2017年（初级）银行从业《法律法规与综合能力》真题及答案（二）(5)

B．董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等舍规理念。提高全体员工的合规意识
C．董事会应贯彻执行合规政策，高管层应监督合规政策的有效实施，使合规缺陷得到及时有效的解决
D．建立有利于合规风险管理的基本制度，主要包括对管理人员合规绩效的考核制度、有效的合规问责制度、诚信举报制度
E．合规管理部门应制订并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育
22．下列选项中，属于银行资产负债管理主要内容的有（   ）。
A．资本管理
B．资产负债计划管理
C．业务经营计划管理
D．定价管理
E．资金管理
23．根据中国银行业监督管理委员会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，下列选项中，可计入银行二级资本的有（   ）。
A．符合条件的普通股
B．符合条件的次级债
C．符合条件的可转债
D．符合条件的优先股
E．符合条件的超额贷款损失准备金
24．下列关于商业银行风险管理的“三道防线”的说法中，正确的有（   ）。
A．审计部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责
B．风险管理部门作为风险管理的第二道防线，对管理和控制其经营活动承担的风险负有首要、直接的责任
C．风险管理部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用
D．前台客户、交易等业务团队是风险管理的第一道防线，负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险
E．“三道防线”是根据商业银行内部职责进行的划分，同一个部门可同时承担不同防线的职能
25．下列关于操作风险管理工具的说法中，正确的有（   ）。
A．操作风险与控制自评估主要包括风险评估和控制评价两个方面内容
B．操作风险管理工具和手段主要有操作风险与控制自评估(RCSA)、关键风险指标(KRI)、损失数据库(LD)、
C．关键岗位人员未按规定进行轮岗或强制休假的比例就是一个关键风险指标．可反映关键岗位的风险
D．关键风险指标是指对业务活动和控制环境进行日常监控的指标体系，能够反映系统、流程、产品、人员等风险信息的变化情况
E．操作风险损失数据一般通过日常的风险报告制度、检查审计、历史损失数据收集等内部方式来累积，银行也可获取一些外部数据来弥补自身数据的不足
26．中国银行业监督管理委员会依法对银行业金融机构进行检查时，经批准可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（   ）等措施。
A．先行登记保存可能被转移、藏匿、毁损或者伪造的文件、资料
B．责令调整董事和高级管理人员
C．查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料
D．责令暂停涉案机构部分业务
E．直接冻结有关涉案单位和个人的银行账户
27．下列关于商业银行财会制度的说法中，符合法律规定的有（   ）。
A．商业银行应当按照国家有关规定，提取呆账准备金，冲销呆账
B．商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止
C．商业银行应当按照国家有关规定，编制年度财务会计报告，及时向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行和国务院财政部门报送
D．商业银行应当依照法律和国家统一的会计制度以及国务院银行业监督管理机构的有关规定，建立、健全本行的财务、会计制度
E．商业银行可以根据需要，在法定的会计账册外自行制定会计账册
28．下列关于法人的民事权利能力和自然人的民事权利能力的说法中，正确的有（   ）。
A．有些法人拥有的民事权利能力，自然人不享有
B．自然人的民事权利能力始于出生，终于死亡
C．法人的民事权利能力始于成立，终于法人终止
D．所有自然人和所有法人的民事权利能力都一律平等
E．自然人有继承权，法人不可能享有
29．物权的法律特征有（   ）。
A．物权是绝对权
B．物权是支配权
C．物权的标的是物
D．物权具有排他性
E．物权具有追及力
30．下列关于质押的说法中，正确的有（   ）。
A．债务人以自己的财产出质，质权人放弃该质权的，其他担保人在质权人丧失优先受偿权益的范围内免除担保责任
B．出质人负有妥善保管质押财产的义务，因保管不善致使质保财产损失、灭失的，应当承担赔偿责任
C．以应收账款出质的，质权自信贷征信机构办理出质登记时设立
D．质权自出质人交付质押财产时设立，质押合同自质权设立时生效
E．除合同另有约定外，质权人有权收取质押财产的孳息，该孳息应当先充抵收取孳息的费用
31．合同的书面形式包括（   ）。
A．信件
B．电子邮件
C．合同书
D．电子数据交换
E．电报
32．合同履行的原则包括（   ）。、
A．全面履行原则
B．情势变更原则
C．协作履行原则
D．实际履行原则
E．诚实信用原则
33．当下列（   ）情形出现时，信托无效。
A．信托目的违反法律、行政法规或损害社会公众利益
B．信托财产不能确定
C．委托人也是受益人
D．委托人以非法财产设立信托
E．受益人或受益人范围不能确定
34．公示催告期间，票据不能（   ）。
A．申报权利
B．付款
C．转让
D．承兑
E．贴现
35．犯罪的构成要件有（   ）。
A．犯罪主观方面
B．犯罪主体
C．犯罪客体
D．犯罪形态
E．犯罪客观方面
36．下列掩饰、隐瞒走私、毒品犯罪、黑社会、恐怖组织违法所得及其收益的性质和来源的行为，可能构成洗钱罪的有（   ）。
A．通过转账或者其他结算方式协助资金转移
B．提供资金账户
C．协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券
D．以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质
E．协助将资金汇往境外
37．我国银行监管框架的演变过程包括（   ）。
A．1984～1993年为初步确立阶段
B．1994～1997年为探索成形阶段
C．1998～2003年为改革调整阶段
D．1949～1984年是萌芽阶段
E．2003年至今是形成完善阶段
38．银行业从业人员的从业准则包括（   ）。
A．守法合规
B．勤勉尽职
C．诚实信用
D．专业胜任
E．保守商业秘密与客户隐私
39．在证券市场，下列（   ）情形属于内幕交易行为。
A．小王参与了A公司股票上市发行的一系列工作，并知道该公司的一些重大投资决策，他在自己利用这些信息购买该股票的同时，还告知给其朋友
B．小张作为B公司内幕信息的知情人，把该信息卖给自己的朋友，从中获利
C．小赵通过不正当手段获取C公司重大投资战略，并根据该信息买卖该公司证券
D．李某根据行情判断建议自己的客户购买G公司的股票，并大涨