2018年5月证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题汇总（二）(8)

第82题
根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（　　）。
Ⅰ．证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取
Ⅱ．可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用
Ⅲ．不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用
Ⅳ．证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则与客户协商并书面约定收费方式
A．Ⅰ．Ⅲ
B．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
C．Ⅱ．Ⅳ
D．Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
参考答案：D
参考解析：证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。
第83题
下列哪些属于市场风险的计量方法?（　　）
Ⅰ．外汇敞口分析Ⅱ．久期分析Ⅲ．返回检验Ⅳ．情景分析
A．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
B．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
C．Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
D．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
参考答案：D
参考解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，市场风险计量方法还包括：①缺口分析；②风险价值法；③敏感性分析；④压力测试。
第84题
下列有关RSI的描述，正确的有（　　）。
Ⅰ．其参数为天数，一般有5日、9日、14日等Ⅱ．短期RSI％长期RSI，则属空头市场
Ⅲ．RSI的计算只涉及到开盘价Ⅳ．RSI的取值介于0～100之间
A．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
B．Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
C．Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
D．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
参考答案：B
参考解析：RSI的参数是天数n，一般取5日、9日、14日等。RSI取值范围在0～100之间，短期RSI>长期RSI，则属多头市场，反之则属空头市场，其计算应用到开盘价和收盘价。
第85题
合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（　　）。
Ⅰ．设定长期理财规划目标Ⅱ．预测年度收入
Ⅲ．算出年度支出预算目标Ⅳ．计算合理的现金储蓄目标
A．Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
B．Ⅰ．Ⅱ
C．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
D．Ⅱ．Ⅲ
参考答案：C
参考解析：现金预算编制的程序包括：①设定长期理财规划目标。②预测年度收入。③算出年度支出预算目标。④对预算进行控制与差异分析。
第86题
根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（　　）。
Ⅰ．常规性收入Ⅱ．临时性收入Ⅲ．工资收入Ⅳ．租金收人
A．Ⅰ．Ⅱ
B．Ⅱ．Ⅲ
C．Ⅲ．Ⅳ
D．Ⅰ．Ⅳ
参考答案：A
参考解析：在预测客户的未来收入时，可以将收入分为：①常规性收入：是人们可以预料的能够长期连续获得的常规性收入，包括工资、奖金、补贴、利息、股息红利等等；②临时性收入是人们由于某种偶然的机会或特殊事件，导致的收入，是不可预料的。
第87题
《证券投资顾问业务风险揭示书》需提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应说明（　　）等情况并接受评估，以便于证券公司提供适当的服务。
Ⅰ．自身资产Ⅱ．收入状况Ⅲ．投资经验Ⅳ．风险偏好
A．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
B．Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
C．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
参考答案：D
参考解析：根据中国证券业协会制定的《证券投资顾问业务风险揭示书必备条款》，《证券投资顾问业务风险揭示书》应提示投资者在接受证券投资顾问服务前，向证券公司、证券投资咨询机构说明自身资产与收入状况、投资经验、投资需求和风险偏好等情况并接受评估，以便于证券公司、证券投资咨询机构根据投资者的风险承受能力和服务需求，向投资者提供适当的证券投资顾问服务。
第88题
证券投资分析指标中，MACD指标是由（　　）组成的。
Ⅰ．正负差(DIF)Ⅱ．异同平均数(DEA)
Ⅲ．相对强弱指标(RSI)Ⅳ．移动平均线(MA)
A．Ⅰ．Ⅱ
B．Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
C．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
参考答案：A
参考解析：MACD是由正负差和异同平均数(DEA)两部分组成，正负差是核心，DEA是辅助，正负差是快速平滑移动平均线与慢速平滑移动平均线的差。
第89题
在成长期，影响行业成长能力的主要因素有（　　）。
Ⅰ．需求弹性Ⅱ．生产技术Ⅲ．产业关联度Ⅳ．市场价格
A．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
B．Ⅲ．Ⅳ
C．Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
D．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
参考答案：A
参考解析：在成长期，影响行业成长能力的主要因素包括：需求弹性、生产技术、产业关联度、市场容量和市场潜力、行业在空间的转移活动、产业组织变化活动。
第90题
8．下列属于年金的有（　　）。
Ⅰ．每月缴纳的车贷款项Ⅱ．每月领取的养老金
Ⅲ．向租房者每月固定领取的租金Ⅳ．定期定额购买基金的月投资额
A．Ⅰ．Ⅲ
B．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
C．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D．Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
参考答案：C
参考解析：年金(普通年金)是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。例如，退休后每个月固定从社保部门领取的养老金就是一种年金，退休后从保险公司领取的养老金也是一种年金，定期定额缴纳的房屋贷款月供、每个月进行定期定额购买基金的月投资额款、向租房者每月固定领取的租金等均可视为一种年金。
第91题
下列属于短期目标的有（　　）。
Ⅰ．子女的教育储蓄Ⅱ．休假Ⅲ．购置新车Ⅳ．退休规划
A．Ⅱ．Ⅲ
B．Ⅱ．Ⅳ
C．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D．Ⅰ．Ⅱ
参考答案：A
参考解析：工项属于中期目标；Ⅳ项属于长期目标；Ⅱ、Ⅲ项属于短期目标。
第92题
退休收入包括（　　）。
Ⅰ．社会养老金Ⅱ．家庭存款Ⅲ．企业年金Ⅳ．商业保险、其他收入等
A．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B．Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
C．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
参考答案：A
参考解析：退休收入包括社会养老金、家庭存款、企业年金、商业保险、其他收入等。
第93题
根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?（　　）
Ⅰ．提高营业利润率Ⅱ．加快总资产周转率