初级银行《法律法规与综合能力》考点精析第十五章银行基本法律法规(2)

    (3)购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处l5日以下拘留、l万元以下罚款。
    (4)在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处5万元以下罚款。
    三、中国人民银行的监督管理
    中国人民银行的监督管理体现在：
(1)中国人民银行的直接检查监督权。   
(2)中国人民银行的建议检查监督权。    
(3)中国人民银行在特定情况下的检查监督权。
考点2《银行业监督管理法》
一、银行业监督管理机构的监督管理职责    
1．制定并发布监管制度的职责
    审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。
    银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，根据《银行业监督管理法》规定，由银监会责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
    4．现场检查职责
    银监会对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应  当自收到建议之日起30日内予以回复。
    5．报告职责
    银监会应当建立发现、报告岗位责任制度。    6．指导、监督自律职责
    对银行业自律组织的活动，银监会应当进行指导和监督。    7．国际交流合作职责
    银监会有开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动的  职责。
    二、银行业监督管理机构的监督管理措施

要点	内容
非现场监管     措施	为保障银监会及其派出机构非现场监管措施的行使，《银行业 监督管理法》规定，银行业金融机构不按照规定提供报表、报 告等文件、资料的，由银监会及其派出机构责令改正，逾期不改 正的，处l0万元以上30万元以下罚款
现场检查措施	进行现场检查，应当经银监会及其派出机构的负责人批准。现 场检查时，检查人员不得少于2人，并应当出示合法证件和检查通知书；检查人员少于2人或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查
对违反审慎 经营规则的 监管措施	银行业金融机构整改后，应当向银监会或者其省一级派出机构 提交报告。银监会或者其省一级派出机构经验收，符合有关审 慎经营规则的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的 规定的有关措施
对问题银行 业金融机构 的接管、促 成重组、撤销 等监管措施	对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、促成重组 和撤销

 

要点	内容
其他监督管   理措施	(1)延伸调查。 (2)审慎性监督管理谈话。 (3)强制披露。 (4)查询涉嫌违法账户和申请冻结涉嫌违法资金

 
考点3《商业银行法》
  一、商业银行法律地位与经营原则
  《商业银行法》对商业银行性质和业务的规定包含了两层含义：