总(5)

D．应用系统的支持系统
【答案】B
【解析】证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。其中，基金销售机构是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人，以及取得基金代销业务资格的其他机构．
【过关练习】
单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1．下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（   ）。
A．基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
B．基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩
C．基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益；中突
D．基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征
【答案】B
【解析】B项，基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
2．基金管理人应当自向公众分发或发布基金宣传推介材料之日起（   ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A．3
B．5
C．10
D．15
【答案】B
【解析】基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
3．基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（   ）。
A．登载完整的风险提示函
B．使用“净值归一”等表述
C．使用“坐享财富增长”的表述
D．预测基金的证券投资业绩
【答案】A
【解析】使用“净值归一”等误导基金投资人的表述，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止情形。
4．收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（   ）的赎回费。
A．0．5％
B．1．0％
C．1．5％
D．2．0％
【答案】A
【解析】在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
5．下列不符合基金销售费用规范的是（   ）。
A．基金管理人可以视情况对不同投资人使用不同费率
B．基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目
C．基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费
D．基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
【答案】A
【解析】A项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人使用不同费率。
6．下列关于基金销售机构中渠道信息管理的表述，不正确的是（   ）。
A．基金销售机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料
B．基金管理人变更基金份额登记机构的，应在变更前将变更方案报中国人民银行备案
C．基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开
D．基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
【答案】B
【解析】B项，基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。基金销售机构、基金份额登记机构应当通过中国证监会指定的技术平台进行数据交换，并完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储。
7．下列关于基金客户信息的表述，不正确的是（   ）。
A．基金经营机构不得篡改、违法使用客户信息
B．客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年
C．客户交易记录自交易记账当年计起至少保存3年
D．对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化