银行从业考试历年真题《中级风险管理》:第十二章 银行监管与市场约束(3)

C．确保银行业金融机构不破产

D．对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制

【解析】除ABD三项外，银监会提出的良好银行监管标准还包括：①促进金融稳定和金融创新共同发展；②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力；③鼓励公平竞争，反对无序竞争。

8．风险监管的核心步骤是（　　）。

A．了解机构

B．规划监管行动

C．风险评估

D．风险衡量

【解析】风险评估是风险为本监管最为核心的步骤，其作用是认识和把握机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向以及风险管理能力。风险评估环节包含四个阶段：首先要了解银行的业务和风险管理制度；其次要界定其主要业务领域；再次要用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一识别和衡量；最后形成风险评估报告。

9．银行风险监管指标设计的核心是（　　）。

A．行业监管

B．合规监管

C．法律监管

D．风险监管

【解析】银行风险监管指标设计以风险监管为核心，以法人机构为主体，兼顾分支机构，并形成分类、分级的监测体系。

10．风险水平类指标不包括（　　）。

A．核心负债比率

B．预期损失率

C．关注类贷款迁徙率

D．不良贷款拨备覆盖率

【解析】风险水平类指标包括信用风险指标、市场风险指标、操作风险指标和流动性风险指标。A项属于流动性风险指标；BD两项属于信用风险指标；C项属于风险迁徙类指标。